Когда рынки становятся нестабильными, полезно иметь инвестиционный план и придерживаться его. Аналитики Fidelity сформулировали 6 советов инвестору, как удержаться на плаву во время биржевых бурь, сберечь капитал и даже заработать.
Сохраняйте перспективу: спады – это нормально
Исторически сложилось так, что акции в США переживали 3 спада по 5% в год, 1 коррекцию по 10% в год и 1 коррекцию примерно на 15% каждые 3 года.
Хотя спад на рынке может вызывать беспокойство, история показывает, что акции восстанавливались и приносили долгосрочную прибыль. Несмотря на откат рынка, акции росли в долгосрочной перспективе:
На графике показана месячная доходность S&P 500 с выделенными крупными спадами. От «чёрного понедельника» 80-х годов до волатильности, вызванной COVID-19, в 2020 году, значительные падения, которые были тревожными для тех, кто их переживал, с течением времени выглядят как небольшие взлёты на графике.
Составьте план, несмотря на взлёты и падения рынка
Соотношение акций, облигаций и краткосрочных инвестиций в вашем портфеле определит не только потенциальную прибыль, но и вероятные колебания вашего портфеля. Выберите инвестиционный портфель, который соответствует вашим целям, срокам, допустимому уровню риска и финансовому положению, и придерживайтесь его, несмотря на волатильность рынка.
На этой диаграмме показаны потенциальные преимущества и риски инвестирования. Средняя годовая доходность консервативного инвестиционного портфеля исторически составляла 5,78% по сравнению с 9,56% для агрессивного инвестиционного портфеля. Наихудшая доходность консервативного портфеля за 12 месяцев составила -17,67% по сравнению с -60,78% для агрессивного портфеля.
Сосредоточьтесь на времени на рынке, а не на попытках угадать точку входа
Может возникнуть соблазн попытаться избавиться от акций, чтобы избежать спада, но сложно правильно рассчитать время. Если вы продаете и остаетесь в стороне во время восстановления рынка, вам может быть сложно наверстать упущенное. Пропуск даже нескольких лучших дней на рынке может значительно ухудшить ваши показатели.
Пропуск лучших дней может дорого обойтись инвесторам. Инвесторы, которые пропустили всего несколько лучших дней на рынке, значительно снизили стоимость своего портфеля.
Инвестируйте последовательно, особенно в плохие времена
Некоторые из лучших моментов для покупки акций наступали, когда казалось, что дела идут хуже некуда. Последовательное инвестирование поможет вам научиться покупать акции по самой низкой цене. Рассмотрите возможность составления плана для автоматических инвестиций. Инвестирование во время рецессий исторически приводило к высоким инвестиционным результатам:
Инвестирование во время рецессий исторически приводило к высоким инвестиционным результатам.
Обратитесь за помощью, чтобы максимально использовать падающий рынок
Хотя никому не нравится терять деньги, ваш финансовый консультант может помочь вам воспользоваться преимуществами падающего рынка. Падение рынков может быть хорошим поводом для встречи с вашим консультантом, чтобы обсудить корректировку вашего инвестиционного портфеля или воспользоваться возможностями, когда цены низкие.
Рассмотрите вариант «невмешательства»
Если вас не устраивают рыночные риски, подумайте о том, чтобы передать свой портфель профессионалу через управляемый счёт или ПИФ.
Автор: Федор Чайка
👉 Подписывайтесь на канал Finversia на платформах YouTube, Telegram, Rutube и ВКонтакте.