Я считаю, что у меня получился качественный портфель классического долгосрочного инвестора.
Настолько, настолько это возможно для неквалифицированного инвестора.
При создании портфеля, я основывался на двух основных параметрах:
- Высокая дивидендная доходность.
- Высокая надежность эмитентов.
Конечно, при выборе акций было допущено много различных ошибок. Их можно было бы избежать, если бы я обладал в то время большим знанием.
Какие акции в моем портфеле
У меня есть ИИС и обычный брокерский счет. Для простоты, я их не разделяю – пишу про объединенный портфель. Это правильно, так как разделение на ИИС и БС больше техническое.
Всего у меня в наличии 39 акций разных компаний.
Список сортирую по простому правилу. Номер один – акция, которой больше всего в портфеле. Номер 39 – акция, имеющая минимальный вес.
Получается большой обзор, который будет полезен для новичков на фондовом рынке. Я расскажу, почему купил каждую бумагу.
Не является персональной инвестиционной рекомендацией.
Номер 1 - НЛМК
Отличный вариант для инвестиций на данный момент. Металлурги сейчас на высоте – стоимость стали каждый день бьет новые рекорды. Пока есть сверхприбыли, а цена акций приемлемая – основные средства инвестирую в металлургию.
Номер 2 - Северсталь
На самом деле скоро Северсталь займет первое место – сегодня она может принести больше прибыли, чем акции НЛМК. А до этого, НЛМК давала доходность выше, чем Северсталь. Получаются такие качели – в конкретный момент времени одна бумага всегда выгоднее другой.
Номер 3 - Polymetal
Хорошая компания, со стабильным бизнесом. Но инвестировал я в нее не в самый удачный момент. Вложил деньги на падении, думал потом отыграет. Но падение оказалось затяжным, и только недавно стоимость вернулась к изначальным позициям. Дивиденды хорошие, бизнес развивается. Есть один минус – формально это акции иностранной компании, поэтому надо самостоятельно подавать налоговую декларацию по итогам года.
Номер 4 - ExxonMobil
Огромная корпорация. Дивидендный аристократ. Дивиденды четыре раза в год, в долларах. Жалею только об одном – что не вложил в эту компанию в два раза больше денег во время ковидной просадки. Сейчас тоже можно докупать, но доходность уже будет ниже.
Номер 5 - Татнефть-АП
Пока что неудача. Яркий пример, когда дивидендная фишка сдувается. Вложил в Татнефть в надежде, что компания возобновит выплату хороших дивидендов. Но этого не произошло – дивиденды есть, но существенно ниже чем ожидалось.
Номер 6 - Сургутнефтегаз-АП
Пока что считаю, что правильное вложение денег. Хоть все и ориентируются только на "кубышку", но не стоит забывать что у компании есть хороший основной бизнес – нефть. И доходы вырастут.
Номер 7 - ФосАгро
Очередной пример, когда я не купил хорошие акции, когда мог. Думал, что 2000 рублей это дорого, ждал скидок. Теперь цена уже 4400, совсем не интересно покупать за такие деньги.
Номер 8 - Газпромнефть
Просто вложения в нефтянку. Была возможность инвестировать, когда акции сильно упали – вложил. Специально охотиться за ГПН не вижу смысла, т.к. доходность у них не такая уж и высокая.
Номер 9 - Сбербанк-АП
Купил, буду держать и получать дивиденды. Опять же, жалею что не успел набрать побольше, когда цена была низкая. Отличная компания с растущим бизнесом и растущими доходами.
Номер 10 - ТГК-1
Считаю, что в портфеле надо иметь акции энергетиков. В случае, переориентации мировой экономики с нефти на электроэнергию, генерирующие компании получат дополнительный доход. Но будет это не скоро, поэтому
Номер 11 - Магнит
Я не люблю ритейл, считаю акции этих компаний ненадежными. Но жадность взяла свое – купил небольшой пакет акций Магнита при сильной коррекции. Доходность планируется по ним высокая, так что пусть будет. Но увеличивать не буду.
Номер 12 - МТС
Дивидендная доходность хорошая, взял для диверсификации портфеля по секторам.
Номер 13 - Совкомфлот
Послушал аналитиков, купил небольшой пакет (не на IPO). Аналитики обещали, что будут высокие дивиденды и сильный рост котировок. Прогноз не сбылся. Радует хоть, что дивидендная доходность на приемлемом уровне, хотя я и рассчитывал на большее. Но компания серьезная, фундаментально бизнес хороший. Поэтому пусть будет.
Номер 14 - AT&T
Дивидендный аристократ, высокая дивидендная доходность в долларах. Удалось купить с хорошей скидкой.
Номер 15 - М.Видео
Очередной раз послушал "эксперта" – советчика. Да будь прокляты все эти интернет-эксперты. Ехал на дачу, деньги на счету свободные были. В итоге купил на хаях. Но продавать не буду – хоть и вляпался по чужому совету, но эмитент мне нравится. Хоть ритейл и несет высокий риск, но немного таких акций в портфеле иметь можно. Тем более доходность нормальная.
Номер 16 - Татнефть-АО
Про Татнефть я уже писал, ее АП у меня под пятым номером. Почему купил еще АО? Потому что прогнозирую, что стоимость АО имеет бОльший потенциал роста котировок при нормализации обстановки. Но пока что прогноз не сбылся. Нет минуса – и на том хорошо.
Номер 17 - МРСК ЦП
Дивидендная фишка, хоть и в зоне высокого риска.
Номер 18 - Юнипро
Вместе с ТГК-1 составляет в моем портфеле костяк энергетиков – в будущем потребность в электроэнергии постоянно будет расти. Поэтому надо иметь такие компании в портфеле.
