Всем привет! Это Максим, и я продолжаю рассказывать о своём опыте инвестирования на фондовом рынке.
Аналитика у брокера позволяет отслеживать изменение объёма портфеля. Но те проценты, которые показываются в статистике, не являются годовыми процентами. Соответственно для "молодых" портфелей возникает проблема: как оценить доходность. Например, эту доходность можно сравнить с процентами по депозиту или со ставкой рефинансирования ЦБ РФ.
Сегодня я расскажу о том, как я делаю такую оценку по своему портфелю. Вчера вечером я сделал очередное пополнение, и даже прикупил пару активов, но об этом чуть позже.
Сравним мой портфель вчера днём и сегодня утром.
Тут мне самому не очень понятны некоторые расчёты. Я вчера пополнил счёт на 100 тысяч, и видно, что изменилось 101863 рубля, то есть 1863 - это рост активов сегодня утром. Но при этом доходность вчера 53300, а сегодня 60418, то есть на 7 тысяч доходность увеличилась. Откуда они взялись, я не понимаю. Скорее всего, это какая-то курсовая разница, других предположений у меня нет. Если вы знаете, пишите в комментариях.
Также "Тинькофф Инвестиции" показывает рост портфеля в процентах. Вот эти 3.99%. Тут тоже всё понятно, это считается так: (стоимость портфеля - доход за всё время) / (стоимость портфеля) * 100% = 3.99%.
Эти проценты можно смотреть за всё время или за день. Но оценивая доходность портфеля мне хочется понимать доходность в годовых процентах.
Делаю я это в Google Spreadsheet (это такой аналог Excel, который работает в браузере).
Это делается элементарно с помощью функции XIRR. На русском языке эта функция называется ЧИСТВНДОХ (то есть чистый внутренний уровень доходности). У этой функции два аргумента: диапазон, в котором суммы пополнений и снятий, и диапазон, в котором указаны даты этих операций. При этом снятие помечается знаком "-", и это не обязательно реальное снятие, в моём случае, это просто остаток по счёту за вычетом кэша (то есть я считаю только стоимость активов).
Если кому-то интересно, можно про эту функцию почитать более подробно.
По такой формуле доходность моего портфеля 44.75% годовых. Это очень много и меня это пугает. Ценные бумаги сейчас стоят очень дорого, и я жду снижения, хотя делаю осторожные регулярные покупки, но при это буду увеличивать долю кэша, может быть до конца месяца это будет 5-7% от портфеля.
***
Эта публикация не является инвестиционной рекомендацией. Я никого ни к чему не призываю, ничего не продаю и не даю советов. Это рассказ про мой личный опыт. Прошу оставлять комментарии, поддерживать лайком и подпиской, если и вам интересна тема инвестирования на фондовом рынке.
