Всем привет!
Кто давно меня читает, тот должен помнить, что в конце 2021 года я "подбил" Батю (работающего пенсионера) завести себе ИИС. Основная цель была получать налоговый вычет 13% и диверсифицировать пассивных доход, который решили получать от дивидендных компаний, так как сам Батя приверженец накопления на банковский счетах.
Основные покупки мы совершили в январе 2022 года и, как и многие инвесторы, весной получили просадку порядка 50% от суммы внесенных денег.
Думаю, что когда вы на начальном этапе инвестирования сталкиваетесь с сокращением стоимости инвестированного капитала, а главное существенными неопределенностями в экономике страны, то желания замораживать деньги на три года пропадает. Тем не менее мне удалось осенью уломать Батю закинуть еще немного денег за ИИС и перед объявлением мобилизации он закупился акциями.
Как потом выяснилось закинул деньги по ошибке он не на ИИС, а на обычный брокерский счет, поэтому через какое-то время все акции были проданы в минус и деньги переведены на ИИС и уже на 100 тыс. рублей перед выплатой дивидендов куплена 21 акция Лукойла.
По итогам года ИИС принес чистыми налоговый вычет в размере 52 тыс. рублей и еще 30 тыс. рублей дивидендов. Кроме того, за пополнение ИИС Сбербанк начислил около 3500 рублей кэшбэка на брокерский счет, которые мы также перевели на ИИС.
Перед новым годом я все-таки уломал Батю закинуть еще денег на ИИС, чтобы увеличить долю налогового вычета, но больше 100 тыс. рублей он выделять не стал. Итого за 2022 год ИИС пополнен на 200 тыс. рублей.
После длинного введения время перейти к описанию покупок. В начале января мы их делать не стали и Бате потихоньку стали деньги "жечь" руки. Поэтому он предложил не тянуть резину и что-то купить, так как по его мнению пара процентов в плюс или минус для таких сумм не критичны. Батя хотел купить Сбер + Газпром 50/50. Я предложил посмотреть вместо Газпрома на Новатэк, т.к. "Газпром по 300" у него уже был, а также, например, на Сургутнефтегаз префы, которые торгуются в районе 26 рублей. Также упомянул, что Алроса на минимумах, но перспективы дивидендов и роста котировок не понятны.
В итоге, 16 января (на локальных максимумах) Батя сделал покупки следующим образом:
- Новатэк - 28 акций, 29 тыс. руб
- Сургутнефтегаз преф - 700 акций, 19 тыс. руб
- Сбер - 330 акций, 50 тыс. руб.
- на сдачу 1 лот Алросы.
Итого имеем следующий портфель:
Понятно, что с покупками опять попали не на самый удачный момент. Но что делать...
Напишите, что думаете по поводу выбранных Батей акций для покупки? Может быть вы на его месте выбрали бы что-то другое?