Введение
BIFI (BeefyFinance) - токен децентрализованного проекта beefy.finance (Рис. 1, 2) оптимизатора доходности в существующих пулах ликвидности в различных сетях. DeFi-пулы, которые можно найти в различных проектах здесь называются Vaults, некое хранилище, которое использует определенный набор стратегий для автоматизации и максимизации прибыли от фермерства. Подобный механизм позволяет экономить на газе (GWEI), т.к. подразумевает авто реинвестирование накопленных наград, причем с такой частотой, которая позволит максимизировать прибыль от вложений в пул.
Первоначально BeefyFinance был запущен на цепочке BSC (Binance Smart Chine) и по мере развития, включались другие сети, между которыми можно переключаться сейчас в один клик.
BeefyFinance в настоящий момент работает в сетях: BSC, AVAX, HECO, POLYGON, FANTOM, HARMONY, ARBITRUM, CELO, MOONRIVER, CRONOS, FUSE, METIS, AURORA, MOONBEAM.
Функционал BeefyFinance
Основной функционал оптимизатора доходности состоит в подключении к нему кошелька, выбора нужной сети и подходящего хранилища (пула) для заработка (рис. 3, 4, 5).
Необходимо понимать, что чем сложнее цепочка стратегии хранилища, тем выше риски и тем выше доходность может предложить такое хранилище благодаря длине цепочки. Хранилище может включать взаимодействие нескольких пулов и даже нескольких инструментов. Разберем хранилище BSHARE-FTM LP (рис. 5). Данное хранилище использует пару токенов FTM и BSHARE и за предоставление данной пары токенов в равных ценовых долях нам обещают плавающие 2% доходности в день, что выглядит крайне внушительно. Цена LP токена при этом будет зависеть от среднего значения между ценой токена FTM и BSHARE. И если в надежности FTMврядли у кого-то возникнут вопросы, то о BSHAREмало кто слышал. Перейдя в хранилище, можно попасть на официальный сайт токена и посмотреть, какие условия они предлагают своим холдерам (рис. 6).
На сайте проекта, за депозит LP токена BSHARE-FTM, нам предлагают все те же ~2% в день и зачем нам BeefyFinance? Всё просто, если разобраться, то можно увидеть, что за стейкинг пары FTM и BSHARE сайт проекта будет начислять нам награды только в токене BSHARE. Подобный механизм крайне инфляционный и вероятно, что цена токена будет падать быстрее, чем мы сможем зарабатывать с такого стейкинга. Проект новый, еще неизвестный, а награды крайне высокие в % выражении. На BeefyFinance хранилище BSHARE-FTM LP предлагает те же 2% в день, но именно в LP токене, где помимо BSHARE половину веса занимает всеми известный и надежный токен FTM, из-за чего в сравнении с инвесторами, которые используют фарминг напрямую на сайте токена BSHARE, падение цены BSHARE будет в меньшей степени влиять на наши награды BSHARE-FTM LP, т.к. половина цены LP токена зависит от курса FTM. В конечном итоге, на дистанции, с таким инфляционным проектом, используя BeefyFinance можно хорошо заработать, т.к. за полтора месяца кол-во FTM вырастит в двое и наши вложения полностью отобьются, а все токены BSHARE будут профитом.
BeefyFinance достигает этого благодаря длинной цепочке. Предположим, что основным пулом выступает BSHARE-FTM LP на сайте проекта, далее инвестиционный оптимизатор забирает награды в BSHARE и меняет половину токенов на spookyswap на FTM, после чего обменивает оба токена на LP BSHARE-FTM и зачисляет на балансы инвесторов хранилища. То есть такая цепочка в ручном режиме от вас выглядела бы:
1. Обмен FTM на spookyswap в равных долях с BSHARE;
2. Объединение токенов FTM и BSHARE в BSHARE-FTM LP на spookyswap;
3. Внесение LP токенов в пул на сайте проекта BSHARE;
4. Периодический (чем чаще, тем меньше рисков потери в цене) вывод наград в токенах BSHARE с пула BSHARE-FTM LP;
5. Обмен половины наград в BSHARE на FTM на spookyswap;
6. Объединение токенов FTM и BSHARE в BSHARE-FTM LP на spookyswap;
7. Внесение LP токенов в пул на сайте проекта BSHARE (реинвест).
