Если ваш бизнес на грани из за кредиторской задолженности, это не конец. Реструктуризация – это шанс перезапустить компанию и избежать банкротства.
🔍 Что такое реструктуризация долгов?
Это изменение условий возврата долгов для компании. В отличие от банкротства, она не заканчивается ликвидацией бизнеса. Вместо этого бизнес получает передышку, возможность перераспределить свои ресурсы и продолжить работу.
Инструменты реструктуризации долгов:
1️⃣ Переговоры с кредиторами
Не бойтесь разговаривать с банками и кредиторами. Можно договориться об:
— Изменении графика платежей (увеличить срок погашения, снизить ежемесячные платежи).
— Снижении процентной ставки (если рынок изменился, у вас есть аргументы).
P.S. Это точно лучше уклонения от уплаты, поскольку все те, кому Вы должны, хоть и не с восторгом, но примут информацию о сложностях с оплатой и рассмотрят варианты.
2️⃣ Кредитные каникулы
Это временная отсрочка платежей. Часто предлагается банками в период кризисов (например, во время пандемии). Важно понимать: проценты всё равно начисляются, но платежи откладываются.
3️⃣ Оптимизация активов
Продавать то, что не используется — это не слабость, а разумное решение. Невостребованное оборудование, ненужная недвижимость и другие активы бизнеса можно продать, чтобы вернуть деньги в оборот.
4️⃣ Взыскание дебиторской задолженности
Если клиенты должны деньги, не стесняйтесь им об этом напомнить. Дебиторская задолженность — это деньги, которые вы уже заработали, но не получили. В случае невозможности взыскать средства с клиента, эту задолженность можно продать эту задолженность факторинговым компаниям, при наличии акта выполненных работ.
5️⃣ Обращение за господдержкой
Государство предоставляет субсидии и льготы для бизнеса в кризисных условиях. Для начала попробуйте ЦРПП в вашем городе, а также Фонд поддержки МСП.
6️⃣ Сокращение текущих расходов
Переезд в более маленькое и более дешевое помещение, пересмотр расходов на маркетинг, IT-сервисы и другие регулярные расходы могут дать компании время на восстановление.
7️⃣ Поиск альтернативных поставщиков
Альтернативные поставщики, возможно, смогут предложить лучшие цены и условия оплаты, что непосредственно сократит издержки, оставляя бОльшую дельту прибыли.
🚀 Когда стоит прибегать к реструктуризации долгов?
- Когда у компании есть шансы на восстановление.
- Когда есть надежные клиенты и устойчивый поток заказов.
- Когда банк или кредитор готов обсуждать новые условия.
💡 Заключение
Реструктуризация долгов — это эффективный способ удержать компанию на плаву и предотвратить банкротство. Используйте переговоры, альтернативное распределение активов и взыскание задолженностей. Чем раньше Вы распознаете ситуацию, тем больше шансов на успех!