Здравствуйте коллеги инвесторы.
Сегодня 3 марта 2025 года и вот какие изменения случились по портфелю.
1. Купоны
Как и ожидалось поступили февральские купоны по облигациям "РСХБ выпуск БО-02-002P" в сумме 94,1 рублей за 5 штук ценных бумаг. Таким образом февраль 2025 закрылся по плану на 1350,68 рублей.
2. Управление портфелем
Потихоньку начинаю учиться управлять портфелем и сегодня был сделан первый шаг. Видно на скрине что облигации "М.Видео выпуск 4" выделены фиолетовым цветом и исключены из нумерации списка активов.
По этим "бумагам" был проведен небольшой анализ.
а. Низкая доходность
Величина купона 32,54 рублей. Но это за одну облигацию раз в квартал. То есть в месяц получается 32,54 / 3 =10,85 рублей. Можно увидеть на скрине со списком облигаций в портфеле что доходность может превышать 19 рублей в месяц. Почти в 2 раза. По этому пункту облигации "М.Видео выпуск 4" получили -1 бал:)
б. Выплата раз в квартал
Тоже в моем случае не очень удобно. По крайней мере пока облигаций не много хочется получать купоны каждый месяц, а не 4 раза в год. В моей классификации на текущий момент облигации получают еще один минус.
в. Выгодная продажа
Посмотрев текущую цену облигаций увидел что сейчас они у меня в плюсе, даже с учетом комиссии. Потенциальная прибыль составляет почти 5%, что я считаю не плохо.
Поставил заявку на продажу немного повыше цены, которая изменилась пока я все это делал, и получилась такая картинка.
Оставил все в таком виде и ушел заниматься своими делами. Кстати по облигациям есть накопленный купонный доход, который сегодня равен 16,5 рублей.
Накопленный купонный доход в случае продажи покупатель выплачивает продавцу, а сам в положенный срок получит полную сумму купонов. Таким образом каждый получит свою часть купонного дохода, продавец при продаже столько, сколько накапало, а покупатель получит полный купон в срок и прибыль его будет за вычетом выплаченного продавцу накопленного купонного дохода. В итоге сделка по продаже закрылась с таким результатом.
Получается 4 926,25 - 14,53 = 4 911,72 рублей с учетом комиссии. Далее 4 911,72 / 5 = 982,34 рублей за каждую облигацию. Не плохо с учетом того что я покупал их по 924,4 рублей.
Получается прибыль с каждой облигации 982,34 - 924,4 = 57,94 рублей. Фактически эта сумма отбивалась бы почти пол года купонами по 10,85 рублей и еще нужно учесть недополученную прибыль, которую могут принести купленные более доходные активы.
В общем считаю что правильно сделал.
3. Вложение высвобожденных средств
Проведя анализ по своему списку избранных активов решил купить облигации "Группа Позитив 001P-01". Немного отошел от своей практики покупать активы с минимальным накопленным купонным доходом, потому что цена на облигации была привлекательной, около 945 рублей за 1 штуку. Плюсом конечно теперь уже мне пришлось заплатить накопленный купонный доход, но все равно так выгоднее. Кроме того за последнее время на счете собралась сумма с полученных купонов и в итоге всего средств хватило на 6 облигаций вместо 5 проданных.
4. Результат
В результате количество облигаций в моем портфеле увеличилось на 1 штуку и стало 126. И наконец, я перешагнул отметку в 2 000 рублей в месяц "пассивного" дохода на купонах.
Еще добавил в свою таблицу строку "Изменение за месяц:" в которой отображается как изменился ежемесячный доход по сравнению с предыдущим месяцем.
После продажи облигаций стал задумываться о спекулятивной составляющей управления портфелем, т.е. покупкой и продажей облигаций с прибылью не дожидаясь закрытия. Буду наблюдать на каких активах выше волатильность и привлекательнее цена. Но об этом в будущих статьях.
Всем кому интересно приглашаю подписаться на канал:)
Благодарю за прочтение!
(Не является инвестиционной рекомендацией)