Финансовый план — это объемный документ, который содержит пошаговые действия и планирование под определенного рода цели и задачи.
Финансовый план содержит ключевую стратегию, где должны быть отражены следующие пункты:
- Ваше текущее финансовое положение. Подробно расписано поступление финансовых средств, траты, бюджет, накопления.
- Финансовые цели, которые вы хотите добиться
- Стратегия, которая позволит добиться желаемых показателей. Подробный план по шагам, который позволит вам поменять текущее положение дел.
Такое подробное планирование есть в свободном доступе. Его нужно изучить и действовать согласно инструкции. Если вы не хотите тратить время на изучение, то есть ряд финансовых специалистов, которые помогут вам грамотно все составить за один сеанс.
Но, если ваша цель была научиться сэкономить, то обращаясь к специалисту, один из пунктов уже будет нарушен. Вы совершите незапланированные расходы.
Такое планирование даст структуру и пошаговые действия, конкретно под ваш запрос и под вашу ситуацию. Финансовый план составляется индивидуально. Это не общие вводные, а стратегия под вас и для вас.
Основные задачи, которые отображены в стратегии
Комплексный план по управлению рисками
Этот план включает в себя все ситуации связанные со здоровьем, страховками, выплатами. А также поможет составить «подушку», благодаря которой даже в форс-мажорных ситуациях вы будете себя ощущать без крупных потерь и стрессовых ситуаций
Стратегия выхода на пенсию
Данная стратегия позволяет заблаговременно позаботиться о том, чтобы при выходе на пенсию были накопления и пассивный доход.
Инвестиционный план
К сожалению, в школьной программе нет уроков по финансовой грамотности. Возможно, этот навык помог бы многим людям создавать не только накопления, но и инвестировать. Хотя, если верить статистике, то не все умеют даже грамотно распоряжаться деньгами.
Оптимизация налогов и ежемесячных выплат
Тоже очень ценные рекомендации и советы, которые позволяют структурировать все выплаты. Не забывать про обязательные платежи и грамотно их вносить. А также получать все выплаты.
План наследования
Благодаря данному планированию, наследники будут защищены. Передача капитала или недвижимости будет унаследована ровно так, как хочет человек.
Также есть планирование и стратегия по накоплениям, структуризации и оптимизации финансовых средств итд.
Все зависит от целей человека.
Подписывайтесь на канал, ставьте лайк и не пропускайте новые публикации!