Какие существуют типы криптовалют?

Основные выводы: В настоящее время существует более 13 000 криптовалют, и ежедневно создается еще больше. Хотя большинство криптовалют основаны на принципах Биткойн, они имеют определенные особенности и функции. Криптовалюты можно классифицировать на основе вариантов их использования, характеристик и многих других факторов. 3 января 2009 года анонимное лицо (или группа лиц) по имени Сатоши Накамото запустило Биткойн — первую и до сих пор самую большую криптовалюту по рыночной капитализации. Биткойн доказал осуществимость виртуальных валют на основе блокчейна и привлек внимание инвесторов, технического сообщества и идеалистов, которые видели в нем будущее денег. В частности, люди были впечатлены такими чертами Биткойна, как децентрализация, неизменность, устойчивость к цензуре и редкость. Хотя биткойн был первой общедоступной цифровой валютой, это не единственная существующая криптовалюта — существует более 13 000 криптовалют . Эти криптовалюты можно классифицировать на основе вариантов их использования, полезности и многих других факторов. Читайте дальше, чтобы узнать больше о различных типах криптовалют и получить некоторые идеи о том, как диверсифицировать свой крипто-портфель. Типы криптовалют Существует множество криптовалют, и они предназначены для выполнения различных функций, хотя большинство из них основано на принципах Биткойн: Они не создаются, не управляются и не поддерживаются центральным органом власти, таким как центральный банк или правительство. Они живут в распределенном реестре, использующем технологию блокчейн. Они защищены криптографией. Они хранятся в кошельках блокчейна, что позволяет владельцам просматривать их и управлять ими. Сатоши, возможно, изобрел биткойн как средство обмена (например, фиатную валюту), но использование криптовалюты расширилось за пределы действия в качестве средства обмена или валюты. Поскольку блокчейн позволяет разработчикам создавать практически все, что возможно, с помощью криптографии, некоторые криптовалюты предназначены для использования в качестве инвестиционных средств и средств сбережения, которыми можно торговать на торговых площадках/биржах. Цели других криптопроектов выходят далеко за рамки инвестиционных инструментов и средств сбережения. Например, NFT — это уникальные крипто-токены, представляющие объекты реального мира, такие как искусство, музыка, недвижимость, внутриигровые предметы и т. д. Другая причина существования различных типов криптовалют связана со страхом упустить (ФОМО). Вдохновленные быстрым ростом криптографии за последние пять лет, разработчики и инвесторы постоянно ищут способы изобретать и инвестировать в «следующий биткойн» соответственно. Теперь давайте углубимся в некоторые из доступных типов криптовалют: Монеты Монеты — это криптовалюты, которые живут в своих собственных блокчейнах. По сути, они действуют как нативные валюты, облегчая механизмы налогообложения и вознаграждения в своих цепочках. Например, майнеры в сети Биткойн получают вознаграждение в BTC, а валидаторы Ethereum получают вознаграждение в ETH . Аналогичным образом, за любую транзакцию в сети Ethereum пользователь должен заплатить комиссию за газ в Gwei, деноминации ETH, родной монеты Ethereum. Некоторые монеты, такие как Биткойн, действуют как средство сбережения, предоставляя альтернативу фиатным деньгам. Очевидная редкость биткойнов — будет максимум 21 миллион монет — делает его альтернативным средством сбережения бумажным деньгам и инфляции. Другие монеты имеют эксклюзивные приложения для цепочек. Например, Ripple использует свою нативную монету XRP для облегчения трансграничных платежей, где она служит промежуточной криптовалютой и необходима для оплаты комиссий за транзакции. XRP — это ведущее средство обмена между банками, поставщиками платежных услуг и криптовалютными биржами, обеспечивающее почти мгновенные расчеты с минимальными транзакционными издержками. Токены Токены — это криптовалюты, построенные на блокчейнах — они являются родными для блокчейнов, на которых построены. При создании токена вы следуете указанному шаблону — вам не нужно кодировать токен с нуля. Это делает процесс создания токенов быстрее и проще, чем создание монет. Криптографический элемент блокчейна облегчает разработку уникальных токенов, которые используют инфраструктуру сети для работы, как показано в стандарте токенов Ethereum ERC-20 . Еще одним отличительным аспектом токенов является то, что сборы за их транзакции уплачиваются в собственной монете базовой цепочки блоков. Рассмотрим биржу Uniswap , децентрализованную биржу (DEX) , построенную на блокчейне Ethereum . Несмотря на то, что у вас есть собственный токен UNI , вам нужен ETH для оплаты комиссий за газ при взаимодействии с Uniswap. Прочтите эту статью, чтобы узнать больше о монетах и ​​токенах. Стейблкоины Стейблкоин — это криптовалюта, стоимость которой привязана