В них легко инвестировать, они имеют низкие комиссии и часто очень хорошо работают.
Руководство по инвестированию в индексные фонды
Что такое индексный фонд?
Преимущества индексных фондов
Недостатки индексных фондов
С чистой стоимостью более $ 82 млрд Уоррен Баффет является одним из самых успешных инвесторов всех времен. Его стиль инвестирования, который основан на дисциплине, ценности, и терпении, дал результаты, которые последовательно обогнали рынок в течение многих десятилетий. В то время как обычные инвесторы, то есть, остальная часть нас-не имеют деньги, чтобы инвестировать, как Баффет делает, мы можем следовать его одним из своих текущих рекомендаций: индекс Недорогих средств смышленых инвестиций большинство людей могут сделать.
Как Баффет написал в 2016 году письме акционерам, «Когда триллионы долларов управляются уоллстритовцы взимая высокие сборы, то, как правило, менеджеры, которые пожинают негабарит прибыль, а не клиенты. И крупным, и мелким инвесторам следует придерживаться дешевых индексных фондов ».
Если вы подумываете о принятии его советы, вот что вам нужно знать об инвестировании в индексные фонды.
ОСНОВНЫЕ ВЫВОДЫ
Индексные фонды являются взаимными фондами или ETFs, чей портфель зеркала, которые назначенный индекса, стремясь соответствовать его производительности.
В долгосрочной перспективе индексные фонды обычно превосходят другие типы паевых инвестиционных фондов.
Другие преимущества индексных фондов включают низкие сборы, налоговые льготы (они производят меньше налогооблагаемый доход), и низкий риск (так как они весьма разнообразны).
Что такое индексный фонд?
Индексный фонд представляет собой тип взаимного фонда или биржевого фонда (ETF), который содержит все (или представительный образец) ценных бумаг в индексе конкретной, с целью согласования эффективности этого теста настолько близко, насколько это возможно. S & P 500 является, пожалуй, наиболее известным индексом, но есть индексы-и индексные фонды-для почти каждого рынка и инвестиционная стратегия, вы можете думать. Вы можете покупать индексные фонды через свой брокерский счет или напрямую у провайдера индексных фондов, например BlackRock или Vanguard.
Когда вы покупаете индексный фонд, вы получаете диверсифицированный выбор ценных бумаг в один простой, инвестиции недорогую. Некоторые индексные фонды обеспечивают воздействие тысячи ценных бумаг в единый фонд, который помогает снизить общий риск за счет широкой диверсификации. Инвестируя в нескольких индексных фондах отслеживания различных индексов вы можете построен портфель, который соответствует вашему желаемому распределению активов. Например, вы можете вложить 60% своих денег в индексные фонды акций и 40% в индексные фонды облигаций.
Преимущества индексных фондов
Наиболее очевидное преимущество индексных фондов является то, что они постоянно избивают другие виды средств с точкой зрения общей прибыли.
Одна из основных причин заключается в том, что они обычно имеют гораздо более низкие комиссии за управление, чем другие фонды, потому что они находятся в пассивном управлении. Вместо того, чтобы менеджер активно торговать, а через анализирующую ценные исследования команды и выработки рекомендаций, портфель индекса фонда просто дублирует назначенный индекс.
Индексные фонды удерживают инвестиции до тех пор, пока не изменится сам индекс (что случается не очень часто), поэтому они также имеют более низкие транзакционные издержки. Эти более низкие затраты могут иметь большое значение для вашей прибыли, особенно в долгосрочной перспективе.
«Огромные институциональные инвесторы, рассматриваемые как группа, долгое время отставали от неискушенного инвестора индексного фонда, который просто сидит в напряжении десятилетиями», - написал Баффет в своем письме акционерам от 2014 года. «Одной из главных причин были сборами: Многие учреждения платят значительные суммы на консультант, которые, в свою очередь, рекомендуем менеджер высокого гонорара. И это игра дурак «.
Более того, с помощью торговли и из ценных бумаг реже, чем активно управляемый фонд делает, индексные фонды генерировать меньше налогооблагаемый доход, который должен быть передан по своим акционерам.
У индексных фондов есть еще одно налоговое преимущество. Потому что они покупают новые лоты ценных бумаг в индексе, когда инвесторы вкладывают деньги в фонд, они могут иметь сотни или тысячи лотов на выбор при продаже конкретной ценной бумаги. Это означает, что они могут продавать лоты с наименьшим приростом капитала и, следовательно, с наименьшей налоговой ставкой.
Если вы покупаете индексные фонды, не забудьте сравнить их коэффициенты расходов. В то время как индексные фонды, как правило, дешевле, чем активно управляемые фонды, некоторые из них дешевле, чем другие.
Недостатки индексных фондов
Нет идеальных инвестиций, в том числе и в индексные фонды. Один недостаток заключается в самой их природе: портфель, который растет вместе со своим индексом, падает вместе со своим индексом. Если у вас есть фонд, который отслеживает, например, S&P 500, вы будете наслаждаться высотами, когда рынок идет хорошо, но вы будете полностью уязвимы, когда рынок упадет. В отличие от этого, активно управляемый фонд, управляющий фондом может почувствовать коррекцию рынка приходят и скорректировать или даже ликвидировать позиции портфеля, чтобы поместить их в буфер.
Легко возненавидеть сборы активно управляемых фондов. Но иногда опыт хорошего инвестиционного менеджера может не только защитить портфель, но даже опережать рынок. Тем не менее, немногие руководители были в состоянии сделать это последовательно, год за годом.
Кроме того, диверсификация является обоюдоострым мечом. Конечно, это сглаживает волатильность и снижает риск; но, как это часто бывает, уменьшение отрицательной стороны также ограничивает и рост. На широкой основе корзина акций в индексный фонде может быть замедлена некоторыми отстающими, по сравнению с более вишневым подобранным портфелем в другой фонд.
Нижняя линия
Индексные фонды имеют несколько привлекательных плюсов, но также следует учитывать некоторые минусы. Разберитесь, что такое индексный фонд, а что нет, прежде чем инвестировать.
Индексный фонд: Плюсы
Очень низкие сборы
Снижение налоговых рисков
Пассивное управление имеет тенденцию превосходить с течением времени
Широкая диверсификация
Индексный фонд: минусы
Нет защиты от недостатков
Не использует возможности
Невозможно обрезать отстающих
Отсутствие профессионального управления портфелем
