За последние годы интерес к инвестициями сильно вырос. Немалую роль в этом сыграли рекламные кампании брокеров и деятельность инвест-блогеров.
Но многие современные инвесторы рассматривают в качестве вложений лишь ценные бумаги на фондовом рынке, валюты и недвижимость, упуская из вида другие варианты, так называемые альтернативные инвестиции.
Альтернативные инвестиции
В 2020 году Швейцарский финансовый холдинг подсчитал, что 40% портфелей владельцев крупных капиталов в мире состоят из альтернативных инвестиций.
К альтернативным инвестициям в данном случае относятся антиквариат, предметы искусства, вино, монеты и предметы люкс-класса, такие как часы и ювелирные изделия.
Зачем нужны альтернативные инвестиции?
Как и любой актив, альтернативные инвестиции – это способ сохранить и приумножить капитал. Но в отличие от ценных бумаг и валюты – альтернативные активы имеют другие риски и особенности работы.
Для частного инвестора, альтернативные инвестиции – это еще один способ диверсификации своих вложений. И его преимущество в том, что они, как правило, имеют временной лаг реакции на изменения: например, фондовый рынок реагирует на политические и экономические новости сиюминутно, а на стоимости коллекционного вина или часов – это может не отразиться совсем.
Кстати, также к альтернативным инвестициям относятся инвестиции в долги. Например, в одной из недавних статей мы рассказывали про вложения в дебиторскую задолженность.
Какая доходность?
Рассмотрим среднюю доходность альтернативных инвестиций на примере самых необычных активов.
Часы
В качестве инвестиций используются часы люкс-класса, как правило, Rolex, Omega, Patek Philippe, Audemars, Cartier и другие.
По словам Константина Чайкина (изобретатель часов люкс-класса), средняя доходность часов составляет 5-10% годовых за счет того, что бренд самостоятельно повышает цену на свои изделия.
Кроме того, доходность может вырасти ситуативно, если часы бренда получают достижения или их начинают использовать селебрити. Но риски также высоки: стоимость может снизиться, поэтому важно разбираться в рынке, чтобы инвестировать.
Вино
Инвестируют в вино, как правило, на долгий срок. Хотя и не всегда вина дорожают с возрастом: основной фактор определения стоимости – оценки критиков и сообщества коллекционеров.
Но в некоторых случаях возраст все-таки значительно влияет на стоимость. Например, вино Chateau d'Yquem 2017 года стоит около €300, а 1937 года – около €3000.
Кстати, инвестировать в вино можно не только физически, но и через специальные биржи, в том числе паевые фонды и даже фьючерсы.
По данным консалтинговой компании Knight Frank, вложения в вино с 2009 по 2019 год принесли инвесторам в среднем 120% доходности.
Антиквариат
К антиквариату относятся предметы, созданные более 50 лет назад. Покупка, как правило, происходит на аукционе или у частных коллекционеров.
Доходность антиквариата и предметов искусства может достигать 30% годовых: она поддерживается стабильно высоким спросом и довольно низком предложением.
Сложность входа на рынок антиквариата – его высокая цена, которая зачастую составляет более 1 млн. рублей за 1 изделие.
А какие альтернативные инвестиции знакомы вам? Поделитесь в комментариях под статьей.
И, конечно, подписывайтесь на наш канал в Дзен и на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить новые материалы.
Мы делимся полезной информацией для предпринимателей и инвесторов.