Привет, это команда «Шард». В этой статье вы узнаете, какие мошеннические схемы использовали криптопреступники в 2024 году.
С 2023 года количество финансовых пирамид, принимающих криптовалюты в качестве взносов, выросло с 50% до 70%. По данным Банка России, всего за 2024 год было выявлено 5510 подобных проектов.
МВД России за прошедший год выявило 765,4 тысячи преступлений в сфере информационно-телекоммуникационных технологий (ИКТ). Этот показатель на 13,1% больше, чем в 2023 году.
Большая часть правонарушений в области информационно-телекоммуникационных технологий связана с цифровыми активами. Таким образом, под криптомошенничеством понимается такой вид мошеннической активности, в котором криптовалюта выступает в качестве объекта или предмета.
К числу криптовалютного мошенничества относится и криптопирамида, которую отличают:
- Гарантии высокой доходности;
- Непрозрачные механизмы инвестирования средств в компании;
- Реферальная система;
- Отсутствие лицензии и организационно-правовой формы. Кроме того, иногда деятельность может осуществляться от лица иностранной компании.
Почему мошенники используют криптовалюты:
Масштабный рост курса цифровых активов стал причиной того, что из-за страха упустить большую выгоду потенциальные инвесторы вкладывают свои средства в лжеинвестиционные и лжеобразовательные проекты.
Кроме того, отсутствие регулирования криптовалютной отрасли позволяет злоумышленникам свободно проводить свои операции. Зачастую люди, пострадавшие от деятельности мошенников, не могут обратиться за защитой своих прав, поскольку статус криптовалюты неопределен.
Недостаточная квалификация сотрудников правоохранительных и надзорных органов, несоответствие программного обеспечения для анализа проводимых операций и отсутствие решения по хранению активов препятствуют официальному проведению экспертиз по исследованию криптовалют. Вопреки тому, что подобные процедуры нужны для расследований множества преступлений, их проводят только в рамках экономических проверок.
Более того, юридически инфраструктура криптовалют является иностранной. В связи с этим некоторые биржи и площадки не отвечают на запросы российских судов и правоохранителей, что позволяет «серийным» злоумышленникам после использования одной схемы открывать новый проект и обманывать других людей, не рискуя быть пойманными.
Наконец, нестабильная политическая обстановка содействует распространению мошенников, особенно в странах СНГ, где законодательная система не соответствует новому цифровому и криптовалютному рынку. Работа правоохранительных органов осложняется тем, что создатели пирамид используют непрозрачные международные каналы и анонимные криптовалютные сети.
Финансовые пирамиды в 2024 году:
- Наши данные подтверждают, что свыше 70% финансовых пирамид принимали криптовалюту;
- Большая часть пирамид функционируют через известный мессенджер Telegram;
- Проекты существуют всего 2-4 месяца. За это время они набирают аудиторию, необходимый объем средств и прекращают деятельность. Это может происходить не сразу, поэтому массовых обращений в правоохранительные органы не наблюдается;
- Увеличилось количество мелких пирамид, которым не удалось собрать крупных сумм подобно проектам «Финико» или «Amir Capital», однако общий ущерб все же вырос.
- Внедрение более сложных схем, помогающих набирать аудиторию. У большинства проектов есть свой сайт, бот, телеграм-канал, а также собственные криптовалюты и токены, реклама и реферальные системы — партнерские каналы, маскирующиеся под честный бизнес.
Тенденции криптовалютного мошенничества в 2024 году:
В 2024 году чаще всего криптовалюта использовалась в инвестиционных мошенничествах, мошенничествах с «безопасным счетом» и «романтические» мошенничествах.
А) Инвестиционные мошенничества строятся на обещаниях заработка с «торговли ценными бумагами и криптовалютами», «вложений в новую перспективную монету» и прочим. Люди, вкладывающиеся в подобные проекты, почти всегда теряют свои средства. Часто такие услуги могут предлагать колл-центры. Например, жертвы деятельности международных колл-центров Milton Group потеряли более $300 млн. Злоумышленники использовали телефонные звонки, не настоящие инвестиции и манипуляции с банковскими картами, а для внутренних операций применяли цифровые активы.
Б) К инвестиционному мошенничеству также относится деятельность лжеброкеров. Они привлекают жертв рассказами о лицензии иностранного регулятора, обещают выгодную покупку и продажу ценных бумаг посредством создания своего криптовалютного портфеля.
В) Мошенничества с «безопасным счетом» основаны на переводе средств на «безопасный» или «спецсчет». Злоумышленники убеждают жертв в том, что для обеспечения безопасности сбережений им нужно перевести деньги на определенный счет, то есть банковские карты третьих лиц. Затем средства или используются для покупки криптовалют, или отправляются за границу. Обманутым гражданам обещают их вернуть после завершения розыскных мероприятий, что никогда не происходит. Подобным образом была обманута Ларисы Долина, которая перевела мошенникам 180 млн рублей.
Г) «Романтические» мошенничества подразумевают создание эмоциональной связи между преступником и жертвой, при которой злоумышленник завоевывает доверие посредством «настоящей любви». После того как контакт становится прочным, мошенник просит перевести криптовалюту под ложными предлогами.
Д) Мошенничество связанное с играми «тапалками». Такие игры основаны на простом механизме постоянного нажатия на экран (тапе) для зарабатывания очков или валют внутри игры. Подобные схемы связаны с элементом цикличности, требующим от игрока непрерывное взаимодействие с экраном. Доступность таких игр делает их популярными среди детей и молодежи. По этой причине злоумышленники стали использовать их для своих махинаций, обещая прибыль за участие в игре.
Возврат средств
Вернуть украденные средства трудно. Это может быть возможным, при условии, что они хранились на централизованной бирже или платформе. Если злоумышленников поймают, а на средства наложат арест, то они будут возвращены владельцам. Тем не менее из-за отсутствия централизованного органа на децентрализованных платформах и P2P получить средства назад почти невозможно. Вопреки существованию блокчейна, анонимность пользователей препятствует поиску и возврату средств. Кроме того, использование анонимных криптовалют, подобных Monero, делает этот процесс затруднительным. Отслеживают украденные средства правоохранительные органы, которые иногда приглашают экспертов, что повышает шанс на возврат.
Для того чтобы не стать жертвой мошенников важно соблюдать правила цифровой гигиены и критически оценивать предложения о быстром заработке. Если вам навязывают услуги по обучению, трейдингу, инвестициям, то существует высокий риск, что это мошенники. По таким вопросам лучше всегда обращаться к проверенным специалистам.
Узнать больше о криптовалюте можно в блоге на нашем сайте.