В сфере блокчейна существует несколько видов криптовалютного мошенничества. Среди наиболее распространенных - шантаж, фальшивые биржи, фальшивые раздачи, фишинг в социальных сетях, вредоносные программы типа "копируй и вставляй", фишинговые электронные письма, схемы Понци и финансовые пирамиды, а также программы-выкупы.
Давайте кратко обсудим каждую из них, чтобы вы могли узнать, как избежать наиболее распространенных афер с биткоинами и сохранить свои криптовалютные активы в целости и сохранности.
Введение
Пока в мире появляются новые технологии, мошенники будут продолжать искать себе место для процветания. К сожалению, биткойн предоставляет мошенникам интересную возможность, поскольку это цифровая валюта, не имеющая границ.
Децентрализованная природа биткойна позволяет вам полностью контролировать свои инвестиции. Однако это также затрудняет создание надлежащей нормативной и правоохранительной базы. Если мошенникам удастся обманом заставить вас совершить ошибку при использовании Биткойна, они могут в итоге украсть ваши BTC, и вы практически ничего не сможете сделать, чтобы вернуть свою криптовалюту.
Поэтому очень важно понимать, как работают мошенники, и научиться определять потенциальные "красные флажки". Существует множество мошенничеств с биткоинами, но некоторые из них встречаются чаще, чем другие. По этой причине мы рассмотрим восемь распространенных афер с биткоинами и то, как вы можете их избежать.
Распространенные виды мошенничества с биткоинами (и как их избежать!)
Шантаж
Шантаж - это хорошо известный метод, используемый мошенниками для того, чтобы угрожать другим людям разглашением конфиденциальной информации, если они не получат какую-либо компенсацию. Такое возмещение обычно приходит в виде криптовалюты, в частности, биткоина.
Шантаж заключается в том, что мошенники либо находят, либо фабрикуют конфиденциальную информацию о вас и используют ее, чтобы вынудить вас отправить им биткоин или другие виды денег.
Лучший способ избежать того, чтобы мошенники шантажом выманили у вас ваши биткоины, - быть осторожным в выборе учетных данных для входа в систему, в выборе сайтов, которые вы посещаете в Интернете, и тех, кому вы предоставляете свою информацию. Также целесообразно использовать двухфакторную аутентификацию, когда это возможно. Если информация, которой вас шантажируют, ложная и вы знаете об этом, вы можете быть в безопасности.
Фальшивые биржи
Как следует из названия, поддельные биржи - это мошеннические копии законных криптовалютных бирж. Как правило, эти мошенники представляются в виде мобильных приложений, но вы также можете найти их в виде настольных приложений или поддельных веб-сайтов. Вы должны быть осторожны, потому что некоторые поддельные биржи очень похожи на оригинальные. На первый взгляд они могут выглядеть законно, но их цель - украсть ваши деньги.
Как правило, эти поддельные биржи привлекают криптотрейдеров и инвесторов, предлагая бесплатные криптовалюты, конкурентоспособные цены, низкие комиссии за обмен и даже подарки.
Чтобы избежать мошенничества на фальшивой бирже, вам следует сохранить в закладках настоящий URL-адрес и всегда перепроверять его перед входом в систему. Вы также можете использовать Binance Verify для проверки легитимности URL-адресов, групп Telegram, аккаунтов Twitter и т.д.
Если речь идет о мобильных приложениях, обязательно проверьте информацию о разработчике, количество загрузок, отзывы и комментарии. Подробнее об этом читайте в статье "Распространенные виды мошенничества на мобильных устройствах".
Поддельные благотворительные акции
Фальшивые раздачи используются для того, чтобы выманить у вас криптовалюту, предлагая что-то бесплатно в обмен на небольшой депозит. Обычно мошенники просят вас сначала отправить средства на биткоин-адрес, чтобы вы могли получить больше биткоинов взамен (например, "отправьте 0,1 BTC, чтобы получить 0,5 BTC"). Но если вы совершите эти биткоин-транзакции, вы ничего не получите и никогда больше не увидите своих средств.
Существует множество вариантов мошенничества с фальшивыми выдачами. Вместо BTC некоторые мошенники просят другие криптовалюты, такие как ETH, BNB, XRP и многие другие. В некоторых случаях они могут попросить ваши закрытые ключи или другую конфиденциальную информацию.
Фальшивые раздачи чаще всего встречаются в Twitter и других социальных сетях, где мошенники подхватывают популярные твиты, вирусные новости или анонсы (например, обновление протокола или предстоящее ICO).
Лучший способ избежать мошенничества с фальшивыми подарками - никогда не участвовать в любом виде подарков, где от вас требуется сначала отправить что-то ценное. Легальные раздачи никогда не требуют денег.
Фишинг в социальных сетях
Фишинг в социальных сетях - это распространенное мошенничество с биткоинами, которое, как и фальшивые раздачи, вы, скорее всего, встретите в социальных сетях. Мошенники создают аккаунт, который выглядит как человек с высоким уровнем авторитета в криптовалютном пространстве (это также известно как пародирование). Затем они предлагают фальшивые призы через твиты или прямые сообщения в чате.
Лучший способ избежать мошенничества с помощью фишинга в социальных сетях - дважды проверить, действительно ли человек является тем, за кого себя выдает. Обычно на определенных платформах социальных сетей есть индикаторы этого, например, синие галочки в Twitter и Facebook.
