Уже не первую неделю я изучала статьи о фьючерсах и облизывалась. Мне тоже хотелось окунуться в этот мир деривативов, такой сложный и такой привлекательный, но у меня не доходили руки. Перед каникулами я открыла себе кучу вкладок в браузере и решила, что буду активно изучать их на праздниках. И все бы ничего, но тут наступил вечер четверга, 29 декабря 2022 года. Мы с мужем ужинали, решили отметить бутылочкой пива тот факт, что он определился с местом новой работы. И тут новость. Банк России объявил о том, что он разрешит банкам из недружественных стран выводить рубли на свои счета.
После появления этой новости, я начала судорожно соображать, что же сейчас будет и что можно предпринять что бы на этом заработать.
Первая моя мысль была очень простой: иностранцы выводят рубли себе на счета, но они им не нужны. Ну положит какой-нибудь Morgan Stanley пару ярдом, что дальше? Деревянные им не нужны. Они будет от них избавляться и покупать валюту, а значит валюта пойдет вверх.
Далее я начинаю вспоминать простую истину "когда страшно, надо покупать, когда страх пройдет, активы буду стоить намного дороже чем сейчас". И я понимаю, что мне хочется купить валюты. Но, московское время 19.10, доллары уже не торгуются на бирже. Цена закрытия 72.175. В Альфе можно купить доллар по 72.70 рублей. Разница в курсе всего +0.79% это меньше чем комиссия за покупку валюты у моего брокера. Покупаю валюту. Уж не знаю, что во мне в этот момент играет, пиво или азарт, но, мне этого мало. Я уверена, что сейчас все инорезы кинутся покупать валюту за наши рубли. А еще раньше крупные игроки бросятся покупать валюту, что бы продать ее инорезам когда они кинутся покупать валюту на наши рубли. И тут я понимаю, что надо покупать фьючерс на валюту. Я открываю Тинькофф Инвестиции, вбиваю в поиск "USD" и нахожу там один единственный фьючерс на доллары, но это не тот фьючерс о котором я читала, начинаю искать что-то по названию более ли менее близкое к тому, что крутится у меня в голове, нахожу Si-3.23 и покупаю его.
Я прекрасно понимаю, что все сейчас твердят, что цифровая валюта - это сейчас токсичный актив. Я не буду с этим спорить. Риск существуют, но я готова их взять на себя. Но это мое личное решение и моя ответственность, инвестиционных рекомендаций я не даю.
Что дальше?
А дальше, я закрываю терминал и решаю, что была не была. За 2022 год я столько всего потеряла, что уже не жалко... И в данном случае я говорю уже не только про деньги... Год у меня выдался тяжелым, я имею право на пошалить в конце года.
На следующий день уже с чистой головой я открываю мобильное приложение брокера и вижу, что за день не плохо так ушла в минус. Вот так первое знакомство с фьючерсами. Вот я молодец. Закрываю мобильное приложение, ухожу готовиться к праздникам.
3 января открывается биржа, я вижу, что фьючерс на доллар подешевел и понимаю, но я не верю в текущий курс доллара, беру и усредняя позицию. Страх перед фьючерсками как рукой сняло. Когда один раз купил, уже не страшно. А главное я на своем опыте очень быстренько разобралась со фьючерсами и уже начинаю понимать что к чему. И если раньше - это были только слова, то теперь я уже начинаю ощущать их.
Что я для себя вынесла
Когда щупаешь продукт собственными ручками, то начинаешь понимать его намного лучше, чем когда читаешь, читаешь, читаешь, но все цифры по сути являются абстрактными. Я для себя очень быстро усвоила схему работы: я покупаю фьючерс на валюту, например по курсу 70 рублей за доллар, 70 000 рублей за лот. Но я не плачу сразу же все 70000 рублей. У меня на счету просто блокируется гарантийное обеспечения в размере порядка 15%. Если к вечеру фьючерсный контракт подешевеет до 69000 рублей, то ночью брокер спишет с меня вариационную маржу в размере -1000 рублей. Если к следующему вечеру контракт подорожает до 71000 рублей, то брокер начислит мне вариационную маржу 1000+1000. И вот как раз из-за этой вариационной маржи и говорят, что фьючерсы - это игра с большим плечом. Посудите сами, для покупки контракта у меня заблокировано какие-то 10500 рублей. Если курс доллара упадет всего на 1%, то я заплачу вариационную маржу 1000 рублей, то есть 9.5% от тех денег, что у меня заблокировал брокер. Вот оно плечо, очень опасное плечо.
Котировки фьючерсов изменяются очень динамически. С утречка 9 января доллар подешевел на 3.5%, вниз за ним вниз пошел и фьючерс на 2.5%. Поэтому не стоит ждать, что все верят в том, что валюта будет по 72 рубля за доллар, поэтому фьючерс только и будет топтаться вблизи этого значения. Фьючертс - это дереватив поэтому на его поведение может влиять еще больше факторов чем на обычные акции или валюту. Но судя по тому, что я вижу на графике, мой технический анализ подходит для прогнозирования поведения фьючерсов. Допускаю, что тут дела могут обстоять намного сложнее, но так ли это, покажет только время , собственный опыт и насмотренность.
Вообще на бирже я пытаюсь не совершать не продуманных поступков. Я считаю, что биржа - это не место для проявления эмоций, более того, она не прощает спонтанные телодвижения. Но, иногда и я влезаю в омут с головой. Оказалось, что фьючерсы - это совсем не страшно. Сейчас вот готовлю более серьезную статью по фьючерсам в которой поделюсь интересными ссылками.
По текущему фьючерсу я поставила себе в голове цену по которой готова его продать. Думаю на днях и продам.
