Привет друзья. В последние годы на фондовый рынок вышло много игроков. Раньше, среди моих знакомых таковых были единицы, а сейчас чуть ли ни каждый первый сидит в свое свободное время упёршись в графики, что-то прогнозирует, покупает и продает. В связи с этим в сети появилось не мало статей начинающим трейдерам, и я решил тоже поучаствовать в этом тренде, от себя лично дать советы новичкам. Я учился сам, на своих ошибках, немного на чужих, если получалось, 20лет назад у меня не нашлось рядом человека, который мог бы мне посоветовать что-то, указать на мои ошибки. Поэтому у меня безусловно были потери, не столь серьезные, наверное, мне повезло, ведь везение на фондовом рынке – это как ни крути тоже один из решающих факторов. Так вот, что нужно и что не нужно делать:
1. Не начинайте со спекуляций. Практика показывает, что лучшим способом вложения средств на бирже являются долгосрочные инвестиции. Со мной тут многие поспорят, но давайте я тогда это обозначу так: спекуляции, торговля интрадей и тому подобное – это тоже умение, этому надо учиться и обязательно иметь за спиной хороший опыт, а для новичков я предлагаю именно долгосрочные инвестиции. Кроме этого, данная стратегия требует гораздо меньше времени, да и нервы целее будут. Требуется лишь обдуманно выбрать целевую акцию, купить и, говоря простыми словами, забыть (шутка, обязательно поглядывать). Здесь сразу в голове всплывает цитата Уоррена Баффета, я, кстати, его не раз и не два еще процитирую: "Фондовый рынок предназначен для перевода денег от активного к терпеливому." ("The stock market is designed to transfer money from the active to the patient.").
2. В целом, надо о любой покупке, даже о короткосрочной, думать, как о долгосрочной, то есть отнестись с полной серьезностью. Опять же в тему цитата Уоррена Баффета: "Если вы не готовы владеть акцией в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ей в течение десяти минут." ("If you aren’t willing to own a stock for 10 years, don’t even think about owning it for 10 minutes.").
3. Не связывайтесь со шлаком. Да, у многих руки чешутся сразу купить акции какого-нибудь супермегареволюционного бионанотехнологичного IT проекта и срубить за месяц 100500% прибыли. Есть профи или просто везунчики, которые такое проделывают, обычно не более одного раза. Гораздо больше людей просадили все деньги и навсегда отбили себе желание связываться с фондовым рынком. Вместо того, чтобы годами смотреть как тает ваше состояние, можете просто сходить в казино и поставить всё на ZERO, развязка будет быстрее, да и шансов заработать больше. Если вам ну очень хочется рискнуть – рискуйте, но пусть это будет где-нибудь 5% от портфеля.
4. Обязательно диверсифицируйте свой портфель. Акций на рынке много, не стоит останавливаться на одной, даже если она очень надежная. Слишком увлекаться тут тоже не надо. Я знаю людей, у которых несколько десятков различных бумаг, и это мне говорит о том, что они очень отдаленно представляют, чем они занимаются. Как же лучше разделить? Под весь шлак, а также не шлак, но потенциально высокодоходные и при этом рисковые активы если очень хочется можете оставить не более 10%, я бы вообще не рекомендовал с таким связываться новичку и забыть про это предложение. Держите весомую часть средств в дивидендных бумагах, я тут имею в виду акции, приносящие стабильные дивиденды, благо сейчас в интернете посмотреть историю любой компании не представляет труда. Да, многие из этих акций год от года не сильно вырастают в цене, но не забывайте как раз об этих дивидендах. Данные акции будут приносить вам стабильный гарантированный доход. Хорошими примерами тут являются МТС, Северсталь, Россети (не только мамка, но и некоторые дочки) и др., которые называют квазиоблигациями. Далее компании роста, с ними сложнее, они дивидендов обычно не платят или платят мало. Как выбрать? Изучите финансовые отчеты компании, узнайте, чем она занимается, куда вкладывает, как распределяет чистую прибыль, высокая ли долговая нагрузка и т.д. Повторюсь, обязательно читайте отчеты, они доступны, самый простой способ – это https://e-disclosure.ru/. Не понимаете – посидите на форуме, поспрашивайте умных людей, есть хорошие разборы отчетов аналитиками, читайте и учитесь.
