Число частных инвесторов в России достигло исторического максимума. Однако у большинства из них нет опыта, чтобы работать со сложными инструментами фондового рынка. Желание получать пассивный доход заставляет россиян искать простые и понятные варианты вложений. Рассказываем про доступные инструменты для инвестиций, которые принесут стабильный доход и подойдут даже новичку
Активно россияне заинтересовались инвестициями в период пандемии. Как следует из отчетов ЦБ РФ, 2020 году произошел настоящий инвестиционный бум: число клиентов на брокерском обслуживании выросло в 2,3 раза - до 9,9 млн человек.
В 1 полугодии 2021 года эта цифра увеличилась еще почти на треть - до 12,7 млн, что составляет 15% от экономически активного населения страны.
В Центробанке забеспокоились о последствиях: недостаток опыта у начинающих инвесторов может привести к большому числу неграмотных сделок. Чтобы снизить риски брокерским компаниям даже запретили предлагать и продавать неквалифицированным инвесторам сложные инвестиционные инструменты. Соответствующий закон Госдума приняла в мае 2021 года.
Впрочем, подавляющий процент россиян пока не готов к активным вложениям, говорят эксперты.
«В России инвестиции в финансовые инструменты и фондовый рынок последние годы набирают популярность, но в силу низкой финансовой грамотности для большинства этот продукт недоступен», - отмечает директор по развитию сети апарт-отелей YE’S Антон Агапов.
По его словам, к наиболее понятным инвестиционным инструментам сегодня можно отнести недвижимость, драгоценные металлы, а также ПИФы или гособлигации.
Многие относят к инвестиционным инструментам депозиты, однако банковские вклады - лишь способ аккумулирования денежных средств: из-за инфляции они не приносят большого дохода.
«Стоит учитывать, что инвесторы всегда искали и ищут не только понятные, но и надежные способы для вложений. В этом отношении популярный вариант – недвижимость», - говорит Антон Агапов.
Наиболее доходной всегда была коммерческая недвижимость. На рынке она представлена в нескольких форматах. Один из самых популярных последние время - сервисные апартаменты (апарт-отели). Продукт составляет уверенную конкуренцию жилой, офисной и торговой недвижимости. Так как обеспечивает собственнику высокую доходность при минимальном пороге входа и стабильный пассивный доход.
Особенность этого формата в том, что управление апарт-отелем полностью берет на себя профессиональная Управляющая компания.
УК занимается обслуживанием номерного фонда и инфраструктуры, осуществляет поиск арендатора, контролирует дебиторскую задолженность, следит за состоянием апартамента.
В отличие от жилых квартир в апарт-комплексах есть доходные программы, которые в среднем приносят до 10% прибыли от сдачи апартамента в аренду.
Таким образом, владельцы актива стабильно получают ежемесячный доход без необходимости личного участия в процессе управления имуществом.
Проверено пандемией
Важный факт – устойчивость инвестиционного инструмента к кризису.
Например, многие форматы коммерческой недвижимости в период локдауна и пандемии потерпели существенные убытки: офисы переориентировались на удаленную работу, многие компании внедрили гибридный график: когда часть рабочей недели сотрудник работает в офисе, а часть удаленно. Все это позволило организациям оптимизировать офисные пространства и сократить затраты на аренду.
Торговые центры столкнулись с серьезными ограничениями в период пандемии, многие из них действуют до сих пор. Плюс, эпидемия стала катализатором развития сегмента электронной коммерции, что также сказалось на привлекательности торговых центров и уровне вакантности.
"В этом отношении формат сервисных апартаментов, наоборот, показал свою устойчивость. Загрузка наших апарт-отелей в период пандемии, когда многие отели были закрыты, не опускалась ниже 75%, апартаменты продолжали работать и обеспечивать владельцам доход", - рассказал Антон Агапов.
Помимо операционного дохода от сдачи в аренду не стоит забывать про капитализацию недвижимости (рост её стоимости). В среднем с момента старта продаж и до ввода в эксплуатацию апартаменты дорожают на 30%, а в последствии их стоимость только продолжает расти.
Какой формат инвестиций является более понятным для вас?
Ставьте лайк, если вам была полезна статья, и подписывайтесь на наш канал!