Путин поручил ЦБ и кабмину до 15 июля обеспечить банкам возможность идентификации клиентов по видеосвязи в рамках ЭПР

Москва. 16 января. ИНТЕРФАКС - Президент РФ Владимир Путин поручил правительству совместно с Банком России до 15 июля обеспечить внесение в законодательство изменений, устанавливающих для банков возможность удаленной идентификации клиентов, в том числе с использованием видео-конференц-связи в рамках экспериментального правового режима (ЭПР).

Соответствующее поручение содержится в перечне, опубликованном на сайте Кремля по итогам форума ВТБ "Россия зовёт!", прошедшего 4-5 декабря 2024 года.

Сейчас в Госдуме на рассмотрении находится законопроект (N746280-8), который позволяет кредитной организации открывать счета и вклады гражданам без личного присутствия, но в рамках специального регулирования, т.е. в рамках ЭПР. Поправки вносятся в закон, регулирующий "антиотмывочное" законодательство (NФЗ-115). В ноябре 2024 года законопроект был принят в I чтении.

Полноценное закрепление в законодательстве РФ норм об удаленной идентификации для открытия счета требует всесторонней оценки таких новаций, в том числе с точки зрения рисков легализации (отмывания) преступных доходов, отмечалось в пояснительной записке к документу.

Согласно действующему законодательству, открывать счета (вклады) без личного присутствия клиента или его представителя можно только в определенных случаях. Для российских граждан - если клиент или его представитель были идентифицированы ранее при личной встрече с организацией, которая входит в банковскую группу или холдинг, к которому принадлежит кредитная организация. Для иностранных граждан - если клиент был идентифицирован иностранной финансовой или банковской организацией из перечня стран, определенных правительством по согласованию с ЦБ РФ.

Понравилась статья? Обязательно напишите ваше мнение в комментариях. Больше интересных материалов — на канале Интерфакс-Россия в Дзене. Подписывайтесь!