Итоги за период с 01.11.2024 по 30.11.2024
Портфель инвестиций демонстрирует уверенный рост, увеличившись с 104,539.74 руб. в начале периода до 118,262.05 руб. к его завершению. Общий прирост составил 13,722.31 руб., что подчеркивает успешность стратегии, основанной на диверсификации активов.
Основные факторы роста
- Рост стоимости ценных бумаг: Газпром Евробонд (Газпн3P12R): Увеличение на 363.14 руб. благодаря росту номинальной цены до 91.7388 юаней.
ETF SBMM: Показал рост на 132.12 руб., что отражает стабильный спрос на рынке. - Умеренные потери: Облигация VTBRKS01: Снижение стоимости на 91.39 руб.
Акции Ozon Pharmaceuticals: Падение на 72.90 руб., вероятно, из-за нестабильной динамики рынка.
Анализ операций и денежных потоков
- Денежные поступления: Всего поступило 104.52 руб., из которых основными статьями стали купонные выплаты (40 руб.) и амортизация облигаций (93.82 руб.).
- Денежные расходы: Основные траты составили 98.58 руб. на покупку 7 единиц ETF SBMM по цене 14.0785 руб. за штуку.
Эти операции отражают активную стратегию по перераспределению ресурсов в более доходные активы.
Налоговые аспекты
Общий доход за период составил 2,446.22 руб., из которых облагаемая часть составила 1,348.07 руб. после вычета подтвержденных расходов (1,098.15 руб.) на сделки с ценными бумагами.
Ставка налога 13% привела к начислению 175 руб., из которых удержано 172 руб., а 3 руб. остаются к уплате.
На текущий момент мой портфель демонстрирует стабильный рост, что подтверждает отчет стоимости портфеля и отдельных инструментов. В условиях рыночной неопределенности и изменчивости процентных ставок, я пришел к выводу, что в дальнейшем буду акцентировать внимание на вложениях в облигации с плавающей ставкой.
Такие инструменты позволяют минимизировать риски снижения доходности, так как их купонные выплаты индексируются в зависимости от изменения ключевой ставки. Это особенно актуально в условиях инфляционного давления и потенциальных колебаний на рынке.
Преимущества облигаций с плавающей ставкой:
- Защита от роста ставок. В случае повышения ключевой ставки доходность таких облигаций автоматически увеличивается.
- Стабильность доходов. В отличие от облигаций с фиксированным купоном, их доходность лучше адаптируется к изменениям макроэкономической ситуации.
- Диверсификация портфеля. Это дополнение идеально вписывается в сбалансированную стратегию с распределением активов между акциями, ETF и классическими облигациями.
Планирую постепенно увеличивать долю подобных облигаций в портфеле, уделяя внимание их эмитентам и срокам погашения, чтобы сохранить высокий уровень ликвидности.