Вредоносные программы типа "копируй и вставляй
Вредоносные программы типа "копируй и вставляй" - это очень хитрый способ мошенников украсть ваши средства. Этот тип вредоносных программ перехватывает данные вашего буфера обмена, и если вы не будете осторожны, то отправите деньги напрямую мошенникам.
Допустим, вы хотите отправить BTC своему другу Бобу. Как обычно, он отправляет вам свой биткоин-адрес, чтобы вы могли скопировать и вставить его в свой биткоин-кошелек. Однако если ваше устройство заражено вредоносной программой для копирования и вставки, адрес мошенника автоматически заменит адрес Боба в тот момент, когда вы его вставите. Это означает, что как только ваша биткойн-транзакция будет отправлена и подтверждена, ваш BTC-платеж окажется в руках мошенника, а Боб ничего не получит.
Чтобы избежать этого вида мошенничества, вам нужно быть очень внимательным к безопасности своего компьютера. Опасайтесь подозрительных сообщений или электронных писем, которые могут содержать зараженные вложения или опасные ссылки. Обращайте внимание на веб-сайты, которые вы просматриваете, и на программное обеспечение, которое вы устанавливаете на свои устройства. Вам также следует установить антивирус и регулярно проверять его на наличие угроз. Также важно поддерживать операционную систему (ОС) вашего устройства в актуальном состоянии.
Фишинговые письма
Существует несколько видов фишинга. Один из наиболее распространенных включает использование фишинговых писем, в которых вас пытаются обманом заставить загрузить зараженный файл или перейти по ссылке, ведущей на вредоносный веб-сайт, который кажется законным. Такие письма особенно опасны, когда они имитируют продукт или услугу, которыми вы часто пользуетесь.
Обычно мошенники включают сообщение с просьбой принять срочные меры для защиты вашего счета или средств. Они могут попросить вас обновить информацию о своем счете, сбросить пароль или загрузить документы. В большинстве случаев их цель - получить ваши учетные данные для входа в систему, чтобы попытаться взломать ваш аккаунт.
Первый шаг к тому, чтобы избежать фишинговых мошенничеств с электронной почтой, - это проверить, приходят ли письма от оригинального источника. Если вы сомневаетесь, вы также можете связаться с компанией напрямую, чтобы подтвердить, что полученное вами письмо было отправлено именно от них. Во-вторых, вы можете навести курсор на ссылки в письме (не нажимая), чтобы проверить, нет ли в URL-адресах опечаток, необычных символов или других нарушений.
Даже если вы не найдете "красных флажков", вам не следует переходить по ссылкам. Если вам необходимо получить доступ к своему счету, сделайте это другими способами, например, введите URL вручную или воспользуйтесь закладками.
Схемы Понци и финансовые пирамиды
Схемы Понци и пирамиды - два самых старых финансовых мошенничества в истории. Схема Понци - это инвестиционная стратегия, которая выплачивает прибыль старым инвесторам за счет денег новых инвесторов. Когда мошенник больше не может привлекать новых инвесторов, деньги перестают поступать. OneCoin был хорошим примером криптовалютной схемы Понци.
Схема финансовой пирамиды - это бизнес-модель, которая платит членам в зависимости от того, сколько новых членов они регистрируют. Когда новых членов не удается набрать, денежный поток прекращается.
Лучший способ избежать любой из этих схем - провести исследование криптовалюты, которую вы покупаете, будь то альткоин или биткоин. Если стоимость криптовалюты или фонда биткоинов зависит исключительно от вступления новых инвесторов или членов, скорее всего, вы попали в схему Понци или финансовую пирамиду.
Ransomware
Ransomware - это тип вредоносного ПО, которое либо блокирует мобильные или компьютерные устройства жертв, либо лишает их доступа к ценным данным - до тех пор, пока не будет уплачен выкуп (обычно в BTC). Эти атаки могут быть особенно разрушительными, если они направлены на больницы, аэропорты и правительственные учреждения.
Как правило, программа-выкуп блокирует доступ к важным файлам или базам данных и угрожает удалить их, если оплата не будет получена до истечения срока. Но, к сожалению, нет никакой гарантии, что злоумышленники выполнят свое обещание.
Есть некоторые вещи, которые вы можете сделать, чтобы защитить себя от атак ransomware:
- Установите антивирус и постоянно обновляйте операционную систему и приложения.
- Избегайте переходов по рекламе и подозрительным ссылкам.
- Опасайтесь вложений электронной почты. Будьте особенно осторожны с файлами, которые заканчиваются на .exe, .vbs или .scr.
- Регулярно создавайте резервные копии своих файлов, чтобы иметь возможность восстановить их в случае заражения.
- На сайте NoMoreRansom.org вы можете найти полезные советы по предотвращению заражения ransomware и бесплатные инструменты восстановления.
Заключительные мысли
Существует множество мошенничеств с биткойнами, которых следует остерегаться. Однако знание того, как действуют эти мошенники, является важным первым шагом к тому, чтобы полностью избежать их. Если вы сможете избежать наиболее распространенных афер с биткоинами, вы сможете сохранить свои криптовалютные активы в целости и сохранности.