Помните предмет в школе, который просто преследовал вас? Как бы ни старались, какими бы методами ни пользовались, это не срабатывало. Именно так чувствуют себя многие люди, когда пытаются выбрать правильные инвестиции, и смотрят в сторону S&P 500.
Здравствуйте уважаемые подписчики и гости канала!
Один из фондов, о котором вы, вероятно, много слышали, - это индексный фонд S&P 500 (SPY). Это что-то вроде модного инвестиционного слова. Но что такое индексный фонд S&P 500 и является ли он хорошим местом для инвестирования ваших денег? Давайте разберем это.
Но прежде чем мы двинемся дальше, давайте убедимся, что понимаем друг друга. Standard&Poor’s 500 - это индекс, отражающий результаты деятельности 500 крупнейших публичных компаний. - Ясно? Хорошо.
Теперь, поскольку индекс S&P 500 составляет 80% от рыночной стоимости, он широко рассматривается как лучший одиночный индикатор рынка. Это означает, что показатели фонда не хуже, но и не лучше, чем у данного сегмента рынка. Это очень важная деталь, которую нужно запомнить.
Индексные фонды - это "пассивная" форма инвестирования, своего рода взаимный фонд, который не управляется активно тем, кто хочет победить рынок, а вместо этого предназначен для отражения эффективности индекса - например, индекса S&P 500.
Это довольно просто: если вы инвестируете в индексный фонд S&P 500, вы будете владеть акциями всех 500 компаний, составляющих индекс. Они могут - и действительно меняются, в случае если S&P 500 добавляет или отбрасывает некоторые из них в фактическом индексе.
Отметим, что индексный фонд S&P 500 достаточно диверсифицирован, ведь его составляющие распределены между 11 основными отраслями промышленности, причем ни один сектор не имеет более 30%.
Среди крупных вы наверняка узнаете такие компании, как Amazon, Apple, Alphabet/Google (у него два типа акций в индексе), Berkshire Hathaway, Facebook, Johnson&Johnson, Microsoft, Proctor&Gamble и Visa. Причем, на показатели этих 10 крупнейших компаний в индексе приходится более четверти торговой активности и общей доходности.
Поскольку индексные фонды управляются пассивно (помните, что фонд просто следует за индексом), они имеют более низкие коэффициенты расходов, то есть административные сборы. И это привлекает множество долгосрочных инвесторов.
Однако, где S&P 500 - и многие другие индексные фонды - не дотягивают, так это в норме прибыли. С 2009 по 2019 год доходность индекса S&P 500 составляла чуть менее 14%.
Хотя это и неплохо, но не идет в ногу с ростом фондовых ПИФов. Даже в 2019 году бычьего рынка, доходность S&P 500 была немногим лучше, чем 31%, в то время как лучший рост фондовых взаимных фондов показывал более чем 40%.
Так стоит ли инвестировать в S&P 500? Я всегда рекомендую инвесторам обеспечивать хорошую диверсификацию инвестиций и иметь в портфеле то, что поможет превзойти среднерыночный уровень. Но послушай, никогда не вкладывай деньги в то, чего не понимаешь.
