Все хотят лучшей жизни. Вы наверняка ждете в этой статье рецепта, как быстро заработать охренелиард денег имея всего 100 рублей. Подобных статей и так полно на Дзене, но они еще никого не сделали Уорреном Баффетом. Вместо этого, предлагаю узнать нечто более ценное.
Деньги делают деньги?
Да, это действительно так. Но что делать тем, у кого есть только сотни или даже десятки тысяч рублей? Неужели для пути к светлому будущему нужна лестница из миллионов денежных знаков?
Такая постановка вопроса, подразумевает, что нужно стремиться к большому капиталу, который является главным залогом успеха, но это не соответствует действительности.
Деньги конечно делают деньги, но кто сказал про размер?
Есть множество технических способов извлекать прибыль с рынка, один из них, я описал в предыдущей статье. Однако, ни один из этих способов, не устанавливает минимального лимита на порог входа. Даже если у вас депозита хватает только на один лот - у вас есть возможность заработать, а значит сделать из маленького капитала - большой. А с большим сделать то же что и с маленьким. Действия, а не размер!
Сейчас вы наверное подумали, что достаточно знать способы на которых кто-то смог заработать, а остальное - вопрос времени. Ведь так?
Подобный вывод, вы тоже делаете из желания иметь "нечто", что в итоге обеспечит успех вашей торговли, и снова заблуждаетесь.
Динамика ваших успехов, не определяется достижениями других.
Существует масса торговых систем с доказанным положительным матожиданием, но лишь единицы могут эти системы использовать эффективно. Более развернуто, читайте об этом в одной из предыдущих статей.
То есть, ни размер депозита, ни наличие общеизвестных способов извлечения прибыли из биржевой торговли никак вам не помогут на пути к желаемому. Так что же тогда? Куда смотреть?
Ваш личный опыт, это единственное, что вас будет менять и то самое "нечто", что является залогом успеха. Все прочие способы, это попытка изменить мир вокруг, не меняясь.
Мечтая подняться до уровня своих ожиданий, вы всегда будете падать до уровня своей подготовки.
Именно о том, как правильно и эффективно наработать здоровый практический опыт, который и создаст фундамент вашего уровня подготовки и пойдет речь далее.
Почему опыт так важен?
Опыт, это то, что с нами происходит. Сложно представить, как реагировать на то, чего раньше никогда не случалось. Особенно, если происходящее впервые, идет вразрез с личными ожиданиями и убеждениями.
Именно осознание и переживание того, как вы реагируете на ту или иную ситуацию, исходя из собственной системы парадигм, дает вам знание о том, чего ожидать при её повторении и как следует реагировать правильно именно вам.
Поначалу, вы всегда будете находить правильное решение торговой ситуации, когда время для нее уже упущено или получен убыток.
Но если бы вы сразу знали то, что уже узнаете после? Конечно, вы все бы сделали по другому. Но вы не знали, поэтому и не сделали.
Так работает феномен "лестничного/заднего ума" и это нормально. Чем больше различных торговых ситуаций вы испытаете на себе, тем больше у вас будет в копилке правильных выводов - это и есть опыт.
Количество вариантов развития событий на рынке огромно, но не бесконечно и они часто повторяются. Поэтому со временем, рыночные модели и ситуации, с которыми вы уже сталкивались ранее, станут встречаться все чаще, а незнакомого и непонятного будет становиться все меньше.
Это бесконечный процесс и вы никогда не узнаете рынок на 100%. Мир меняется, появляются новые технологии, которые влияют и на рынок, но у каждого, есть личный Рубикон, перейдя который, опыта становится более чем достаточно. И чтобы не только дойти до этого момента, но и успешно продолжить дальше, вам нужно усвоить несколько базовых вещей.
Размер действительно имеет значение
Только не в том смысле, о котором вы опять подумали.
В попытках торговать без должного опыта, величина капитала действительно будет иметь значение. Абсолютный размер потерь, даже нереализованных, будет прямо пропорционален размеру депозита.
10% убытков от 1 миллиона = 100 тысяч, а от 10 тысяч - всего 1 тысяча. Опыта в обеих случаях дадут одинаково. Так зачем платить больше, если нет никакой разницы?
Маленький депозит, в том размере, в котором вы готовы его потерять - это абсолютно правильный старт. Даже если вы можете себе позволить направить на биржу все ваши сбережения, ограничитесь только тем, что готовы подарить рынку.
Но и эта сумма должна составлять не более половины от свободных средств. Оставьте на банковском счете не меньше, чем вы планируете использовать на бирже - это ваш второй, третий и последующий шансы.