5. Не отчаивайтесь, когда курс ваших акций идет вниз, конечно, если нет на это объективных причин. На фондовом рынке манипуляции на каждом шагу, в ход идут любые ухищрения, в прессе проскальзывают разные негативные новости, инвесторов запугивают, а всё с одной целью – заставить вас продать, чтобы самим взять дешевле. Многие рассуждают так: «Сейчас продам, а потом откуплю подешевле, на дне.» А где это дно? Как по закону подлости, а на деле тогда, когда закупился, тот кто хотел, бумага неожиданно устремляется вверх, и уже в прессе появляется положительная информация, подключаются аналитики, пророчат бурный рост, все обосновывают чудесами теханализа или еще чем-нибудь, а вы остались не у дел. Если ваш выбор верен – всё обязательно отыграется, никто не позволит акциям отличной компании прозябать да дне, всему свое время. Иногда компания долго набирает обороты, инвестирует в развитие, не платит дивиденды, но в итоге, если курс верен, вы получите причитающуюся вам прибыль. Уоррен Баффет говорил: "Нельзя сделать ребенка за один месяц, заставив забеременеть девять женщин." ("You can't produce a baby in one month by getting nine women pregnant."). А вот если объективные причины для падения всё-таки есть, безусловно надо уходить, даже в минус, не надейтесь на чудо. Что-то – лучше, чем совсем ничего. Но есть вариант и хуже – это когда вы из-за какого-то непонятного упрямства продолжаете усредняться, то есть покупать эту безнадежно летящую в пропасть акцию снова и снова. Не делайте этого ни в коем случае. Как говорил Уилл Роджерс: "Если вы очутились в яме, перестаньте копать." ("If you find yourself in a hole, stop digging."). Продолжите копать – никакого света в конце тоннеля вы не увидите, просто убьете депозит.
6. Забудьте про плечи и шорт. Плечи губят депозит, запомните, кроме этого, тут важен опыт. Я лично один раз чуть не прогорел с плечами и с тех пор зарекся не брать и позже насмотрелся на людей, оставивших на бирже деньги, отложенные на покупку квартиры. Порой, на общей эйфории инвесторы набирают плечей, но эйфория бывает заканчивается резко. Снова цитата Уоррена Баффета: "Только когда прилив исчезнет, вы узнаете, кто плавал голышом." ("Only when the tide goes out do you discover who's been swimming naked."). С плечами разобрались, в чем проблема с шортами? Запомните – рынок в целом в долгосрочной перспективе всегда растет, беря шорты вы как бы идете против него. Шорты – это короткие позиции, внутри дня ну или край несколько дней, а про спекуляции я писал в пункте 1. В общем, наберетесь опыта и решайте сами брать или не брать, а пока вы новичок, держитесь подальше от плеч и шортов.
7. И самый спорный мой совет. Спорный не потому, что я в нем не уверен, я его придерживаюсь, а потому что с ним как раз многие и не согласятся. Я не верю в теханализ и вам не советую. Для информации, Уоррен Баффет тоже не верит в теханализ: "Я понял, что технический анализ не работает, когда перевернул график и не получил другого ответа." ("I realized that technical analysis didn't work when I turned the chart upside down and didn't get a different answer."). Некоторую магию графика можно, конечно, принять во внимание, типа восходящий или нисходящий тренд, некоторые психологические значения котировок, двойное дно, голова плечи и т.д. Тут есть доля истины, но она кроется скорее в психологии людей, их поведении. Иногда позволяет понять, когда лучше зайти в бумагу. Например, вы видите, что бумага недооценена, а она продолжает падать, потом видите дно и небольшой боковик, что же – это хороший момент для покупки. Хотя всё бывает и по-другому, резко, с моментальным разворотом.
Если теханализ и работает, в чем я сомневаюсь, то работает в краткосрочной перспективе. В долгосрочной – нет. А что меня особенно удивляет, так это когда начинают применять теханализ на какой-нибудь бумаге второго эшелона со средним дневным оборотом в 1 млн. руб., пытаются там какой-то тренд уловить, какие-то сигналы. В данной акции просто покупая в день на 100 тыс. можно поднять ее котировки на пару процентов, какой ещё теханализ.
Получилось больше, чем я изначально планировал, но я надеюсь я вам помог. Читайте мои рекомендации по акциям ЭН+ https://zen.me/ObROU, Россети МР https://zen.me/QptyI и МРСК СЗ https://zen.me/2dm1YU. Не хочу себя нахваливать, но во всех трех бумагах наблюдается хороший рост, но ценник до сих пор отличный, не поздно взять. Подписываемся, кому понравилось, и рассказываем друзьям.
