Собрались как то в июне 2021 года в одну кучу всякие прошаренные в инвестициях господа и дамы - на других посмотреть, себя показать, и попутно сделки всякие инвестиционные заключить. Это я про Петербургский международный экономический форум. А там этих знающих господ стали журналисты выцеплять и спрашивать куда деньги вложить простому российскому гражданину в 2021 году.
Будь у меня такая возможность, обязательно бы задал такой же вопрос. Ведь реально интересно, что думают люди - бизнесмены, директора корпораций - об инвестициях, учитывая , что находятся они на совершенно другом уровне восприятия действительности и часто сами являются инсайдерами. Тут конечно большой вопрос, насколько их публично данные ответы являются искренними и думают ли они также как говорят. Несмотря на это мне было реально интересно почитать соответствующую статью в РБК: "Куда вложить деньги: советы бизнесменов с ПМЭФ-2021".
Я внимательно прочитал все ответы и сейчас выложу их в условном порядке , двигаясь от совсем бесполезных ответов к ответам с некоторой инвестиционной ценностью. Одновременно к каждому ответу будут прилагаться мои скромные сопроводительные реплики.
Итак начнем наш Хит парад:
15) место за ответом Члена совета директоров группы «Эфко» Владислав Романцев:
«Весь мир идет по пути разработки новых технологий, в том числе поиска новых источников сырья, генетики продукции, и нам нужно не отстать от них. Почти один миллиард людей недоедают, но у нас не один миллиард переедают, потому что там, где люди имеют доступ к продовольствию, очень много углеводов и балласта. Нужно сделать продукты, которые, с одной стороны, с точки зрения потребления были бы такими же доступными и приятными, но при этом несли дополнительную ценность».
Очень интересно, но ничего не понятно.
Я конечно тоже переживаю за людей, которые недоедают (и еще больше за тех, которые ПЕРЕЕДАЮТ) и вообще я за Мир, жвачку и Любовь.
Но вопрос был о том куда гражданам вложить деньги.
Для справки: «Эфко» - российская компания, управляющая несколькими предприятиями масложировой промышленности, крупнейший российский производитель спецжиров, маргарина и майонеза.
Видимо дяденька думает, что дешевые спец жиры и маргарин улучшат качество жизни всех людей на планете: и которые недоедают и которые переедают. Интересно , какую еду ест его семья и присутствует ли в их меню маргарин.
14) место за Предпринимателем, экс-владельцем «Тройки Диалог» Рубеном Варданян:
Надо «инвестировать в себя, это лучше, чем все остальное», и «сто процентов» даст максимальную прибыль.
Часто слышу эту фразу.
Если не иронизировать на тему в стиле: "инвестируй в себя - купи мешок картошки", а говорить по СУТИ, то я считаю, что инвестировать можно ТОЛЬКО КАПИТАЛ.
А ежели мы говорим о приобретении новых навыков , то это уже ближе к рынку труда и банальной работе по найму: "пройди курсы, стань маркетологом, массажистом и зарабатывай деньги своим трудом."
Дяденька Варданян либо не понимает смысл слова "инвестировать" либо он уже в своем саморазвитии перешагнул стадию накопления капитала и теперь ему интереснее научиться танцевать сальсу.
Или же ему просто нечего сказать тем, кто не дорос до услуг всяких офшоров :)))
Для справки: 4 марта 2019 г журналисты Проекта по расследованию коррупции (OCCRP) опубликовали расследование «Ландромат Тройка», в котором описали созданную «Тройкой Диалог» сеть из 76 офшорных компаний, через которые прошло порядка 4,6 млрд долларов.
13) место Музыкант и генеральный продюсер телеканала RTVi Сергей Шнуров:
«Инвестировать прежде всего стоит в себя. То, что абсолютно точно пригодится в новом времени, — это знания, которые будут у тебя в голове, а не в телефоне».
Разочаровал меня конечно Шнуров, мог бы и отжечь или просто чуть пооригинальнее ответить, да хоть бы тот же ящик с водкой назвать - как никак товар длительного хранения с двойным назначением: антисептик + универсальное средство обмена на случай гипер-инфляции и апокалипсиса.