Имея резерв, вы всегда сможете продолжить. И каждый раз вы должны использовать не более половины.
Регулярно пополнять брокерский счет тоже не стоит. Это дает ложную надежду на его рост за счет увеличения суммы, что как вы уже знаете - не работает, снижает стимул зарабатывать на спекуляциях и препятствует получению нового опыта. Если вы готовы откладывать - направляйте эти деньги на банковский депозит, они вам пригодятся в любом случае.
Критерий вашей готовности к большим деньгам, будет выполнен только тогда, когда вы сможете вернуть на банковский счет все что оттуда забрали на рынок и сделаете это с прибыли.
По факту, это будет первым удвоением капитала и только с этого момента, вы можете начать регулярно пополнять ваш биржевой депозит накопленными на банковском счете средствами. Они ждали в сохранности своего часа (их физически не было возможности просрать) и теперь действительно смогут поработать. Но помните - не более половины.
Плечистый шортист - не ваш идеал
Взять "плечи", будет очень соблазнительно. Ведь даже минимальное плечо 1:2 позволяет с 5% движения забирать 10% прибыли, а 1:10 и все 50%!. Но об эквивалентных убытках, в такие моменты, почему-то никто не думает.
"Плечи" работают прежде всего против вас, всегда когда это возможно. Только с плечами можно получить маржин-колл (принудительное закрытие позиции). А ситуация, в которой что-то происходит помимо вашей воли - называется неконтролируемой.
Продажа без покрытия или шорт. Да, на этом можно заработать. Иногда очень быстро и много, что тоже выглядит заманчиво, но если в лонг ваши риски ограничены стоимостью актива, то при непокрытой продаже - не ограничены вообще ничем! И снова здравствуй маржин-колл...
Если вы хотите владеть обстановкой и держать позицию столько сколько нужно вам - никогда не берите плечи и не продавайте без покрытия (не открывайте шорты).
Еще один важный момент - это ваши торговые привычки.
Любой, кто не обладает крупным капиталом всегда хочет побыстрее достичь цели, обычно не имея опыта для этого. Делается это как правило через увеличение рисков, потому что есть прямая связь между размером потенциальной прибыли и риском.
Это может быть несущественно поначалу, когда капитал на один зуб или даже полезно в небольших дозах. Но привычка торговать на пределе возможностей, у многих сохраняется с ростом депозита и приводит к закономерному результату - то есть потере всего достигнутого в одной неудачной сделке или их серии.
Переучиваться после, очень тяжело и долго.
Всегда считайте, особенно убытки, в процентах и прикидывайте "что-если" то же самое произошло бы с капиталом в 100 или 1000 раз больше и не один раз, а 3-4. Это сразу позволит вам придерживаться правильного стиля. А еще - почитайте Ральфа Винса.
С чего начать?
Исключительно с ликвидных акций. В остальном, по большому счету - с чего угодно, ведь вам нужен опыт. Изучайте те методы анализа рынка которые вам нравятся, применяйте торговые тактики и стратегии на практике, анализируйте результат. Учитесь!
Понятно, что хочется зарабатывать, а не быть вечным студентом. Для этого есть тренды. В тренде не нужно быть гением, чтобы заработать, хотя многие путают тренд с собственной гениальностью.
По очень примитивному алгоритму, который я описал в предыдущей статье, и периодически пользуюсь сам, вполне можно забирать с каждой сделки по тренду по 2-3% при достаточной наработке опыта.
В году 52 недели и около 48 полноценных торговых. Если у вас получается закрывать такие сделки, даже с минимальным плановым результатом, хотя бы раз в 2 недели, то сложный процент по итогам года, может принести вам от 50% и более, что является более чем достойным показателем. Особенно если вы сохраните этот уровень.
Фиксируйте прибыль, а не убытки.
Если вы работаете строго в лонг без плечей по тренду, то вам определенно не нужно ставить стопы. Первая же коррекция, если вы вошли сразу перед ней, выкинет вас из рынка с убытком.
Стоп-лосс, полезная вещь, но очень сложная в использовании. Чаще получается так, что с её помощью люди больше теряют, чем сохраняют.
А вот с тейк-профитами - все иначе. Сразу после открытия сделки - выставляйте приказ на закрытие в прибыли и следите за тем чтобы он постоянно был активен - далеко не все брокеры позволяют хранить приказы (например ВТБ).
Тейк-профит может сработать даже на следующем открытии рынка. На американских площадках, не через биржу СПб, иногда бывают случаи, когда он срабатывает по значительно более выгодной цене чем вы хотели. Просто потому, что на премаркете кто-то выставил приказ на покупку выше вашего тейк-профита.