к стабильному активу, такому как доллар США или золото, для стабилизации его цены. Они предназначены для предоставления всех преимуществ криптовалюты, одновременно смягчая безудержную волатильность, от которой страдает рынок криптовалют. По сути, волатильность делает криптовалюту непривлекательной для повседневного использования и даже в качестве средства сбережения, поскольку даже биткойн, крупнейшая криптовалюта по рыночной стоимости, испытывает значительные колебания цен. Волатильность биткойнов График цен на биткойны с 15 ноября 2022 г. по 22 ноября 2022 г. Стейблкоины играют важную роль в криптопространстве, поскольку они позволяют трейдерам закрывать позиции без необходимости конвертировать свою криптовалюту обратно в фиатные деньги, поскольку они поддерживают соотношение 1:1 к своему привязанному активу. Вот четыре типа стейблкоинов: Обеспеченные фиатом стейблкоины Самые популярные стейблкоины обеспечены фиатными деньгами в соотношении 1:1. Центральный эмитент или хранитель хранит фиатное обеспечение. Он должен быть пропорционален количеству токенов стабильной монеты в обращении. Tether (USDT) , USD Coin (USDC) и Binance USD (BUSD) являются ведущими стейблкоинами с фиатным обеспечением по рыночной капитализации. Криптообеспеченные стейблкоины Эти стейблкоины обеспечены другим цифровым активом (или корзиной активов) в качестве залога. Вместо того, чтобы использовать хранителей для хранения залога, стабильные монеты с криптообеспечением используют смарт-контракты . При покупке (чеканке) этих стейблкоинов вы блокируете свою криптовалюту в хранилище смарт-контрактов, чтобы получать токены равной величины. Затем вы блокируете свою стабильную монету в хранилище ( сжигаете ), чтобы получить залог, который вы заблокировали ранее. Dai (DAI) — крупнейший по рыночной капитализации стейблкоин, обеспеченный криптовалютой. Алгоритмические стейблкоины Вместо использования фиатных или крипто-обеспечений алгоритмические стейблкоины обеспечивают стабильность цены за счет специализированных алгоритмов и смарт-контрактов для регулирования предложения токенов в обращении. По сути, алгоритм минимизирует количество токенов в обращении, когда цена токена падает ниже целевого значения, и увеличивает количество в обращении, когда оно превышает целевое значение. Frax (FRAX) — типичный пример алгоритмического стейблкоина. Стейблкоины с товарным обеспечением Эти стейблкоины обеспечены товарами, такими как драгоценные металлы, нефть и недвижимость. Золото является самым популярным обеспеченным товаром, а Tether Gold (XAUT) и PAX Gold (PAXG) являются лучшими стейблкоинами, обеспеченными золотом. Активы, обеспеченные сырьевыми товарами, позволяют инвестировать в активы, которые могут быть недоступны на местном уровне, и вливают ликвидность в неликвидный класс активов. Обмен токенов Биржевые токены — это криптовалюты, выпущенные криптобиржами. Чтобы ускорить внедрение криптовалют, биржи стали более прямыми воротами для торговли криптовалютами. Теперь они являются основными воротами в криптомир, предлагая свои собственные биржевые токены, которые могут иметь преимущества при торговых комиссиях, такие как лучшая годовая процентная ставка или лучшая APY для пользователей, которые размещают свои биржевые токены. Часто биржевые токены выпускаются для сбора средств на развитие бизнеса. Но не на всех биржах есть собственные токены — решение о выпуске или отказе в выпуске зависит от целей биржи. Типичные области применения биржевых токенов включают способы оплаты, управление и повышение ликвидности. Как правило, эти токены играют вспомогательную роль на своих биржах и предлагают держателям выгоды для участников (например, торговые бонусы). Собственный токен Binance ( BNB ) является одним из крупнейших биржевых токенов по рыночной капитализации. Токены DeFi Токены DeFi — это криптовалюты, встроенные в децентрализованные приложения. Они часто играют определенную роль в приложениях DeFi, что технически делает их служебными токенами. Разработчики выпускают токены DeFi на базовых цепочках блоков своих приложений. Большинство этих токенов соответствуют стандарту ERC-20, поскольку большинство приложений DeFi работают в сети Ethereum. Токены DeFi часто стимулируют привлечение большего числа пользователей к своим протоколам. В частности, эти токены предлагаются в качестве вознаграждения пользователям DeFi, которые блокируют свои активы в пуле ликвидности протокола. Блокировка активов в пуле ликвидности подвергает вас рискам смарт-контрактов и необратимым потерям . Таким образом, разработчики должны стимулировать сообщество web3 вознаграждениями в виде токенов, чтобы обеспечить столь необходимую ликвидность. UNI от Uniswap — это токен управления DEX, дающий пользователям право голосовать за такие предложения, как использование казначейства или будущие обновления. Эти токены могут быть переданы пользователям по воздуху, или пользователи