Постараюсь собрать здесь свои наблюдения по поводу наиболее распространённых ловушек, которые используют финансисты для заманивания рядового инвестора и выкачивания из него денег.
Усреднение ведёт к мучению
Это одна из самых распространённых ловушек среди трейдеров и инвесторов, которая может привести к чудовищным последствиям. Эта стратегия работает только при определённых условиях и в определённые фазы рынка с продуманным риск менеджментом. На падающем рынке эта стратегия может уничтожить инвестора. По опыту скажу, что очень сложно удержаться от усреднения. Здесь есть один приём - относится к этой инвестиции как к трейду. Вовремя понять, что это неудачный трейд и зафиксировать убыток бывает очень грамотное решение. Иногда принять микро поражение и сдаться, означает величайшую победу. Ведь всегда будут и другие, удачные трейды.
Поздний вход и ранний выход
Это также одна из самых распространённых ошибок инвесторов и трейдеров. Инвестор может купить акции, когда от них избавляются Умные Деньги и, наоборот, выйти из них когда Умные Деньги начинают входить. Избежать этого можно следуя за умными деньгами, а это значит понимать их циклы и ритмы. Важно не гнаться за молниеносной прибылью, а инвестировать на правильные периоды. Важно мониторить настроения крупных фондов и читать их отчёты и презентации. Общаться, делиться с другими инвесторами своими мыслями, слушать других.
Нарушение ритмов и циклов
Ещё одна распространённая ошибка в принятии решения. В продолжении предыдущей темы, особо отмечу ритмы фондового рынка в соответствии с которыми работают разные участники. Если Вы обратите внимание, практически все финансовые продукты имеют разнонаправленные сигналы в разные промежутки времени. На пятиминутках сигналы могут быть на покупку, на дневках на продажу, а на недельных опять на покупку. Это демонстрирует нам то, что в зависимости от ритма, принимаются разные решения и если он сбивается, то ведёт к потерям. Трейдер, работающий в приделах дня, имеет совершенно иную психологию нежели инвестор, работающий в приделах длительного промежутка времени. Один может стать другим и наоборот, но совмещать это вместе может привести к печальным последствиям. Ритм это основа всего и в жизни и в финансах.
Прогнозы банков, трейдеров и аналитиков
Такие прогнозы редко сбываются, но они могут принести намного больше вреда, чем пользы рядовому инвестору. Часто глубоко не вникающие в суть бизнеса компании, инвесторы покупают акции на фоне рекламы банков или агенств. И очень часто бывает так, что компания начинает испытывать проблемы или оказывается пустышкой. Об этом написано множество книг и сняты фильмы. Так работает индустрия и именно из-за этого у многих людей к ней вырабатывается отторжение и нежелание связываться. Моё мнение, что не нужно полностью игнорировать мнения и прогнозы банков. Финансовая среда очень разная и какие-то специалисты могут дать правильные ориентиры. Поэтому, необходимо читать, изучать, думать и принимать решение самостоятельно. Хорошо бы перед инвестицией в компанию очень детально изучить её, а еще лучше работать в ней. Помните, что акции которые выпускает компания это, в первую очередь, способ получить деньги за них, обкешиться.
Понимание потоков и ликвидности
Надо понимать, откуда приходят деньги в инвестициях и на чём зарабатывает трейдер и инвестор. Фондовый рынок это основной раздаточный центр денег после ЦБ у нас и FED в США. Так устроена экономика! И финансисты, как правило, очень богатые люди именно потому, что получают деньги напрямую из эмиссионных центров. Но в определённые фазы времени, деньги не только поступают на фондовый рынок как ликвидность, но и изымаются оттуда. Поэтому, очень важно глубоко понимать все эти потоки и следовать за ними. Перед принятием торгового или инвестиционного решения, важно ответить на вопрос: "Какие задачи ставит Маркет Мейкер и как он будет их добиваться?!" Это самые Умные Деньги на нашей планете!
СМИ, инфо среда и социальные сети
Смартфоны и социальные сети изменили многие процессы в жизни современного человека. Инфо ловушки и раньше использовались в финансах, но теперь, когда контроль за человеком стал тотальным, увеличился сбор информации и появилась БигДейта, всё стало по другому. Уже давно используется термин "Жизнь в Пузыре" как основной критерий социального взаимодействия. У каждого человека своя правда и свой взгляд на жизнь, свои инфо ресурсы и своё мнение, порой оторванное от реальности. Человек балансирует на грани того, что он управляет смартфоном или смартфон управляет им. Это не значит, что нужно параноить по этому поводу, но держать руку на пульсе и контролировать источники информации очень важно если вы работаете в финансах. Это один из важнейших критериев свободы в современном обществе. Только свободный человек может принять правильное решение. Наравне с ритмом это основы выживания в современном обществе. Качественный выбор источников информации это основа. Тут есть разные подходы от полной блокировки средств коммуникаций, до обработки огромного их объёма. Думаю, каждый должен найти свою золотую середину, видеть и понимать расставленные ловушки, уметь обходить их, жить, развиваться, учиться.
Овертрейд
Это еще одна распространённая ловушка или ошибка, с которой сталкиваются все без исключения. Сделав пару тройку успешных трейдов, человек начинает искать еще и еще. Успех в трейде питает его самолюбие и ему кажется, что он понимает рынок и может предсказать любое его движение. Начинает входить еще и еще, нарушает риск менеджмент и заканчивает маржин-коллом. У долгосрочного инвестора другие испытания. При успешной инвестиции, он также начинает себе льстить и думать, что он хорошо понимает рынок и может предсказать поведение акций. Снова входит, получает убыток, входит с плечами и также как и трейдер, заканчивает маржин-коллом. Важно помнить, что умение управлять собой это духовное развитие.
Похоть, Гнев и Жадность
Финансовый рынок не зря изобилует звериными определениями - медведи, быки, ослы, ястребы и голуби - прям зоопарк какой-то. Хоть мне и не близки эти животные термины, но понятны. Это объясняет как управляют фондовым рынком и что животные инстинкты стоят здесь на первом месте. Утолить похоть невозможно, как гнев или жадность, но можно их держать в узде. Если трейдер или инвестор начинает рабочий день с того, что злится на кого-то или считает как много он заработает, то скорее всего это закончится катастрофой. Многие интернет ресурсы трейдеров наполнены всем этим, понятно зачем! Успешные трейдеры ставят на первое место духовное развитие, каждодневные процедуры медитации, самосозерцания и расслабления.
Описанные ловушки это вызовы, которые ведут либо к духовному развитию трейдера/инвестора, либо к его деградации. Если у Вас есть свои наблюдения или мысли по этому поводу - пишите, обсудим.
