Первые явные проблемы компании стали наблюдаться уже в 2019 году: у некоторых клиентов возникли трудности с выводами собственных средств из QBF. Возможно, подобные проблемы существовали и раньше, на протяжении всей деятельности QBF, но не получали широкой огласки или быстро заминались компанией. Тогда это были отдельные частные случаи, но с начала 2020 года их становилось всё больше. Соответствующие ветки на профильных форумах, например на banki.ru, стали всё активнее развивать эту тему. Стало понятно, что в компании явно не все гладко.
Можно поверить, что из-за бюрократии и разного рода согласований деньги могут поступать клиенту от 3 до 5 дней. Если перевод сделан из зарубежной компании, а в группе компаний QBF были и такие, то от 1 до 3 недель. Но когда больше 2-3 месяцев клиенты не могли получить свои инвестиции – это уже говорило о многом.
Кому-то из клиентов сообщалось, что включился европейский комплаенс и необходимо предоставить документы, подтверждающие происхождение денежных средств, справки о несудимости и т.д. Тем же, кто собирал необходимые документы обещали, что совсем скоро, вот вот их средства будут возвращены, но по факту сотрудники QBF просто тянули время.
При этом, QBF продолжал активно рекламироваться, совсем свободно участвовал в нескольких крупных форумах, плюс организовывал свои с приглашением топовых экспертов и спикеров (последний успели провести в Казани в мае 2021).
День икс наступил в конце мая 2021. Сначала клиентам перестали поступать ежедневные excel отчеты (еще один признак того, что у компании не всё прозрачно с финансами – это отсутствие личного кабинета, откуда можно в любой момент и за любой период сформировать отчет о совершённых операциях, а предоставление данных по портфелям идёт по почте в виде excel выгрузки). При этом, сотрудники QBF вполне спокойно объясняли клиентам, что просто возникли небольшие технические неполадки, волноваться не нужно, скоро всё опять будет приходить на почту.
Буквально через несколько дней, 30 мая, синхронно в нескольких крупных изданиях выходят статьи о том, что против руководителей QBF возбуждено уголовное дело по офшорному направлению, изъяты документация и серверы компании (по этой, собственно, причине клиенты перестали получать отчеты), а весь бизнес в статье описывается как одно большое мошенничество, финансовая пирамида. Где официальные структуры QBF, имеющие необходимые лицензии, переводили средства клиентов в офшорные компании, а далее эти суммы просто растворялись. Понятно, что деньги не уходили «в никуда», но они уводились из российской юрисдикции, владельцы QBF дальше делали с ними, что хотели.
Финансовые советники компании и здесь пытались успокоить, что это просто заказные статьи, что скоро всё утрясётся и нечего волноваться. Но, как выяснилось позже, даже сотрудниками QBF эти советники не являлись. Они были оформлены в совершенно других компаниях, которые работали с QBF лишь по агентскому договору на поиск и привлечение клиентов, хотя осуществляли полное сопровождение клиентов и имели e-mail адреса на официальном сервере QBF.
Забегая вперед, отметим, что некоторые такие сотрудники даже брали себе в компании «псевдонимы», видимо, понимая, что работают на пирамиду и лучше свои настоящие имя с фамилией не светить.
Конечно, статья произвела эффект настоящей бомбы. Клиентам компании пришлось объединяться и самим распутывать весь этот клубок мошеннических операций и схем. После организации нескольких встреч с представителями компаний стало ясно, что активы QBF вложены в сомнительные займы, вексели и облигации и не факт, что по этим суммам теперь стоит ждать возврата. Кроме того, владельцами QBF и афиллированными с ними лицами строились также ряд объектов недвижимости. И затеплилась надежда, что получится вернуть инвестиции, реализуя хотя бы эти активы в России.
Однако уже в первые летние месяцы клиенты поняли, что всё не просто. Даже средства, которые находились на российских компаниях, в том числе на брокерских счетах, QBF не выводились, за редким исключением, когда речь шла о совсем небольших суммах.
Компании продолжали «крутить» клиентские средства в своих интересах. И тогда ЦБ сперва ограничивает ООО ИК «Кьюбиэф» в работе с новыми клиентами, а уже в июле принимает решение об отзыве всех лицензий (с оговоркой, что отзыв состоится в январе 2022 и к этому сроку компания должна полностью рассчитаться с клиентами).
С недвижимостью оказалось тоже не всё радужно: объекты находятся в залоге у других банков, а то, что строится в Северодвинске через ООО «КП Очередь-2», ООО «КП Очередь-3», ООО «КП Очередь-4» оформлено на 3х лиц.
И, если в июне со стороны компании звучали комментарии, что группа QBF владеет активами намного большими, нежели суммы, необходимые для возврата клиентам, то сейчас эти активы сужались до списка офисных канцтоваров, которые не успели с собой забрать убегающие финансовые советники.
Интересно, что в 2018 году ЦБ аннулировал ранее выданные лицензии крупным форекс компаниям (teletrade, forexclub и alpari), которые действовали по схожей схеме: они, имея необходимую лицензию со стороны Центрального Банка Российской Федерации, привлекали в России клиентов, которых почти сразу же оформляли на свои офшорные конторы. Аргументируя клиентам, что там будут более выгодные условия (большие плечи, ниже тарифы и пр.). То есть понимание таких схем в ЦБ уже было. Здесь аналогичная ситуация, только вместо forex клиентам предлагали IPO в России («с защитой капитала» - именно так массово рекламировался данный продукт), а также инвестирование на зарубежных рынках.
Возможно, немаловажную роль сыграло то, что генеральный директор Станислав Матюхин имел долгий опыт работы в Центральном Банке и знал с кем и как урегулировать вопросы в ЦБ в случае, если они появятся. Может потому, что в целом «бизнес» этой «пирамиды» учитывал, что должно быть очень крупное прикрытие и владельцы заранее об этом позаботились. В пользу последней версии говорит и тот факт, что до сих пор большинство клиентов QBF (а их, напомню, несколько тысяч) не могут добиться возбуждения отдельного уголовного дела по российским эпизодам деятельности группы компаний QBF, несмотря на то, что, с середины лета поданы уже сотни заявлений в правоохранительные органы.