могут заработать их за счет добычи ликвидности. Жетоны мемов Криптовалютные проекты, которые черпают свою актуальность из мемов, широко известны как токены мемов, и некоторые из них имеют рыночную капитализацию более миллиарда долларов, например, Dogecoin и Shiba Inu . Эти токены процветают благодаря ажиотажу, начиная с забавного токена, построенного вокруг популярного мема, такого как Doge, и набирая обороты по мере того, как сообщество начинает прыгать на борт. Токены управления Токены управления — это криптовалюты, которые позволяют держателям голосовать за будущее проектов web3. Их основная роль заключается в децентрализации принятия решений и предоставлении сообществу права голоса в управлении проектами. Все держатели токенов управления могут участвовать в формировании будущего направления проекта. Наличие большого количества токенов означает большее количество голосов при голосовании за предложения. Владельцы голосуют за все — от расходования средств до добавления или удаления функций из протокола. В большинстве проектов используется стандартный метод подачи предложений, который позволяет разработчикам подавать предложения. Если предложение переходит к голосованию, держатели токенов голосуют за или против него в зависимости от их права голоса. Эти токены считаются неотъемлемыми элементами принятия решений для децентрализованных автономных организаций (DAO) . Compound COMP — известный пример токена управления. Это позволяет членам сообщества Compound голосовать за важные решения, например, следует ли Compound полностью сократить вознаграждение COMP . NFT NFT — это не совсем криптовалюты, но уникальные токены , которые позволяют держателям подтверждать свое право собственности на реальные или цифровые предметы. Они могут представлять что угодно — от цифровых файлов, таких как музыка и видео, до недвижимости и билетов на мероприятия. Преобразование этих предметов в токены, хранящиеся в блокчейне, упрощает их продажу и минимизирует количество подделок. Bored Ape Yacht Club (BAYC) — одна из самых популярных коллекций NFT. Одной из уникальных особенностей NFT является то, что даже если вы создадите 200 копий одного предмета и выпустите такое же количество NFT для представления их права собственности, каждая копия предмета будет исключительно идентифицируема среди остальных из-за особых характеристик (метаданных), которые каждая Токен NFT есть. Это означает, что хотя 200 инвесторов могут хранить в своих кошельках web3 похожие предметы, каждый из них может заявить, что его копия уникальна. Токены GameFi GameFi — одна из последних тенденций блокчейна, объединяющая концепции DeFi и NFT. В отличие от традиционных игр, которые основаны на механизме «плати, чтобы выиграть» и позволяют участникам покупать обновления, чтобы получить более конкурентное преимущество перед другими, GameFi использует модель « играй, чтобы заработать ». Модель влечет за собой стимулирование игроков к участию и прогрессу в деятельности. Некоторые GameFi вышли за рамки основ, чтобы включить такие аспекты DeFi, как стейкинг, когда участники вносят токены для получения процентов и других вознаграждений, которые они могут использовать для покупки большего количества внутриигровых предметов или раскрытия нового потенциала. Одним из лучших токенов GameFi в криптопространстве является AXS от Axie Infinity , который функционирует как токен управления, позволяя держателям токенов формировать и голосовать за направление игры Axie Infinity . Обернутые жетоны Один из способов понимания таких сетей, как Биткойн и Эфириум, — это разные распределенные реестры. Поскольку блокчейны разрознены, они не могут беспрепятственно взаимодействовать друг с другом. Более того, вы не можете использовать собственные монеты, такие как биткойн, в неродных цепочках, таких как Ethereum, поскольку только биткойн-блокчейн «понимает» язык биткойнов. Обернутые токены — это криптовалюты, которые позволяют вам переносить стоимость родного актива на неродной актив. Одним из популярных примеров обернутых токенов является Wrapped Bitcoin (WBTC) . WBTC привязан к стоимости биткойна в соотношении 1:1; поэтому 1 WBTC всегда должен быть равен 1 BTC. Другими словами, WBTC отслеживает стоимость BTC. По сути, обернутые токены расширяют полезность нативных монет в других цепочках. Например, вы можете участвовать в различных мероприятиях DeFi, таких как кредитование, размещение ставок, выращивание урожая и многое другое, используя WBTC в экосистеме Ethereum. Заключение Мы обсудили различные типы криптовалют, от монет до обернутых токенов . Существует более 13 000 криптовалют, а CoinGecko имеет более 80 категорий , включая Move-to-Earn , доходное фермерство и различные экосистемы в космосе. В этой статье мы рассмотрели 10 из этих категорий, чтобы дать вам представление о роли различных криптовалют в криптопространстве, а также помочь вам начать ориентироваться на рынке.