Номер 19 - Chevron
Мне Шеврон нравится меньше, чем Exxon Mobil. Хоть аналитики ставят больше на Шеврон – мол он вкладывает кроме нефти и в альтернативные проекты. Но я считаю, что альтернативы еще долго не будет. А когда будет – тогда и посмотрим, что можно будет выгодно под это купить. Но все равно, акции Chevron я купил надолго. Дивидендный аристократ, выплаты в долларах, высокая дивдоходность.
Номер 20 - НКНХ-АП
Купил, послушав "экспертов". Хорошо, что при покупке включил голову и купил немного акций – чисто, чтобы понаблюдать за бумагой. Усредняться точно не буду – бумага низкого качества, высокого риска.
Номер 21 - Энел Россия
Позорная компания. Обманщики. Надо было слушать умных людей, которые говорили, что после продажи Рефтинской ГРЭС у компании не будет прибыли, чтобы платить высокие дивиденды. Так и случилось – дивиденды "перенесли". У меня сложилось впечатление, что текущие хозяева просто уничтожают компанию. Они выкачивают из нее все средства, а потом продадут то, что останется.
Номер 22 - Детский мир
Держу небольшой пакет для диверсификации сектора ритейла. Расширять не буду, так как не верю в надежность компании.
Номер 23 - Алроса
Купил, для того чтобы понаблюдать – пока что расширять пакет не планирую. Компания хоть и практически монополист, и обещает высокие дивиденды, но у Алросы много проблем. Большая проблема – ужасно неэффективное управление и разбазаривания средств (знаю об этом, тк работал с ними). Это как Сбер до прихода Грефа. Плюс Алроса скоро лишится льгот по НДПИ. Недавно эти льготы потеряла Татнефть, результат вы знаете.
Номер 24 - Мосбиржа
Держу для коллекции, расширять не планирую. Странная компания – доходы растут, и автоматически увеличиваются расходы. Но на что эти расходы направлены – большая тайна. Скорее всего очередное неэффективное управление.
Номер 25 - ММК
Купил совсем немного, для отслеживания динамики рынка. Мне хватает НЛМК и Северстали.
Номер 26 - Интер РАО
Вложил на перспективу, жду рост котировок и рост дивидендной доходности. Но риск высокий, так как бизнес у компании очень нестабильный.
Номер 27 - Газпром
Буду понемногу увеличивать пакет. Но только, когда металлурги сдуются. Так как на текущий момент, прибыльность у Газпрома для меня низкая.
Номер 28 - Химпром-АП
Купил, послушав "экспертов". Хорошо, что при покупке включил голову и купил немного акций – чисто, чтобы понаблюдать за бумагой. Усредняться точно не буду – бумага низкого качества, высокого риска.
Номер 29 - Мосэнерго
Взял на перспективу, для отслеживания рынка. Считаю, что электроэнергетики, особенно в Московском регионе, могут генерировать хорошую прибыль.
Номер 30 - Абрау Дюрсо
Купил несколько лотов просто для коллекции. Мне нравится продукт, который производит компания. Акции с низкой доходностью, и с околонулевым потенциалом. Никакого интереса не представляют.
Номер 31 - Россети Волги
Никогда больше не буду инвестировать в Россети. Или буду, но потом. Как они умудряются получать убытки, непонятно. Налицо ужасно некачественное управление и манипулирование отчетностью.
Номер 32 - ОргСинтез-АО
Купил, послушав "экспертов". Хорошо, что при покупке включил голову и купил немного акций – чисто, чтобы понаблюдать за бумагой. Усредняться точно не буду – бумага низкого качества, высокого риска.
Номер 33 - РусГидро
Буду расширять пакет, верю в эту компанию.
Номер 34 - Россети-Ленэнерго-АП
Взял на перспективу, для отслеживания рынка. Расширять пакет не планирую.
Номер 35 - НМТП
Буду увеличивать позицию, когда коррекция достигнет своего максимума. Пока еще не время. Цель покупки – исключительно диверсификация портфеля. Высокой доходности тут еще долго не будет, особенно после продажи зернового терминала (вспомните Энел и Рафтинскую ГРЭС).
Номер 36 - МРСК Центр
Взял на перспективу, для отслеживания рынка. Расширять пакет не планирую.
Номер 37 - Ростелеком-АО
Не понимаю, почему и как я это купил. Покупал "на сдачу" очередной пакет Алросы, при просадке. Когда пришло уведомление о совершенной сделке долго не мог понять, что это. Оказывается, меня кто-то отвлек и я промахнулся, купил не то что хотел. Продавать не буду, расширять позицию – тем более не планирую.
Номер 38 - ОГК-2
Купил для наблюдения за рынком. Был выбор - инвестировать в ТГК-1 или ОГК-2. В итоге я решил, что для меня достаточно ТГК-1.
Номер 39 - Росгосстрах
Очередной мусор. Начитался новостей о безумной доходности. Посмеялся над этим, но решил купить немного, для того чтобы быть в курсе происходящего. Благо цена акций копеечная. Как и ожидалось, чуда не произошло. Страховщики – это дно, жадные беспринципные обманщики. Поступили как они это умеют – захотели, да и внесли исправления в протокол собрания, фактически отменили больше половины выплаты дивидендов. А так хотелось верить в честный Росгосстрах.
Резюме
Тридцать девять акций в портфеле - перебор это или нет?
Сложно сказать. Явных аутсайдеров у меня практически нет, поэтому я считаю, что мой портфель более-менее устойчивый.
Но я не призываю всех иметь столько разных бумаг. У меня их много просто из-за того, что я могу себе это позволить.
При меньшем бюджете принцип формирования портфеля будет другой.
Спасибо, что дочитали до конца. Подписывайтесь на мой канал и ставьте лайки, пишите комментарии. Очень важно видеть обратную связь от аудитории.