FXMM - ETF денежного рынка в рублях (что это такое на бирже и в него входит)

У российских инвесторов, не получивших статус квала, возможности вложения средств в зарубежные ETF ограничены. Например, на Мосбирже они имеют возможность приобрести бумаги биржевых фондов от управляющих компаний FinEx и люксембургской ITI Funds (фонды этой УК не пользуются большой популярностью среди инвесторов, в первую очередь из-за небольшого опыта ее работы). У FinEx популярным на ММВБ является ETF FXMM –что это за фондовый актив вы сейчас и узнаете.

Рисунок 1. ETF денежного рынка FXMM создал FinEx.

Инвестировать в такие фонды можно практически на всех фондовых биржевых площадках. Торговать на них можно через брокеров, среди которых по лучшей надежности и выгодности я выделяю вот этих:

· БКС

· ФИНАМ

· АЛЬФА

· КитФинанс

· EXANTE

· UnitedTraders

· Just2Trade

Основными конкурентами ирландской компании FinEx являются отечественные УК, но они не всегда оказываются конкурентоспособными. Поэтому, прежде чем вкладывать деньги в биржевой фонд, следует внимательного его изучить.

Что собой представляет ЕТФ FXMM?

FXMM – биржевой инвестиционный фонд в долларах с рублевым хеджированием. Все средства управляющая компания инвестирует в краткосрочные облигации Соединенных Штатов. Среди преимуществ фонда можно отметить:

· является хорошим способом вложения свободных средств;

· государственные облигации Соединенных Штатов имеет высший кредитный рейтинг ААА;

· отвечает всем требованиям безопасности европейских регуляторов фондового рынка и ЦБ РФ.

· Золотые ETF в качестве косвенной инвестиции в золото

· FXUS – состав ETF

· Покупка на ИИС ETF, валюты, драгоценных металлов и т. д.

При выборе ЕТФ или ПИФ инвесторам следует в первую очередь обратить на капитализацию объекта инвестирования и комиссию. С этими показателями у FXMM все в полном порядке. Капитализация фонда составляет более 3,1 миллиарда рублей. Что касается комиссии за управление, то она равна 0,49 процентам. На фоне отечественных ПИФов это отличный показатель. Более подробная информация о данном биржевом фонде приведена ниже.

Рисунок 2. Вот что это такое на бирже ETF FXMM.

Также хочется обратить ваше внимание на тот факт, что этот фонд имеет физическую репликацию. Говоря проще, управляющая компания приобретает физические активы, в данном случае облигации США.

Состав фонда и динамика котировок

FXMM отслеживает индекс Solactive GBS 1-3Mnth US T-Bills Index. Он содержит лишь 18 бумаг. Однако их список постоянно меняется, так как они представляют собой краткосрочные гособлигации с периодом погашение не более трех месяцев. Состав фонда сегодня выглядит следующим образом:

Рисунок 3. Вот что входит в ETF FXMM.

На Мосбирже фонд FXMM ETF RUB начал торговаться в 2014 году. Динамика изменения его котировок приведена ниже.

Рисунок 4. Есть котировки FXMM ETF и в рублях (RUB).

Начальная стоимость бумаг FXMM ETF в рублях составляла 1000. Сегодня она составляют более 1600 рублей. Наверняка многие инвесторы скажут, что за 7 лет прирост капитала в 1,6 раза не самым выдающимся результатом. С этим можно согласиться, но следует помнить, что в FXMM ETF входят только облигации. Данный инструмент является защитным, и ждать от него сверх доходности не стоит. Кроме этого сегодня в Соединенных штатах действует крайне низкая процентная ставка.

· Стоимость и условия обслуживания в Сбербанке ОМС

· Вклады в валюте в банке Открытие – что получают инвесторы

· Заказ выписки ЕГРН в ДомКлик и где она стоит 50 рублей

Преимущества и недостатки фонда

Данный актив нашел свое место в портфелях большого количества отечественных инвесторов. Он подойдет людям, желающих создать финансовую подушку безопасности из свободных средств, которые можно в любой момент забрать. Среди преимуществ FXMM можно отметить:

· уникальное для российского фондового рынка предложение, в основе которого лежат максимально надежные гособлигации Соединенных Штатов;

· предоставляет хорошую возможность для временного размещения денег на брокерском счете с возможностью их изъятия в любое время;

· может использоваться в качестве защитного инструмента при формировании инвестпортфеля.

Однако вложение денег в данный фонд имеет и ряд недостатков:

· так как это финансовый инструмент, то он подвержен определенным рискам;

· в отличие от банковского вклада рассчитать доходность вложений в ЕТФ к определенной дате не получится;

· приобретать бумаги фонда на короткий срок не имеет смысла.

Решение о целесообразности приобретения того или иного актива должен принимать только сам инвестор.