Всем привет дорогие читатели моего блога и сегодня хочу с вами обсудить такую тему как IPO. Что это такое, выгодно ли вкладывать деньги и разберем на примере определенных компаний, что приносили акционерам IPO.
Но сначала давайте разберемся с понятиями.
IPO - это первичное размещение бумаги на бирже. Компания с помощью IPO получает дополнительные инвестиции, а инвесторы получают возможность инвестировать в интересный бизнес.
Но не все так просто. IPO очень высокорискованная инвестиция и не каждый человек может позволить себе данные инвестиции, и государство, чтобы обезопасить неопытных инвесторов разрешает инвестиции в IPO только при тарифе премиум и статусе "квалифицированного инвестора".
Хорошо ли это или плохо, решать Вам. Мне кажется начинающему инвестору, не нужны вложения в IPO, потому что других ресурсов достаточно, а для IPO нужно изучать отчетность компании, их показатели, находить очень много различных данных, которые сложно найти в открытом доступе. И на одну успешную компанию может попасться 9 переоцененных бизнесов вложения в которые не окупятся.
Но если вы все равно считаете, что инвестиции в IPO это круто и нужно попробовать, то как получить статус квалифицированного инвестора? Чтобы получить данный статус важно выполнить одно из этих требований:
- Иметь высшее образование при котором можно работать на рынке ценных бумаг или иметь соответствующий сертификат;
- Работать не менее 3 лет в компании работающими с инвестициями, непосредственно с ценными бумагами (а не уборщиком);
- Иметь на своем счету не менее 6 млн рублей или заключать сделки на сумму 6 млн рублей за год не реже 10 раз в квартал.
Как участвовать в IPO:
1. Узнайте у ваша персонального менеджера о имеющихся IPO;
Ваш менеджер расскажет о всех IPO на рынке и о их сроках. Вы можете изучать компании до этого времени и выбрать лучшее предложение.
2. Оплатите заявку;
IPO - это не просто покупка обычных акций. Чтобы купить такие акции, нужно сначала составить заявку с размером акций и оплатить 2 % от суммы акций. Например, если вы собираетесь вложиться в компанию на 50000 рублей, то с этой суммы должны заплатить 1000 рублей комиссии.
3. Дождитесь аллокации;
Тут все просто компания подает размер размещаемых инвестиций на бирже, допустим 10 млн долларов. И если инвесторы создадут заявок на меньшую сумму, то ваши заявки исполнятся полностью, если больше - то исполнится часть, а если таких заявок будет многократно больше, то брокер может полностью не исполнить вашу заявку и вернуть деньги на счет.
Примеры успешных и неудачных IPO:
1.Pinterest;
Всем знакомый сервис вышел на IPO в апреле 2019 года и оценка его стоимости составляла 12,3 млрд $, но в первый день торгов оценка уже составила 16 млрд $
Акции при первичном размещении стоили порядка 23,75 $ и уже через несколько дней взлетели на 30 % до 30 $. А сейчас через 27 месяцев они торгуются на уровне 77 $ или порядка 300 % прибыли!
2. Uber;
Вышел на биржу в мае 2019 года. Первоначальная оценка вложений оценивалась в 120 млн $, но из-за опасений инвесторов в связи с убытками компании удалось привлечь только 82 млн $. А начальная цена акции в 45 $, полностью не оправдалась и к маю 2020 года торговались на уровне 36,32 $.
В этой статье мы поговорили про IPO. Если у вас остались вопросы, давайте обсуждать в комментариях :) А также можете прочитать мою статью про налоги, я очень старался над ней.
А если вы захотите открыть брокерский счет в Тинькофф.Инвестиции, то можете это сделать по этой ссылке. Всех обнимаю, жму руку, до скорых встреч!