Друзья, с вами снова команда Stonks Island. Сегодня мы открываем новую рубрику #инвест_портфель. Наша команда соберет 3 типа портфеля и будет ими управлять на ваших глазах! На канале вы будете не просто читать сухую теорию, но и своими глазами сможете увидеть, как применить полученные знания на практике.
В этом посте я соберу наш первый — #консервативный_портфель. Начнем с простой конфигурации активов и постепенно будем ее усложнять, вместе с вашими знаниями. Кроме того, мы вводим ежедневную рубрику #аналитика_портфеля, в который вы увидите как изменения новостного фона могут сказываться на портфеле и при каких обстоятельствах его состав стоит изменить.
Чем же хорош консервативный портфель и в какой конфигурации его стоить строить? Этот вопрос является очень индивидуальным и зависит от риск аппетита каждого человека. Наш портфель я предлагаю составить из облигаций и акций.
- На российском рынке представлено довольно большое количество различных облигаций с разным уровнем доходностей. Для начала предлагаю использовать инструмент, рассмотренный нами в предыдущем посте, ETF. На нашем рынке их не так много, один из них — БПИФ ВТБ Российских корпоративных облигаций. Данный ETF представляет собой сбалансированную комбинацию корпоративных облигаций различных секторов. Наибольший вес имеют облигации компаний финансового сектора — 35,56%, далее облигации сырьевых компаний — 16,98% и, наконец, производственных компаний и сферы обслуживания — 11,25% (с подробной структурой фонда можно ознакомиться здесь). В нашей первой конфигурации мы вложим в данный актив 40% от портфеля и постепенно будем менять объем вложенных в него средств.
- Первая акция, которую я добавлю в портфель будет принадлежать компании ГМК “Норильский никель”. Во первых, начну с глобального обоснования. В последние годы компания проводит четкую политику по выплате дивидендов для своих акционеров на уровне 60% от EBITDA, что безусловно оказывает положительное влияние на интерес инвесторов к компании. Кроме того, важно знать, что кроме продажи никеля, важной статьей доходов для компании является палладий. Цены на который показывают положительную динамику на протяжении достаточно долгого промежутка времени. В последнее время он не проявлял никакой активности, но после сегодняшнего ралли на рынке золота и серебра (+1% и +3% соответственно) и пробития психологических отметок, я не исключаю его дальнейшего роста. На мой взгляд, сейчас удачный момент для покупки актива, поскольку после экологической катастрофы, случившейся по вине компании ее акции несколько “просели” и сейчас есть возможность купить их по привлекательной цене. В связи с чем, 25% портфеля уходит в Норильск.
- Следующая компания, акции которой пойдут в наш портфель станет Интер РАО — государственная энергетическая компания. Выбор обусловлен несколькими обстоятельствами. Во первых, в последние годы, эта государственная компания стабильно направляла на дивидендные выплаты до четверти средств от своей выручки. Не исключено, что и в этом годы они поступят таким же образом, учитывая то, что компания обладает неплохим финансовым резервом. Во вторых, на следующей неделе должно состояться заседание совета директоров, где будет представлена стратегия развития компании на следующие 5 лет. Чаще всего компании указывают оптимистичные прогнозы в таких документах + именно на заседании может быть объявлено решение о выплате дивидендов. Таким образом, 20% портфеля мы вложим в Интер РАО.
- Последним активом на сегодня станут акции компании Петропавловск. Это российская золотодобывающая компания. Покупая данный актив мы не только вкладываемся в акции компании, но и косвенно отдаем дань росту цен на золото. Но мы мотивируем вложение средств в компанию не только этим. Во первых, компания запускает вторую очередь золото обрабатывающего завода, который позволит значительно увеличить извлечение золота из породы. Во вторых, один из основных акционеров предложил компании перейти на постоянные дивидендные выплаты. Если сравнивать компанию с основными игроками российского золотодобывающего рынка Полюсом и Полиметалом, то видно, на сколько недооценена компания. Таким образом 15% портфеля уйдет в Петропавловск.
Итоговый портфель:
Теперь у нас есть наш первый #консервативный_портфель, аналитику по которому мы будет вести ежедневно и время от времени вносить в него изменения. Следите за каналом и не пропустите релизы следующих портфелей!
Подписывайтесь на нас в телеграм - @stonks_island 🤑