В предыдущей статья я описала активы, которые включила в свой портфель 1, общая сумма которого составляет 400 тысяч рублей.
Теперь самое время посмотреть на структуру портфеля:
Ниже представлены доли активов в виде круговой диаграммы:
Рискпрофиль портфеля - умеренный
Если анализировать портфель, то можно увидеть, что большинство активов относятся к ИТ-компаниям.
При формировании портфеля многие инвесторы рекомендуют подбирать активы из разных секторов экономики для уменьшения риска и большей сбалансированности. Например, когда один сектор находится в упадке, другой может компенсировать этот убыток. В моем случае, риск действительно будет на порядок выше.
Стоит заметить, что я купила активы известных компаний и лидеров в своих направлениях. Поэтому я верю в то, что и их акции будут расти, тем более в долгосрочной перспективе.
Финансовый результат портфеля: январь 2021 год
Первый месяц выдался очень интересным. В первой половине портфель был в убытке (временами убыток был больше 3 000 руб.) или, наоборот, прибыль превышала 20 000 руб. Во второй половине месяца дела пошли в гору. Но в конце месяц меня ждал неприятный сюрприз - акции сильно просели....
Комиссия за покупку активов и маржинальное кредитование составила -511,11 руб.
В итоге, прибыль портфеля составила + 104 рубля. Но если посмотреть внимательней, то сумма всех активов портфеля равна 403 963 руб. !!! Это связано с ростом курса доллара. Напомню, я покупала доллары за 73,4525 руб., а на 30.01. доллар стоил уже более 76 . Таким образом, реальная прибыль портфеля за январь 2021 года составила:
403 936 руб. - 399 459 руб. (расходы на покупку активов) - 511,11 руб. (комиссии) = 3 965,89 руб.
Подведем итоги
- Из 8 активов в плюсе остались только 2: TESLA и акции IT-компаний США (FXIT).
- Наибольший убыток - по акциям Яндекса и AMD.
- Прибыль составила 3 965,89 руб.
P.S. Статья не является инвестиционной рекомендацией.
Читайте также:
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС): преимущества и ограничения
Акции, облигации, фонды: что подойдет именно вам?