Повтор вышеуказанной цепочки, с учетом, что каждый шаг будет собирать комиссию сети.
А вот так выглядит данная цепочка на BeefyFinance:
1. Попадание на spookyswap через функцию «Buy Token» на BeefyFinance, покупка токена BSHARE за FTM в равных долях;
2. Объединение токенов FTM и BSHARE в BSHARE-FTM LP на spookyswap;
3. Добавление ликвидности в хранилище на BeefyFinance.
Сбор наград, обмен, реинвестирование на BeefyFinance происходит автоматически в данном хранилище примерно каждые 7-10 минут. Вы не платите комиссии за данные операции и не следите за ними.
Для новичков и тех, кто не готов сильно рисковать, лучше выбрать более консервативное хранилище в паре токенов. % доходности будет выше, чем на сайте, который напрямую предлагает данный пул именно из-за правильной стратегии реинвестирования ревардов, за которую вы не платите в данном случае газ (съем ревардов из оборота и их реинвест). Хранилища, состоящие из 1-го единственного токена имеют место быть только в случае, если на самом сайте проекта токена нет пула с авто реинвестированием, иначе вы будете получать меньший % наград, т.к. невозможно увеличить % наград там, где нельзя улучшить стратегию. Примером является пул Cake, на Pancakeswap есть пул с авто реинвестированием Cake, улучшить и увеличить результативность стейкинга невозможно, вы будете получать меньший %, т.к. хранилище BeefyFinance лишь заберет небольшой кусочек себе, а вам это будет удобно лишь с целью консолидации фарминга в одном инструменте, а не раскидывая ликвидность на разных финансовых DeFi ресурсах.
В конце концов, даже на серьезных, консервативных парах можно добиться крайне высоких результатов наград (Рис. 7).
Фармить эфириум с USDT (стейблкоин, приравненный к курсу доллара) под 32% годовых или BNB (токен Binance) с USDC (стейблкоин, приравненный к курсу доллара) под 40% годовых. Предложения более чем достойные.
Статистика
Проект BeefyFinance был запущен в конце 2020 года, находится на 385 месте по капитализации, согласно CoinMarketCap с пройденным аудитом CertiK и Fairyproof. Текущая цена токена BIFI на 24.03.2022г. находится на уровне $1384. Достаточно высокая стоимость токена выражена маленьким предложением: в обороте всего 72 000 токенов, а максимальное предложение не сможет превысить 80 000 токенов.
Плюсы проекта:
- надежность на основании пройденных аудитов;
- топовый инвестиционный оптимизатор фарминга;
- возможность консолидации различного фарминга в разных сетях в одном месте;
- пользователи сами голосуют за стратегии, которые будут добавлены в виде хранилищ (пулов);
- поддержка всех популярных блокчейн сетей и пулов внутри этих сетей;
- ограниченное предложение токенов BIFI, по мере развития проекта, будет разгонять стоимость токена.
Минусы проекта:
- проект решает лишь одну задачу, не развивая другие инструменты/проекты на базе BeefyFinance (однобокость), что может сделать их «заложниками своего амплуа», если крупные проекты сами начнут серьезно развивать инвестиционную оптимизацию доходности (как вариант, данную роль могут забрать DEX биржи, свапалки по мере развития);
- недружелюбность к новичкам в DeFi. Новички могут неправильно оценить риски и смотря на шестизначные % годового дохода вложить все свои накопления в высоко рисковый проект. Контрмера – создание академии и принудительное прохождение данной академии для новичков, с целью развития финансовой грамотности.
Выводы
С развитием DeFi и многочисленными проектами разных блокчейнов, очень важным инструментом становится инвестиционный оптимизатор, который объединит пулы различных сетей и наглядно покажет трендовые направления из огромной массы для более глубокого изучения и принятия решения о вложении средств. Таким и представляется проект BeefyFinance, очень нужным и полезным. Политика оборота токенов BeefyFinance дает твердое понимание своим холдерам в дальнейшем росте токена BIFI по мере развития проекта.
#bitcoin #ethereum #bifi #beefyfinance #crypto #криптовалюты #инвестиции #фарминг #стейкинг #доход