Вспомнилось: работала у нас как то в фирме одна девочка, в официальном резюме которой было написано: "юрист и музыкант". И было у нее два достоинства: умение играть на музыкальных инструментах и папа - директор крупной компании, которая находилась у нас на юридическом сопровождении.
12) место - Глава Минцифры Максут Шадаев:
«Лучше всего инвестировать в российские технологии, российский софт, потому что государство будет делать все для того, чтобы спрос на них рос. Это перспективная инвестиция».
Согласен !!!
Но хотелось бы услышать имена, пароли, явки. Одним словом куда конкретно простому российскому гражданину нужно занести деньги, дабы проинвестировать их "в российские технологии, российский софт"
11) место - Предприниматель, основатель телеканала «Царьград ТВ» Константин Малофеев:
«Инвестировать нужно в недвижимость... Люди, которые рекламируют фондовый рынок для неквалифицированных инвесторов, — мошенники. Фондовые рынки — для квалифицированных инвесторов. Поэтому неквалифицированным надо вкладывать в недвижимость, в ней разбираются все люди, все более или менее понимают, как, где и что находится... Занимайтесь своим делом. А если не разбираетесь — не надо читать исследования, не надо заходить никуда».
Мдэ... даже не знаю что тут сказать.
Недвижимость конечно неплохой актив. Но вот насчет "в ней разбираются все люди" - столь же спорно, как право покупать акции Сбера и Газпрома только для квалов.
То есть понятно, что конкретно этот дядя не только не разбирается в вопросах инвестирования на фондовом рынке, не знаком с правовой регламентацией категоризации инвесторов, но судя по всему и в вопросах недвижимости - не особо...
10) место - Директор по развитию нового бизнеса в «СберМаркетинге», член совета директоров Русской медиагруппы Гавриил Гордеев:
«Инвестировать лучше всего в ценности, которые максимально приближены к вечности. Я говорю о творчестве, о креативе. Любую инвестицию в творческого человека надо расценивать как инвестицию в создание чего-то нового, что потом будет работать вдолгую, — это музыка, кино, художественные произведения. В какой-то степени это инвестиции в культуру в целом. Ценность у продукта, который создан с душой, несет в себе эмоцию и может прожить дольше, чем один день на хайпе. У этого продукта большой инвестиционный потенциал»
Опять двадцать пять...
Сперва я подумал: ого , чел говорит о вечных ценностях !!! То бишь золоте :))) А потом все скатилось до "инвестиций" в культуру...
Что то я приуныл... и даже как то за Сбер боязно. А ну как там все такие инвесторы ??? (тьфу тьфу)
9) место - Глава «РТ-Инвест» Андрей Шипелов:
«Инвестировать нужно в экологические проекты. В те технологии, которые будут глобальными в области экологии: обработка органики, полимеров и т.д. Это дороже, чем все остальное, но венчурные инвестиции в компании с экопроектами принесут инвесторам колоссальные прибыли».
Уже бегу, волосы назад.
Наверное этот дядечка подслушал ответ главы мин цифры. Какие такие ГЛОБАЛЬНЫЕ проекты в области экологии, которые принесут инвесторам колоссальные прибыли ?
Может я не в курсе. Напишите в комментах, если знаете такие публичные проекты, с перспективой КОЛОССАЛЬНЫХ прибылей.
8) место Президент «Ростелекома» Михаил Осеевский:
«Лучше всего инвестировать в людей, в сотрудников, в поиск талантов, создание условий. Для нас есть люди — есть бизнес, нет людей — нет бизнеса <...>. Борьба за людей идет, их не хватает, они дорогие, поэтому хочется, чтобы их было больше».
Если пропустить мимо ушей бла-бла-бла, то в ответе Президента Ростелекома (компании , которая строит и скупает ЦОДы) мое внимание привлекли слова с двойным смыслом: «для нас есть люди — есть бизнес, нет людей — нет бизнеса...»
