Как выгоднее вложить полмиллиона рублей под дивиденды: в CEF или в акции / ETF? Когда дивиденды по CEF сравняются с акциями? И Какие дивиденды в принципе можно получать, если инвестировать 500 тысяч рублей в фондовый рынок?
Я объединю ответы на два вопроса подписчиков в одном видео и мы рассмотрим эту интересную тему.
Итак, действительно, CEF - это новая высокодивидендная стратегия - дает очень хорошие дивиденды в долларах "в моменте", но рост дивидендов по ней более скромный, чем по классической консервативной стратегии. Давайте посмотрим на цифры:
1) CEF дает около 6% дивидендов в долларах "в моменте" (уже после налогов), но ожидаемый рост дивидендов около 2.5%
2) Консервативная высокодивидендная стратегия из акций/ETF дает около 3% дивидендов после налогов, но рост уже около 7%
3) И возьмем еще растущую стратегию - "Рост и дивиденды" с дивидендами "в моменте" всего 1.15%, но ожидаемым ростом выплат 14.5% в год
Отмечу, что я довольно сильно занижаю данные по росту дивидендов, так как являюсь консервативным инвестором. Лучше занизить ожидания от инвестирования 500000 рублей, нежели быть разочарованным слишком низкой отдачей, если что-то пойдет не так.
Итак, какие дивиденды можно ожидать от вложения полумиллиона рублей и когда дивиденды по CEF отстанут от других стратегий? Можно видеть по расчетам, что консервативная стратегия обгонит CEF в 2038 году, а стратегия "Рост и дивиденды" сделает это еще раньше - в 2036 году!
В чем подвох? В том, что CEF идеально подходит для ситуации, когда вам нужны высокие дивиденды ПРЯМО СЕЙЧАС. Судите сами - на старте выплаты в 2 раза выше, чем по консервативной стратегии и в 5 раз, чем по растущей стратегии!
Если инвестор уже накопил солидную сумму и готов жить на дивиденды, для него может быть целесообразно сразу инвестировать по стратегии CEF, а не ждать. С другой стороны, если вы хотите вложить 500000 рублей, вряд ли на дивиденды с этих денег можно прожить. Стратегия "Рост и дивиденды" выбирается не ради дивидендов, а ради совокупной доходности и роста капитала!
Скажем, за те же 16 лет капитал в 500000 рублей может быть приумножен до 54.5 тысяч $, а затем переложен в CEF. И он будет давать уже не 587$ годовых дивидендов, а 3271$ в моменте.
Обязательно стоит опираться на конкретную ситуацию, задачи и цели, а также финансовые данные!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #дивиденды #cef #etf #акции