Звонками "службы безопасности" и "ваш сын в полиции" уже мало кого удивишь. Наверное нет человека, которому не звонили хотя бы раз в год. Этот же способ вообще не требует Вашего участия. Узнаете о нём только когда ФССП обнулит Ваш банковский счёт или во время совместного рейда вытряхнет Вас из автомобиля так как он уже арестован.
Схема изначально создавалась через автоюристов. Они при покупке страхового дела оформляли нотариальную доверенность на открытие расчётного счёта для получения денег. Я несколько раз пользовался их услугами ранее, как и тысячи других водителей. Невыплаты по ОСАГО страховыми кампаниями делали обращения к автоюристам единственным вариантом получения денег.
Итак, у организованной группы лиц есть доверенность на открытие счёта. К счёту привязывается карта. Больше мошенники в банке не появляются. Далее идёт следующая схема. Рисуется временная регистрация на Вас в нужном городе. Очень распространён Симферополь. Направляется в суд исковое заявление на большую сумму по нарисованной экспертизе. Адрес СК пишется с ошибкой. Так же направляется в суд ходатайство о рассмотрении в отсутствии истца. В итоге в суд никто не является. Документы не вызывают сомнений, от ответчика возражений нет. Мошенники получают исполнительный лист и относят в банк, где обслуживается СК. Деньги переводятся на Ваш счёт. И снимаются в банкомате. Вы об этом никак не узнаете.
Далее СК обнаруживает списание денег. Знакомятся с делом. На основании ненадлежащего уведомления отменяют судебное решение и подают заявление о повороте исполнения. Деньги были перечислены на Ваш счёт и у Вас их будут взыскивать. А уж Ваше дело доказать кто их снял в банкомате и куда дел. По различным оценкам сумма только в Симферополе приближается к 1,5 миллиардам.
Да, можно сказать что сами знали, к кому шли и наказаны за жадность. Тогда придётся принять как неоспоримый факт что работники банка всегда выполняют свои инструкции, что невозможно купить (подделать) паспорт, что не существует нотариусов, выдающих левые доверенности. Я описал только одно направление по отъёму денег и открытию счёта на Ваше имя.
Что я сделал? Обратился в ИФНС с заявлением. Заявление пишется в свободной форме с просьбой сообщить о всех расчётных счетах на моё имя. На ответ у ИФНС есть 5 дней. Я был удивлён, узнав, что есть 3 счёта, о существовании которых я не догадывался. Посетив лично отделения этих банков произвёл необходимые действия для закрытия счетов и ограничения доступа к ним третьих лиц. Бонусом узнал о исполнительных производствах.
А Вы уверены что у Вас нет счетов кроме тех, о которых Вы знаете?