«Если вы не найдете способ зарабатывать деньги, пока спите, вы будете работать, пока не умрете». - Уоррен Баффет.
Ирония в том, что мистер Баффет фактически зарабатывает миллиарды долларов, пока спит, но, скорее всего, будет работать до самой смерти. В свои 91 год он очень любит свою работу, и я глубоко уважаю его лично и его инвестиционный подход. Когда мы делаем то, что любим и что несет пользу людям, мы готовы бесконечно отдавать все свои силы. Мне очень грустно от того, что многие из нас проводят почти всю свою жизнь, работая, чтобы заработать и сэкономить деньги, но так никогда и не узнают свою истинную страсть.
Оракул из Омахи постоянно выступает за финансовую свободу, чтобы люди могли заниматься тем, что им нравится. Его идеи, техники и мыслительные процессы не представляют никакого секрета. Как учитель, он вдохновляет тысячи людей, включая меня, использовать множество компаний вокруг нас для достижения наших финансовых целей.
Давайте посмотрим, как работа за деньги может сделать вас успешным. В Coca-Cola (KO) работает более 700 000 сотрудников на разных уровнях, и при этом только один генеральный директор - Джеймс Куинси. Стать генеральным директором компании из списка Fortune 500 непросто. Средний возраст членов этого эксклюзивного клуба ~ 54 года. С большим трудом, личными жертвами, использованием всех предоставляющихся возможностей, последовательным предоставлением ценности и множеством благоприятных политических решений вы могли бы стать генеральным директором одной из этих ведущих компаний. Но посмотрите объективно на эту картину... Каковы ваши реальные шансы стать одним из них?
С другой стороны вы можете заставить ВСЕХ трудолюбивых руководителей ведущих компаний мира работать на вас.
Используя свои деньги, Баффет, по сути, нанял ведущие компании США для работы на него. Более половины холдингов, которыми владеет Berkshire Hathaway (BRK.A и BRK.B) выплачивают дивиденды, а доходность некоторых из них составляет не менее 4%.
Как доходный инвестор, мистер Баффет в прошлом году получил 672 миллиона долларов от дивидендов Coca-Cola - что почти в 37 раз больше, чем общие бонусы компании ее генеральному директору Куинси, самому высокооплачиваемому руководителю.
И Баффет сделал это, просто занимаясь в это время любимыми делами - инвестированием, преподаванием и благотворительностью. Вы тоже можете это сделать!
В этой статье рассмотрим три варианта инвестиций с дивидендной доходностью до 9,7%, которые могут обеспечить эффективную отправную точку, чтобы ваши деньги начали работать на вас, пока вы спите.
Когда я описываю варианты инвестиций "в стиле Баффета", я постоянно получаю комментарии, в которых говорится, что Баффет никогда бы не купил эти акции. Возможно, это правда, но не по той причине, о которой вы думаете. Состояние этого человека превышает 100 миллиардов долларов. Даже купи он акции на 1% от своего капитала в любой из тех компаний, которые я рекомендую, его доля в компании сразу превысила бы 10%. Баффет, из-за своего огромного состояния, не может эффективно инвестировать в эти возможности и за счет этого увеличить свой поток доходов. Но вы можете и должны инвестировать в эти возможности, которые согласуются с его принципами - широко диверсифицированный портфель с достойным потенциалом прибыли, подтвержденным надежными денежными потоками и менеджментом высшего качества.
Выбор №1: ONEOK, Inc. (OKE): дивидендная доходность 7,4% годовых (ежеквартальные выплаты).
ONEOK - ведущий поставщик услуг среднего звена и ключевой игрок в цепочке поставок сжиженного природного газа (СПГ), соединяющий обширные бассейны поставок с ключевыми рыночными центрами. Компании принадлежат трубопроводы и заводы по переработке СПГ в различных регионах США.
У OKE есть дружелюбная к инвесторам управленческая команда. Компания обеспечивает стабильные дивиденды более 25 лет. В течение последних 18 лет они стабильно увеличивали дивиденды. Текущий дивиденд в размере $0,935 на акцию соответствует доходности в 7,4% в годовом исчислении. OKE занимает третье место по дивидендной доходности в рейтинге S&P 500 после Altria (MO) и Lumen Technologies (LUMN). Мало того, за последние 15 лет OKE значительно превзошли S&P 500.
