Жажда легких денег, отсутствие знаний о криптовалюте и доверчивость пользователей. 46 тысяч человек заявили, что стали жертвами обмана в социальных сетях в прошлом году.
46 тысяч человек сообщили о потере более 1 млрд долларов в криптовалютах из-за мошенничества в социальных сетях в 2021 году, говорится в докладе Федеральной торговой комиссии США (FTC). Поскольку подавляющее большинство случаев мошенничества в этой сфере не регистрируется официально, эти цифры представляют собой лишь небольшую часть понесенных убытков.
Отсутствие централизованного органа, который мог бы остановить подозрительные транзакции, безотзывность криптопереводов и недостаточные знания людей в области криптовалют позволяют мошенникам увеличивать свои доходы и оставаться безнаказанными в большинстве случаев.
В 2021 году сообщения о криптовалютном мошенничестве составили 24% от всех заявлений о финансовом мошенничестве. Среди случаев финансового мошенничества в социальных сетях доля криптовалютных переводов составила 39% (1,1 млрд долларов), на втором месте оплата банковской картой - 20%.
Средняя сумма потерь в криптовалюте достигла 2,6 тыс. долларов. В 70% случаев люди теряли биткоины, 10% приходились на USDT и 9% на ETH.
Почти в половине обращений (49%) сообщалось, что мошенники действовали через социальные сети, размещая рекламу или отправляя личное сообщение. Чаще всего мошенники использовали Instagram Facebook (26%), WhatsApp (9%) и Telegram (7%).
Для сравнения, в 2018 году доля таких схем составляла всего 11%. Согласно отчету, люди в возрасте от 20 до 49 лет более чем в три раза чаще, чем старшие возрастные группы, сообщали о потере криптовалюты. Но, как правило, сумма потерь увеличивается с возрастом, достигая 11 тысяч долларов для людей в возрасте 70 лет.
Самые популярные схемы обмана в сети
Инвестиционные проекты
575 миллионов долларов из всех зарегистрированных потерь от криптомошенничества были связаны с фиктивными инвестиционными предложениями. Ложные обещания легких денег в сочетании с недостаточными знаниями в области криптовалют привели к самым большим потерям.
Мошенник утверждает, что он может быстро и легко получить огромную прибыль для инвестора. Несмотря на то, что широко распространена информация о том, что никакие платформы и брокеры никогда не гарантируют прибыль, люди продолжают надеяться на чудо. Такие инвестиции поступают непосредственно в кошелек мошенника.
Жертвы злоумышленников сообщают, что подобные инвестиционные проекты или приложения позволяли им отслеживать рост своих активов, но все это в итоге оказалось обманом. Некоторые пользователи утверждают, что можно даже сделать небольшой "тестовый" вывод средств, чтобы убедиться в безопасности сервиса. Когда в дальнейшем человек пытается обналичить деньги, ему предлагают заплатить дополнительную комиссию за вывод средств, но ни деньги, ни комиссия обратно не возвращаются.
Так, в январе пользователь потерял 26 BTC (1,1 млн долларов по курсу на момент сделки), отправив их мошенникам, которые обещали удвоить вложения.
Романтическое знакомство
Романтическое мошенничество занимает второе место после мошенничества с инвестициями. В 2021 году таким образом было потеряно 185 миллионов долларов.
Все начинается с обычного романтического знакомства в Интернете. Через некоторое время после начала общения, завоевав доверие, мошенник начинает непринужденно давать советы по инвестированию в цифровые активы, предлагает свою дружескую помощь. Симпатизирующий ему человек во многих случаях соглашается на "выгодное" предложение. В среднем сумма, потерянная при таком способе мошенничества, составляла около 10 тысяч долларов США
"Официальное" мошенничество
Злоумышленники, действующие под именем государственных учреждений, банков и других компаний, в 2021 году украли $133 млн. Такие аферы могут начинаться с сообщения о якобы несанкционированной покупке в интернет-магазине или всплывающего окна на экране компьютера, очень похожего на предупреждение безопасности от установленного программного обеспечения. Людей информируют о том, что их деньги находятся под угрозой. Для поддержания легенды хакеры сообщают якобы официальные номера технической поддержки официальной структуры.
В некоторых случаях мошенники, выдающие себя за пограничников, сообщали людям, что их счета будут заморожены в рамках расследования дела о незаконном обороте наркотиков. Единственным способом защитить свои деньги был перевод их в криптовалюты через банкоматы. Через поддельный QR-код средства отправлялись на кошелек мошенника.
Помимо мошеннических схем в социальных сетях, злоумышленники взламывают официальные веб-страницы и аккаунты компаний или знаменитостей и размещают там фишинговые ссылки на сторонние сайты.
Один из видов мошенничества - поддельные потоки на YouTube от имени звездных предпринимателей. Злоумышленники используют изображения генерального директора Tesla Элона Маска, генерального директора Ripple Брэда Гарлингхауса и создателя Ethereum Виталика Бутерина.
В общей сложности в 2021 году криптомошенники украли рекордные 14 миллиардов долларов. Убытки от преступлений, связанных с цифровыми валютами, выросли на 79% по сравнению с 2020 годом.
Для борьбы со злоумышленниками группа крупных криптовалютных компаний - Binance.US , Circle, Solana Foundation, The Aave Companies и другие - запустила информационную платформу Chainabuse. С ее помощью пользователи криптовалют смогут сообщать о попытках мошенничества, обсуждать "аферы" и взломы в режиме реального времени.