7) место - Главный управляющий директор Альфа-банка Владимир Верхошинский:
«Частникам я бы посоветовал более консервативные и долгосрочные инструменты типа ОФЗ, облигации каких-то крупных устойчивых компаний. У них достаточный уровень доходности — выше, чем по депозитам. К сожалению, сейчас неквалифицированные инвесторы покупают ценные бумаги. Вряд ли они делают технический анализ, фундаментальный анализ. Смотрят, Apple — классная компания, Tesla — классная компания, два друга или две подруги обменялись: «Ой, у меня выросло на 10%», побежали и купили».
Боже мой сколько всего свалено в кучу !!!!
Получается послушай Верхошинского из Альфа-банка и вместо Apple купи рублевых ОФЗ !!!! А как же риск угреться не только на инфляции, но и на девальвации рубля ???
И вообще как то странно в один ряд ставить Apple и Tesla, а в качестве альтернативы предлагать облигации, которые (не важно какие) все проигрывают инфляции в текущих условиях и все сожгут капитал, если все останется как есть.
Еще улыбнуло негодование, что физики покупают акции без технического анализа :)))) Прям беда беда...
6) место - Телеведущая Ксения Собчак:
«Мне кажется, в том году надо было инвестировать, он был суперудачный для инвестиций. А в этом году рынок ценных бумаг просядет, поэтому там надо консервативно инвестировать»
Ну конечно Ксюша, всегда будет казаться, что инвестировать нужно было в прошлом, в котором известны все самые лучшие точки на вход в самые правильные активы :)))))) Я сам так много раз инвестировал - мысленно.
Почему то вспомнил один старый анекдот:
Сидит обезьяна на берегу реки и моет банановую кожуру. Подходит лев, спрашивает:
— Обезьяна, что делаешь?
— Дай два рубля, скажу.
Постоял, подумал лев, а интерес так и распирает. Дает два рубля, а обезьяна ему:
— Банановую кожуру мою.
Лев со злостью:
— Ты че, дура?
— Ну, дура не дура, а десятку в день имею.
Надеюсь я вас не утомил еще ? :)))
Потерпите, осталось немного, тем более, что дальше будут ответы , которые на мой взгляд стоит взять на заметку:
5) место - Гендиректор группы «Черкизово» Сергей Михайлов:
«Растениеводство имеет большой потенциал в России, у него длинный цикл, даже десять лет для этого направления очень мало. И в мясе мы видим потенциал как на внутреннем рынке, так и в экспорте. Эти направления нам ближе, поэтому мы ими и занимаемся, очень много инвестируем».
Что мы сейчас видим по всему миру ? - Много чего видим :)))
Но в первую очередь видим инфляцию, в том числе "инфляцию еды".
Я верю в перспективы наших аграриев. Держу и Русагро и Черкизово.
4) место - Президент МТС Вячеслав Николаев:
«Инвестировать имеет смысл в рынок акций, и я знаю акции только одной компании, которые точно вырастут в ближайшие несколько лет, — МТС, конечно. Это акции компании, в которые инвестированы мои деньги».
Не знаю конечно насколько Президент МТС может быть объективным говоря об инвестициях в МТС :))))))))))) Но мне, как инвестору и акционеру МТС, такой уверенный ответ пришелся по душе !!!
Не думаю, что человек такого уровня будет мелко врать: если сказал, что его деньги инвестированы - наверное так и есть.
3) место - Генеральный директор «ФосАгро» Андрей Гурьев:
«Инвестировать надо в то, что ты понимаешь... Хорошим направлением для инвестиций остается недвижимость. На следующие год — пять лет надо смотреть, как мы будем побеждать инфляцию. Нужно выбирать антиинфляционные компании или продукты, которые как минимум дадут доходность больше, чем она «проестся».
Согласен !!! Инфляции быть , а потому спасаться надо в анти-инфляционных активах
Недвижимость - покупать бы наверное сейчас не стал, а вот держать качественные объекты имеет смысл. Учитывая двукратный рост металлов даже не знаю, как это скажется на себестоимости строительства.
На наше счастье все сырьевые экспортные публичные компании защищают капитал не только от инфляции , но и от девальвации. Фосагро точно в их числе и занимает значительную часть в моем портфеле.
