"Если твой садовник спрашивает, в какие акции ему стоит вложить деньги - пора закрывать позиции, время кризиса настало"
К сожалению, не помню дословно данное изречение, но общий смысл вышесказанного понятен. Когда из каждого утюга звучат призывы открывать индивидуальный инвестиционный счет, вкладывать денежные средства в ценные бумаги, на фондовом рынке эйфория и акции большинства компаний растут не смотря ни на что - инвестор с опытом понимает: настало время насторожиться.
На представленном графике стрелками указаны периоды, когда индекс S&P 500 максимально снижался в период мировых кризисов начиная с кризиса "Доткомов" в 2000 году, затем следовал ипотечный кризис в США в 2008 году и наконец мировая пандемия привела к резкому падению в 2020 году. Следует упомянуть, что индекс S&P 500 иллюстрирует не только состоянии экономики США, но и тащит за собой все остальные мировые индексы, включая индексы РТС, Московской биржи и др.
Можно долго углубляться в описание всех процессов, происходящих на мировом фондовом рынке, анализировать причины произошедшего и строить теории о том, как поведет себя экономика в будущем, НО глядя на график следует понять одно:
Инвестировав определенную сумму денежных средств в фондовый рынок в разгар пузыря в 2000 году, вновь увидеть вложенную сумму вы смогли бы только в 2008, но не на долго. В 2009 ваш капитал вновь уменьшился бы почти в 2 раза и восстановился бы только в 2013.
13 лет без роста капитала (не считая дивидендов, которые во время кризиса платили далеко не все и не по многу). Терпеть убыток - не самая завидная доля и не каждый бы из инвесторов выдержал такое.
Возвращаясь к графику, мы можем заметить сильное ускорение индекса, отмеченное красной стрелкой, в период восстановления экономики после пандемии. Индекс вернулся к докризисным значениям за несколько месяцев, а затем сильно улетел вверх.
Итак, самое страшное - это вложить денежные средства в фондовый рынок на пике пузыря. Потери при резком обвале рынка, показавшего такой резкий рост, могут быть тотальны - до 80 % от вложенной суммы. А если вы осуществляете торговые операции с плечами - неминуема потеря всего капитала.