Compound - капитализация $3 млрд.
- Цена: $236.45
- Количество в обращении: 10,000,000 COMP
- Максимальное количество: 10,000,000 COMP
- Объем торгов в сутки: $140 млн.
- Год запуска: 2018
Кто создал
Компания Compound была основана серийными предпринимателями Робертом Лешнером и Джеффри Хейсом, чья предыдущая фирма, Britches, собирала товары из местных магазинов для продажи на PostMates.
В 2018 году Compound привлекла 8,2 миллиона долларов финансирования от известных венчурных компаний Andreessen Horowitz и Bain Capital Ventures, подразделения венчурного капитала консалтинговой фирмы Bain.
В 2019 году Compound привлекла еще 25 миллионов долларов от многих тех же инвесторов, а также от новых участников, таких как Paradigm Capital, фонд, созданный соучредителем Coinbase.
Что такое
Compound - это программное обеспечение, работающее на Ethereum, которое направлено на стимулирование распределенной сети компьютеров к работе на традиционном денежном рынке.
Один из новых протоколов децентрализованного финансирования ( DeFi ), Compound использует несколько криптоактивов для предоставления этой услуги, что позволяет осуществлять кредитование и заимствование без финансового посредника, такого как банк.
Проще говоря, Compound позволяет пользователям вносить криптовалюту в кредитные пулы для доступа заемщиков. Затем кредиторы получают проценты по депонированным им активам.
После внесения депозита Compound предоставляет кредитору новую криптовалюту, называемую cToken (которая представляет собой депозит). Примеры cTokens включают cETH, cBAT и cDAI.
Каждый cToken можно передавать или торговать без ограничений, но он подлежит обмену только на криптовалюту, изначально заблокированную в протоколе. Весь этот процесс является автоматическим и обрабатывается кодом Compound, что означает, что кредиторы могут снимать депозиты в любое время.
Чтобы стимулировать эту деятельность, Compound использует другую криптовалюту, встроенную в свой сервис, под названием COMP. Каждый раз, когда пользователь взаимодействует с составным рынком (путем заимствования, снятия или выплаты актива), он награждается дополнительными токенами COMP.
Несмотря на свою сложность, модель до сих пор доказала свою способность привлекать пользователей и побуждать другие криптовалюты DeFi принять ее модель.
Как работает
Compound объединяет кредиторов и заемщиков, используя комбинацию смарт-контрактов, работающих на Ethereum, и поощрений, выплачиваемых в криптовалюте.
Двумя основными пользователями платформы являются:
- Кредиторы. Любой, кто хочет одолжить криптовалюту на Compound, может отправить свои токены на адрес Ethereum, контролируемый Compound, чтобы заработать проценты.
- Заемщики - любой, кто размещает обеспечение на Compound в форме криптовалюты. Им разрешено занимать криптовалюты, поддерживаемые Compound, в процентах от объявленной стоимости.
Compound вознаграждает кредиторов токенами COMP в зависимости от количества cTokens, хранящихся в их кошельке, на основе переменной процентной ставки, зависящей от доступного предложения этого актива. Чем больше ликвидность на рынке, тем ниже процентная ставка.
Пользователи, которые ссужают активы по протоколу, могут взять ссуду в любой другой криптовалюте, которую предлагает Compound, в пределах суммы внесенного залога.
Важно отметить, что заемщики могут быть ликвидированы, если актив, который они занимают, вырастет в цене и станет более ценным, чем внесенное обеспечение.
Почему COMP имеет ценность
Для распределения своих операций Compound запрограммирован на вознаграждение пользователей токенами COMP.
Любой, кто владеет токенами COMP, может участвовать в принятии решений, влияющих на программное обеспечение, голосовать за предложения по правилам, регулирующим использование платформы.
Владелец COMP также может передать свое право голоса кому-то другому, чтобы голосовать от его имени. Это означает, что кого-то, кто не является держателем COMP, например эксперта по правовым вопросам, можно попросить проголосовать от имени держателей COMP при возникновении конкретной проблемы.
Для инвесторов следует отметить, что новые токены COMP выпускаются сетью каждый день, это означает, что любой, кто использует Compound, может зарабатывать токены COMP пропорционально сумме, предоставленной протоколу.
Зачем использовать
Compound может быть интересен всем, кто хочет получить дополнительный доход путем кредитования или заимствования криптовалюты.
Кроме того, у пользователей есть встроенный стимул для хранения токена, поскольку любой, кто владеет COMP, может принимать решения на будущей платформе. Это включает возможность голосовать по процентным ставкам Compound и другим важным решениям, которые могут повлиять на их доходы или прибыльность.
Инвесторы могут также заинтересоваться COMP, если они захотят получить доступ к новым монетам DeFi, которые предлагают доступ к денежному потоку протокола.