В свете последних событий я задумалась о том, чтобы перевести часть капитала за границу. В одной из предыдущих публикаций я уже упоминала, что у меня в иностранных бумагах заблокирована достаточно большая сумма, но часть валютного капитала я вывела в кэш еще в марте после заявления Бориса Джонсона об ответных санкциях в сторону российских инвесторов.
Почему я озаботилась переводом валюты сейчас, а не раньше
На самом деле, есть всего одна причина, по которой я делаю это и делаю именно сейчас – это возможность наложения санкций на НКЦ, к которым уже сейчас начал готовиться Центробанк.
Национальный Клиринговый Центр – это часть Московской Биржи. Он выполняет функции клиринговой организации и центрального контрагента на финансовом рынке, то есть осуществляет безналичный расчет по сделкам. НКЦ берет на себя риски по сделкам и выступает посредником между сторонами: продавцом для каждого покупателя и покупателем для каждого продавца.
Если по простому, то от НКЦ зависят операции купли-продажи ценных бумаг иностранных эмитентов и операции купли-продажи самой валюты.
В случае полной блокировки НКЦ инвесторы больше не смогут покупать валюту и иностранные ценные бумаги на бирже или смогут это сделать с неизвестными ограничениями. И свифт, конечно же, тоже перестанет существовать легально вообще в любых организациях.
По моему мнению это грозит тем, что валюту и валютные активы вы с легкостью сможете только обменять на рубли и то по «справедливому» курсу, и лично я такие риски нести не готова.
Суть офшора от Фридом Финанс
Наверное, многие видели предложения по карточному туризму и счетам в иностранных банках – вот это оформление карт соседних республик, UnionPay и прочее. Для ценных бумаг также есть альтернатива – это офшор в Белизе от компании Фридом Финанс.
Для того, чтобы воспользоваться такой опцией необходимо открыть брокерский счет во Фридом Финанс, пообщаться с их менеджером и подать поручение своему брокеру на перевод валютных активов к другому брокеру. Как только валютные активы придут на ваш счет у брокера Фридом Финанс, вам нужно будет подать поручение на перевод этих активов в Белиз с помощью менеджера брокера.
Сама суть этого офшора такова, что свои деньги и ценные бумаги вы переводите на счета Тимура Турлова в Белизе, и юридически вы перестаете быть владельцем ваших активов, оставаясь ими только фактически. То есть это похоже на некий аналог субсчетов Тимура Турлова, на каждом из которых находятся деньги разных инвесторов.
Выгоды такого подхода:
- ценные бумаги не нужно будет продавать, фиксируя прибыль, если она есть
- вам не нужно будет отчитываться в налоговую по прибыли, полученной от зарубежных активов
- у вас будет карточка банка, с помощью которой вы сможете осуществлять различные операции зарубежом и рассчитываться с зарубежными организациями
- вы сможете получать доход в валюте от деятельности, связанной с международным бизнесом, избегая лишних комиссий и налогов
- вы можете уехать в другую страну на ПМЖ и снять все деньги с этого счета по месту пребывания
Риски офшора от Фридом Финанс:
Наиболее критичный риск, про который я хочу упомянуть – это то, что юридически ваш капитал перестает принадлежать вам.
Конечно, я не думаю, что Тимур Турлов соберет с инвесторов деньги и ценные бумаги и уйдет в закат, как деляга из 90х. Однако, при необходимости Тимуру Турлову могут устроить разные проблемы вышестоящие органы, начиная от санкций со стороны Евросоюза и США лично в его сторону, заканчивая объявлением его каким-нибудь врагом народа в РФ, и вряд ли он сможет этим событиям адекватно противостоять.
И, как следствие, ваши деньги будут заблокированы или отправлены в помощь нуждающимся вместе с капиталами Тимура Турлова. И никто вам их не вернет уже никогда.
На самом деле, на мой взгляд, офшор в Белизе – это хороший способ припарковать капиталы временно, если вы планируете в ближайшее время переезд в другую страну на ПМЖ, и у вас нет другой быстрой альтернативы.
В других случаях, не знаю, как вы, а меня сильно смущает вышеупомянутый юридический риск, поэтому я решила пойти по другому пути, и в следующей публикации я расскажу про него подробнее.
UPD в этой публикации я описываю путь, по которому решила пойти я.
А пока скажите, как вы оцениваете риск блокировки НКЦ санкциями? Затронет ли он вас?
Пожалуйста, делитесь мнениями в комментариях и ставьте лайк, если статья вам понравилась или показалась полезной.
*не является инвестиционной рекомендацией
Другие публикации канала
Кто еще не стал квалифицированным инвестором - торопитесь, Банк России решил защитить себя от розничных инвесторов
Зачем вести домашнюю бухгалтерию – вы удивитесь результатам
FXRB и первые выводы о российских фондах
Основы управления рисками при инвестировании – коротко и понятно