Несмотря на минимальное влияние пандемии на выручку компании и отличное управление, компания по-прежнему торгуется примерно на 32% ниже допандемического уровня.
Стабильность бизнеса также подтверждается стабильностью доходов компании. OKE ожидает более высокого процента выручки от сырьевых товаров, что в настоящее время является преимуществом, учитывая высокий спрос на природный газ и самый высокий за последние три года уровень торговли сырьевыми товарами. Скорректированная EBITDA в первом квартале 2021 года увеличилась до 866 миллионов долларов, что на 16% больше, чем в четвертом квартале 2020 года. В результате распределяемый денежный поток OKE в первом квартале комфортно покрыл дивиденды в 1,6 раза.
Принимая во внимание сильный попутный ветер для природного газа и СПГ, долгосрочные инвесторы могут воспользоваться этим потенциалом роста, получая при этом высокую текущую дивидендную доходность.
Выбор №2: Cohen & Steers Infrastructure Fund Inc. (UTF): дивидендная доходность 6,5% годовых (ежемесячные выплаты).
Коммунальные компании представляют собой весьма оборонительные инвестиции из-за устойчивости к рецессии и не дискреционного характера их услуг. Баффет любит инвестиции в такой оборонительный сектор "с широкими рвами" и эффективными командами менеджеров.
Фонд инфраструктуры Cohen & Steers (UTF) - это диверсифицированная инвестиция в инфраструктурный сектор. Благодаря широкой диверсификации и распределению активов в компании из электроэнергетики, операторов вышек сотовой связи, платных дорог, грузовых железных дорог и среднего бизнеса. UTF имеет хорошие возможности для получения выгоды от огромных счетов за инфраструктуру, развертывания 5G и повышенного внимания в США к поддержке отечественных производств.
Cohen & Steers имеет более чем 35-летний опыт получения прибыли от материальных активов и альтернативных источников дохода, таких как привилегированные ценные бумаги. Капитализация UTF увеличилась в несколько раз после Великого финансового кризиса. В настоящее время доходность этого CEF составляет 6,5%, а дивиденды выплачиваются ежемесячно.
После президентских выборов 2020 года UTF торгуется со значительной премией к своей чистой балансовой стоимости, в первую очередь из-за обязательств президента Байдена в отношении зеленой энергетики и модернизации национальной инфраструктуры. Текущая надбавка к чистой стоимости активов в размере 5% находится в нижней части этой надбавки, что дает возможность инвесторам получить дополнительный доход.
UTF представляет собой диверсифицированную возможность в секторе с высокой степенью защиты, где материальные активы постоянно монетизируются. Спрос на эти услуги является не дискреционным, и инвесторы могут получать надежные ежемесячные дивиденды, чтобы усилить свой пассивный поток доходов.
Выбор №3: XAI Octagon Floating Rate & Alternative Income Term Trust (XFLT): дивидендная доходность 9,7% годовых (ежемесячные выплаты).
Кредитование с использованием заемных средств очень выгодны в условиях повышенной инфляции из-за их низких цен и высокой доходности. Обеспеченные облигационные займы («CLO») - это портфели займов с использованием заемного капитала, секьюритизированные и управляемые как единый инструмент. Поскольку CLO структурированы как инструменты с плавающей ставкой, инвесторы столкнутся с попутным ветром от будущего повышения процентных ставок. В условиях восстанавливающейся экономике CLO - популярный товар. В течение 1 полугодия 2021 года активность в сфере слияний и поглощений приблизилась к рекордно высоким уровням. Объемы выдачи новых кредитов были огромными. Bank of America (BAC) прогнозирует рекорд в 2021 году по новым выпускам CLO.
CLO принципиально отличаются от ценных бумаг с ипотечным покрытием (MBS) или залоговых долговых обязательств (CDO). Из CLO на сумму ~ 500 миллиардов долларов, выпущенных в США в период с 1994 по 2009 год, только ~ 0,88% испытали дефолты. Данные за последние три месяца показывают, что уровень дефолтов CLO снизился до исторического среднего значения 0,88% по состоянию на июль.
