Много раз писала о том, что ETF - оптимальный инструмент пассивного инвестирования для всех долгосрочных инвесторов, и прежде всего новичков.
Но даже приобретая в свой портфель исключительно ETF начинающие инвесторы совершают ошибки, цена которым - уменьшение потенциальной доходности их портфеля и увеличение рисков.
К этим ошибкам относятся:
1) попытка спекулировать ETF ( самое бесполезное занятие) Во-первых, природа инструмента делает его менее волатильным, чем другие активы( например, отдельные акции). Во-вторых, ликвидность etf на рынке обеспечивает специальный участник рынка - маркетмейкер. Он постоянно покупает и продаёт большой объём лотов, чтоб снизить потенциальную волатильностей инструмента. Маркетмейкер всегда пытается оставить свою позицию нейтральной по рынку и хеджирует (страхует) рыночный риск актива за счет ценных бумаг или фьючерсов.
Из всех возможных инструментов фондового рынка etf наименее волатильный ( причина - диверсифицированная природа инструмента, работа маркетмейкера) поэтому кроме трат на комиссии и налоги ( в случае продажи с прибылью) инвестор ничего не получит!
2) постоянный поиск новых etf
Сейчас на российском рынке настоящий бум 💥 на новые etf . Часто инвесторы, не разобравшись в сути ( составе нового продукта, комиссиях, потенциальной доходности) стараются включить его в свой портфель. А включение даже 1 нового etf влечёт смену инвестиционной стратегии ( надеюсь все ее имеют и ей следуют😉)
итог: покупка похожих etf, покупка etf с высокой комиссией, диспропорция по активам, увеличение инвестиционных рисков
3) мнимая диверсификация
Покупка большого числа разных etf создаёт иллюзию хорошо диверсифицированного портфеля. На деле это не так. Диверсификация складывается из покупки слабо коррелирующихся между собой активов, а чем больше у вас хаотично купленных активов, тем она меньше. Часто некоторые активы удваиваются, в отношении других наблюдается дефицит ( покупка FXUS и FXIT увеличивает долю одной страны в портфеле и удельный вес отдельных компаний, уменьшая диверсификацию, т.к. наибольшую долю этих индексов занимают акции одинаковых компаний:Apple, Microsoft, Amazon, Facebook , а FXIT и FXIM вообще одинаковые по составу etf, отличаются только стоимостью лота( у FXIT он дороже)
4) непонимание ETF, в которые инвестируете
Тут действует банальная лень! Проще купить, чем разобраться в природе инструмента. Между тем вся базовая информация всегда представлена на сайте провайдера ETF. Важно знать какой базовый актив положен в основу-акции, облигации, золото, денежный рынок, какой рынок широкий рынок или нишевый представляет ETF
5) отсутствие стратегии и ее нарушение при покупке ETF
часто инвесторы просто начинают покупать активы в портфель, не определив заранее пропорции тех или иных активов в нем. А иногда поддавшись всеобщему ажиотажу забывают о созданном плане и начинают скупать все подряд.
Делать этого не нужно⛔️, т.к. любое нарушение стратегии ( инвестиционного плана) только уменьшает ваши шансы на успешное инвестирование!
Ставьте 👍, если было полезно, а также напишите в комментариях нужно ли сделать обзор об алгоритме создания инвестиционного плана ⤵️⤵️⤵️
Рекомендую другие полезные материалы по теме инвестирования через ETF:
Куда вложить первые деньги с минимальным риском максимальной доходностью?