Инвесторы не во многом согласны, но они согласны с тем, что зарабатывать деньги на рынке можно с помощью твердой стратегии, основанной на наборе правил. Задумайтесь на мгновение о своих первых днях в качестве инвестора . Если вы похожи на многих, вы начали с очень небольшим знанием рынков. Когда вы покупали, вы не знали, что такое спред между спросом и предложением , и вы продавали либо слишком рано, если акции росли, либо слишком поздно, если акции падали.
Если у вас нет собственного тщательно разработанного набора правил инвестирования, сейчас самое время сделать это, и лучше всего начать с опроса людей, которые добились успеха в своей инвестиционной карьере. Мы не только нашли людей, которые могут претендовать на успех, но и являются одними из самых успешных инвесторов в истории.
1. Деннис Гартман: Пусть победители бегут
Деннис Гартман начал публиковать «Письмо Гартмана» в 1987 году. Это ежедневный комментарий о мировых рынках капитала , который каждое утро доставляется хедж-фондам, брокерским фирмам, взаимным фондам, зерновым и торговым фирмам по всему миру. Гартман также является опытным трейдером и частым гостем в финансовых сетях.
«Будьте терпеливы с прибыльными сделками; будьте чрезвычайно нетерпеливы с убыточными сделками. Помните, что вполне возможно заработать большие суммы, торгуя/инвестируя, если мы «правы» только в 30% случаев, пока наши убытки малы, а наша прибыль большой." — Деннис Гартман
Приведенное выше правило касается ряда ошибок, которые совершают молодые инвесторы. Во-первых, не продавайте при первых признаках прибыли ; позвольте выигрышным сделкам работать. Во-вторых, не позволяйте убыточной сделке уйти. Инвесторы, которые делают деньги на рынках, могут потерять немного денег на сделке, но они не могут потерять много денег.
Как отмечает Гартман, вам не обязательно быть правым в большинстве случаев. Что более важно, так это позволить прибыльной сделке работать и быстро выйти из убыточной сделки. Если вы будете следовать этому правилу, деньги, которые вы заработаете на выигрышных сделках, намного превысят убыточные сделки.
2. Уоррен Баффет: проведите исследование
Уоррен Баффет считается самым успешным инвестором в истории. Мало того, что он один из самых богатых людей в мире, он также пользуется финансовым слухом многочисленных президентов и мировых лидеров. Когда Баффет говорит, мировые рынки движутся в зависимости от его слов.
«Гораздо лучше купить замечательную компанию по справедливой цене, чем хорошую компанию по прекрасной цене». -Уоррен Баффет
Баффет также известен как плодовитый учитель. Его ежегодное письмо инвесторам его компании Berkshire Hathaway используется на курсах по финансам в крупнейших и самых престижных университетах.
Баффет дает два ключевых совета при оценке компании: сначала посмотрите на качество компании, а затем на цену. Оценка качества компании требует, чтобы вы читали финансовые отчеты , слушали телефонные конференции и проверяли руководство. Затем, только после того, как вы убедились в качестве компании, следует оценивать цену.
Если компания не является качественной компанией, не покупайте ее только потому, что цена низкая. Компании с выгодными покупками часто производят выгодные результаты.
3. Билл Гросс: убежденность
Билл Гросс является соучредителем PIMCO . Он управлял PIMCO Total Return Fund, одним из крупнейших фондов облигаций в мире, и до ухода в 2014 году был директором по инвестициям фирмы.
«Вам действительно нравятся определенные акции? Вложите в них 10% или около того своего портфеля. Сделайте идею значимой. Хорошие [инвестиционные] идеи не должны быть диверсифицированы и преданы бессмысленному забвению». — Билл Гросс
Универсальное правило, известное большинству молодых инвесторов, — это диверсификация , т. е. не вкладывайте весь свой инвестиционный капитал в одно имя. Диверсификация является хорошим эмпирическим правилом, но она также может уменьшить вашу прибыль, когда одно из выбранных вами имен делает большой ход, а другие нет.
Зарабатывание денег на рынке также связано с риском, основанным на исчерпывающем исследовании. Всегда держите немного наличных на своем счету для тех возможностей, которые требуют немного большего капитала, и не бойтесь действовать, когда вы считаете, что ваше исследование указывает на настоящего победителя.
4. Принц Альвалид бин Талал: главное терпение
Возможно, вы никогда не слышали о принце Алвалиде бин Талале, но он хорошо известен в мире инвесторов. Инвестор из Саудовской Аравии, он основал Kingdom Holding Company, позже в начале 1990-х сделал крупную ставку на Citigroup (C), предшественницу Citicorp, став крупнейшим акционером банка.
В дополнение к этому он также инвестировал в Twitter (TWTR) и Snap (SNAP). Его терпение было испытано во время Великой рецессии , когда многие его инвестиции пострадали.
«Я долгосрочный игрок. Я не продавец». — Принц Аль-Валид бин Талал
Когда другие продали, особенно когда Citi находился под сильным давлением в конце 1990-х годов, принц Алвалид бин Талал сделал то, что делают многие из лучших инвесторов, чтобы накопить свое богатство: сохранил свои инвестиции. Инвесторы, у которых есть твердые убеждения и которые провели исследование, способны удерживать позиции в течение длительного периода времени, переживая непростые рыночные события.
5. Карл Айкан: будь осторожен
Карл Икан — инвестор-активист и современный корпоративный рейдер, покупающий крупные доли в компаниях и пытающийся получить право голоса для увеличения акционерной стоимости . Некоторые из его активов включали Time Warner, Yahoo, Clorox и Blockbuster Video.
Одно из главных правил Икана заключается в том, что при инвестировании ничего не следует принимать на свой счет. Икан за эти годы нажил немало врагов, но инвесторам не следует строго следовать его советам в плане межличностных отношений. Сколько раз в своем инвестиционном прошлом вы читали статью, смотрели новостной репортаж или получали совет от надежного друга о следующих горячих акциях и теряли деньги?
Есть только один совет: используйте собственное исчерпывающее исследование, основанное на фактах (а не на мнениях), полученных из надежных источников. Можно рассмотреть и проверить другие советы, но они не должны быть единственной причиной вложения денег.
6. Карлос Слим: взгляд вперед
Еще один из богатейших людей мира, Карлос Слим , владеет сотнями компаний и имеет штат сотрудников, насчитывающий более 250 000 человек. Слим отмечает, что одной из самых больших возможностей для инвестиций является борьба с бедностью в Мексике и Латинской Америке.
Успешные инвесторы не смотрят на то, что происходит сейчас. Вместо этого, изучая импульс компании или всей экономики и то, как она взаимодействует со своими конкурентами, они инвестируют сейчас в то, что произойдет позже. Они всегда предусмотрительны.
Если вы смотрите сейчас или пытаетесь запрыгнуть на подножку инвестиций, которые уже принесли краткосрочную прибыль, вы, вероятно, пропустили большой шаг. Попытайтесь найти следующего крупного победителя, но всегда связывайте свое портфолио с великими компаниями, которые имеют долгий послужной список устойчивого роста.
Заходите на мой сайт "Финансовая свобода", где вы найдете много информации по инвестированию, криптовалюте и финансам.