2) место - Вице-президент и совладелец ЛУКОЙЛа Леонид Федун:
«Лучше всего вкладываться в кеш... Сегодня зарубежные акции находятся на пике... Непонятная ситуация с инфляцией, реально инфляция от 3 до 5%, при том что доходность государственных бондов, хороших, суверенных, не превышает 1%.
На металлы спрос идет, но сегодня металлы находятся в суперцикле, находятся на самом высоком пике.
Поэтому я бы рекомендовал инвестировать в акции, у которых соотношение P/E не больше 3 - 4 и хорошая дивидендная доходность. При этом нужно понимать, что горизонт инвестирования должен быть больше года, на более короткий период лучше оставить деньги на депозите»
Вот господин Федун понимает , что когда инфляция превышает ставку по облигациям - это опасно для капитала , размещенного в облигациях !!!
Хорошая дивидендная доходность - это вообще наше все.
Запас кэша в коротких депозитах - именно то , что делаю я. Всегда должен быть "фонд кэша" для целей тактического реагирования !!!
Вывод: Акции , дивиденды, кэш в коротких депозитах (ну или коротких облигашках).
Ну и пожалуй на ПЕРВОЕ МЕСТО я бы поставил ответ Оливера Хьюза - CEO группы «Тинькофф»:
«Если ты новый инвестор, всегда надо накапливать опыт. Надо инвестировать маленькими суммами, всегда думать о диверсификации. Это инвестирование в разные инструменты с разными сроками, с разными валютами. Не надо все инвестировать сразу в один инструмент, потому что это может быть опасно, может быть волатильно.
Я люблю подход: немножко в депозите, немножко в облигациях разного рода, не только российских, и немножко на фондовой бирже. И я покупаю разные инструменты, разного риск-профиля.
У меня часть, которая суперконсервативная, часть, которая более волатильная, но достаточно консервативная. Я знаю, что ничего с ними не случится. И часть, которой я спекулирую, но это маленькая часть.
Я думаю, что это для всех. Но если ты неопытный, всегда надо начинать с маленькими суммами и очень аккуратно».
Ни дать ни взять = то что Доктор прописал !!!
Очень сильно пересекается с моей собственной методикой управления капиталом, о чем я писал в одной из своих статей.
Собственно говоря с таким подходом ну очень сложно (если вообще возможно) как то тотально разориться вопреки всем кризисам. Всегда будет какой то актив , который пойдет вверх и скомпенсирует падение остальных, всегда будет недвижимость и золото как наиболее консервативные активы.
Тут много я мог бы написать, но не буду. Кому интересно почитайте мою статью об управлении капиталом - и напишите свое мнение (может там изъяны есть - а я не вижу их)
Хотя если очень кратко, то я бы вложил деньги (не важно - хоть в 2021 году, хоть в каком):
1) ЗОЛОТО !!!!!!!!! Если вы живете в России и получаете доходы в рублях - то вам даже думать не надо ни о каких рисках. Золотые инвестиционные монеты - наш ответ инфляции и девальвации.
2) качественные объекты недвижимости, которые будут востребованы даже в кризис и даже в кризис будут обладать ликвидностью и способностью хорошо сдаваться в аренду.
3) анти-инфляционные акции + дивидендные акции + недооцененные акции. А разве такие есть ??? Ну да - если вы живете в России, то сейчас почти весь наш рынок такой !!!! Поздравляю !!! У вас гораздо больше возможностей , чем у рядового америкоса.
4) обязательно иметь тактический фонд ликвидности: короткие депозиты, короткие облигации, валюта
За сим все !!!
Всем Удачи Богатства и Добра !!!!
PS
Оригинал статьи "Куда вложить деньги: советы бизнесменов с ПМЭФ-2021" можно прочитать на сайте РБК по этой ссылке.
#куда вложить деньги #куда инвестировать #лучшие инвестиционные идеи #лучшие инвестиции #инвестиции на фондовом рынке #дивиденды #инвестиции в золото #инвестиции в недвижимость