Если начинаются резкие движения в неопределенном направлении, то у кого-то сработает стоп-лосс, прежде чем сработает тейк-профит. Но в отсутствие у вас стопов и при активном тейк-профите у рынка просто не останется вариантов кроме как отдать вам прибыль.
Что делать если акция сразу ушла вниз?
Ничего делать не нужно! Рынок вам сделать ничего не сможет. Следите чтобы у вас был активный тейк-профит на запланированном уровне и ждите. Если это не фатальное событие для компании, акции которой вы купили, то они так или иначе восстановятся до прежнего уровня и дойдут до вашего тейк-профита.
Именно поэтому нужно работать только в лонг без плечей на ликвидных акциях в устойчивых аптрендах и никак по другому. По сути вы покупаете часть компании, а любой бизнес перманентно растет на потреблении, поэтому растут и акции.
Если акция упала очень сильно и восстановления за месяц не произошло. Оставьте её в покое, отпустите - но не закрывайте позицию, пусть живет. Пополняйте депозит на сумму нереализованных потерь и продолжайте. Прождать вы можете год или даже три, если попали в глобальную коррекцию.
Однако время дороже, а риски у вас и так ограничены. К тому же при выходе из крупной коррекции логично ожидать столько же крупного, направленного движения, которое пропорционально боковику в котором вам пришлось сидеть и появится смысл остаться в тренде.
И последний момент - не стоит класть все яйца в одну корзину. Всегда половиньте риски и покупайте 2 бумаги из разных секторов. Меньше нельзя, а больше не нужно. Нет второго варианта? Вкладывайте в один только половину.
Анализируйте и формализуйте свой опыт
Но не так, как обычно это делают на Дзене, авторы блогов про финансовую независимость и пути к миллионам-с-нуля, констатируя данные из отчета брокера. Плюс столько-то, минус столько-то... Чушь собачья.
Главный урок истории в том, что из нее не извлекают никаких уроков.
Есть отличный и бесплатный ресурс для ведения дневника сделок - TradeBench. В нем формализована не только схема оценки, но и вообще сам процесс торговли. При внесении записи об открытии сделки, помимо множества полезных сведений, которые настраиваются, есть поле, где можно указать почему и зачем вы это делаете. То же самое при закрытии позиции. После - также можно провести экспертизу "задним умом".
Этим ресурсом можно не пользоваться, но схему важно изучить и усвоить. Для многих будет открытием, что оказывается нужно иметь план сделки, основание для входа и выхода... Там все это можно подсмотреть и скопировать в любом удобном для себя виде.
Самое главное, что упускают те кто, смотрят только в цифры и на эквити, - причины по которым вы что-то делаете. У меня на тренинге, побывало более полусотни человек, и только 1 из 10 смог внятно ответить почему сделка была открыта и закрыта.
Действиям управлять бесполезно, нужно управлять причинами, по которым вы эти действия совершаете.
Именно понимание причин своих действий и является путем к накоплению эффективного опыта.
Ведь важно не то, что вы имеете или получаете и в каком количестве, важно то, как вы этим распоряжаетесь. Даже если речь идет об опыте.
Что в итоге?
После вашего личного Рубикона и первого удвоения, вы естественным образом начнете поднимать планку и наращивать темп, благодаря правильным привычкам, воспитанным на маленьких, смешных деньгах, которые вам дали такие большие и серьезные возможности. Остальное действительно будет делом техники и времени.
Конечно, бывают тупиковые ситуации, когда нужен опыт за пределами изученной сферы, без которого за эти пределы не выйти. Есть и достаточное количество нюансов, которые полезно не испытывать на собственном опыте или очень сложно понять самостоятельно. Особенно это касается распространенных и активно тиражируемых ошибочных убеждений, в ловушке которых вы можете оказаться. Именно поэтому, я практикую наставничество, а не обучение. Это действительно помогает.
Главное, чтобы у человека был опыт с которым можно работать.
В рамках одной статьи сложно рассказать и охватить все. Но я непременно буду рассказывать о технических способах работы на рынке, по мере возможности. Это помогает и мне самому лучше понять некоторые вещи, а для вас может быть одним из способов осмысленно попробовать новый опыт.
Подписывайтесь на канал чтобы не пропустить такие публикации в будущем и пожалуйста, оцените эту. Пошла она у меня почему-то очень тяжело - писал неделю и переделывал 4 раза. Без достаточного интереса, дальше делать что-то подобное уже не так приятно. Спасибо!