👉 Описание:
На старте давайте разберемся, что именно в инвестициях понимается под дивидендными аристократами. В классическом варианте - это компании, которые на протяжении 25 лет выплачивают дивиденды и не понижают их. Причем сумма может быть любой. Хоть 1 цент, но выплати.
⠀
Однако, наш сегодняшний подопытный пошел своим путем. Не классическим. Он следит за индексом Dow Jones U.S. Dividend 100. Компании внутри фонда отбирают по другим правилам:
⠀
🔹 Платят дивиденды от 10 лет
🔹 Повышают дивиденды минимум 5 лет подряд
⠀
Если не углубляться в параметры отбора, что же можно еще добавить к самой идее аристократов и этого фонда\индекса?
⠀
🔸 Это в целом надежные и большие компании
⠀
🔸 Они выплачивают стабильные дивиденды (25 лет конечно лучше, чем 10, но чем богаты…)
⠀
🔸 Финансовый поток таких компаний стабилен
⠀
🔸 На сильный рост акций можно не надеяться. Зато можно расчитывать на хорошие дивы, как правило они выше рынка
⠀
🔸 Волатильность таких компаний ниже рынка, они падают меньше других - но все-таки тоже падают. В теории див аристократов некоторые рассматривают как альтернативу облигациям, но это не одно и то же
⠀
🔸 В фонде очень мало технологичных компаний, которые сейчас рвут всех и вся по темпам роста
⠀
🔸 Есть некий общий тренд в сторону уменьшения количества див аристократов
Коротенькая справка по доходности за за последние 10 лет. Фонд за последние несколько месяцев даже успел обогнать S&P500! Это все без учета налогов.
⠀
🔹 Dow Jones U.S. Dividend 100 = 14,6%
🔹 S&P500 = 13,99%
⠀
Ставьте ❤️, отправляйте друзьям, сохраняйте в закладки - все это поможет вам увидеть мои следующие посты.
⠀
👉 Продолжение поста в карусели. Там вас ждут 👍 плюсы, 👎 минусы и ➡️ мои выводы
👍 Плюсы фонда:
🟢 Цена пая от 11 руб позволяет включить в любой портфель
🟢 Валюта активов фонда в долларах, что всегда хорошо в долгосроке
🟢 Хорошая доходность на уровне S&P500 (правда только за последние 10 лет)
🟢 Подходит для тех, кто верит в дивиденды или хочет разбавить свой портфель компаниями, стабильно их выплачивающими
🟢 Фонд позволяет не заморачиваться с покупкой отдельных “аристократов", а брать всю корзину
👎 Минусы фонда
🔴 Фонд выступает как Российская прослойка для реального ETF - Schwab US Dividend Equity (тикер SCHD ), что увеличивает общую комиссию за управление
🔴 Комиссия за управление выше среднего - 1,1% против 0,06% у оригинала SCHD, хотя с этим мы ничего поделать не можем
🔴 Странная история с названием фонда - не соответствует классическому пониманию аристократов
🔴 Огромная комиссия при запуске фонда, исправленная за несколько дней в меньшую сторону. При выходе фонда была 6,25% 😱
➡️ Выводы
Огромная комиссия фонда при его запуске.
Название, которое не соответствует действительности (это я про дивидендных аристократов).
Очень странная история, я бы сказал “с душком бизнеса по-русски”.
В итоге себе в портфель не беру (возможно пока), буду наблюдать за управляющей компанией.
Любителям Американских дивидендов рекомендую скорее рассматривать этот фонд как набор компаний, которые стоит взять к себе в портфель в виде отдельных акций. Хотя, конечно же, это будет совсем другая история...
👉 Параметры фонда (БПИФ):
Тикер - FMUS
Валюта фонда - USD
Комиссия за управление - 1,1% (с учетом комиссии оригинального ETF)
Ошибка слежения - не известна
Дивиденды - реинвестирует
Налог на дивиденды УК - 15%
Индекс ориентир - Dow Jones U.S. Dividend 100
Полезные материалы
Читайте о моих факапах и победах на пути к капиталу 👉 подписывайтесь на Телеграм канал ➡️ https://t.me/invest_forever
Получайте ответы на свои вопросы, смотрите за покупками и отчетами 👉 подписывайтесь на Инстаграм ➡️ https://www.instagram.com/invest.forever/
Скачайте мою таблицу учета инвестиций (конечно же бесплатно) ➡️ https://boosty.to/vnutri_it/posts/a98abcb5-8b15-49ab-9722-5e7e10a1d842