Последние 30 лет или около того CLO были доступны только институциональным инвесторам. В последние годы розничные инвесторы могут инвестировать в эти ценные бумаги через несколько CEF. XFLT - один из таких CEF, который владеет комбинацией кредитов, долговых обязательств CLO и капитала CLO.
XFLT выплачивает ежемесячные дивиденды в размере $0,073 на акцию, которые в прошлом году были сокращены всего на два квартала. Поскольку показатели дефолта CLO показали существенные улучшения (резкий контраст с прогнозами о скором конце света), руководство незамедлительно восстановило исходную месячную доходность.
Хотя XFLT имеет короткую историю в качестве CEF, его управленческая команда - Octagon - имеет более чем 25-летний опыт управления кредитными портфелями институциональных клиентов. В последние годы Octagon стабильно входит в пятерку лучших управляющих компаний в США. Инсайдерам принадлежит около 8,2% акций XFLT, что свидетельствует об уверенности руководства в их способности приносить инвесторам отличную прибыль.
За свою более чем трехлетнюю историю XFLT постоянно торговалась с премией к своей чистой стоимости. Одно это не должно быть сдерживающим фактором для инвесторов, имеющих широкий горизонт инвестирования. Рынок CLO переживает отличный год, поэтому этот высококачественный CEF торгуется с премией ~ 10% к его NAV.
Обеспеченные облигационные займы являются очень востребованными ценными бумагами, учитывая горячий рынок ссуд в условиях восстанавливающейся экономики. Эту тенденцию можно увидеть на примере роста рынка XFLT в прошлом году.
Благодаря своей первоклассной управленческой команде и годовой доходности 9,7% с ежемесячными выплатами, XFLT должен быть частью портфеля ориентированного на получение высоких дивидендных доходов. Его ключевая цель сглаживание негативного эффекта от набирающей обороты инфляции в США.
Заключение
Уоррен Баффет активно пропагандирует важность пассивного дохода. Заставить свои деньги работать на вас - это высшая форма пассивного дохода, которая необходима пенсионерам и людям, которые собираются выйти на пенсию раньше срока. И для этого не нужно образование в Лиге плюща.
Заставить ваши деньги работать на вас - это то, что может сделать любой, у кого есть брокерский счет. На фондовом рынке США есть сотни компаний, выплачивающих дивиденды, которыми управляют одни из самых способных людей на этой планете. Используйте это в своих интересах, чтобы получать пассивный доход, необходимый для комфортной пенсии. Доход будет поступать без каких-либо действий с вашей стороны.
Для не профессионалов сложнее всего бывает составить такой высокодоходный портфель и управлять им, и мой закрытый телеграмм канал BeatMarkets создан как раз для того чтобы помочь в этом.
В этой статье мы обсудили три варианта с дивидендной доходностью до 9,7% годовых в USD, которые сделают ваш пассивный доход более высоким и надежным. В рамках канала BeatMarkets я сопровождаю 2-а модельных портфеля, которые включают более 50 прибыльных компаний, оба портфеля состоят из фундаментально устойчивых компаний с сильным конкурентным преимуществом, надежными денежными потоками и дружелюбной к дивидендам управленческой командой. И хотя Оракул из Омахи не может инвестировать в эти ценные бумаги сам, эти выборы основаны на его методологии и полностью соответствуют его критериям и принципам инвестирования.
И не важно кем вы работаете сейчас. Вы можете уйти на пенсию, как генеральный директор, имея в своем портфеле надежные дивидендные акции. Последовательное получение пассивного дохода дает вам возможность заниматься своим любимым делом, независимо от того, приносит ли это дело надежную и высокую зарплату.
«Заставьте свои деньги работать на вас» - это всегда было мантрой Баффета, и в рамках канала BeatMarkets я публично веду два портфеля качественных решений, чтобы обеспечить подписчикам счастливую и обеспеченную пенсию.
Если вам нужна помощь в составлении эффективного инвестиционного портфеля, вы можете записаться на личную консультацию или получить доступ к закрытому телеграмм каналу BeatMarkets, подписчики которого получают эксклюзивный доступ к моим личным инвестиционным портфелям.
❗️Представленная на канале информация является личным мнением автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а финансовые инструменты либо операции, упомянутые в канале, могут подходить и быть комфортны автору, но не соответствовать инвестиционному риск-профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) читателя.