Друзья, всем привет!
Подвела итоги июня по доходности по всем своим брокерским счетам (у меня их в данный момент 4, скоро будет больше).
На этой неделе у меня в планах продать часть облигаций брокерского счета в сбере, и вложить их в другие инструменты, но об этом расскажу чуть позже.
Веду таблицу Эксель, в которой каждый месяц сравниваю факт и план.
Колонка план - в ней рассчитана моя цель помесячно (сколько надо откладывать, чтобы получить желаемую сумму через определенное количество времени.
Колонка факт - какая сумма уже есть в данный момент (суммирую все свои портфели).
Сравнение этих колонок - лучшая, наглядная мотивация.
Если не вести такой учет, то как вы будете понимать отстаете вы от своей цели, и вам надо менять тактику, иначе вы никогда не дойдете до цели или опережаете свою цель, а значит все делаете правильно?
Я с каждым месяцем все больше опережаю. И это очень приятно и здорово.
Считаю, что пока есть возможность и силы вложить больше, надо это делать. Так как никто не знает, что будет завтра.
Конечно, не стоит вкладывать все деньги, себя тоже надо радовать.
У меня дополнительные вложения берутся из дополнительных доходов, кэшбэка, дивидендов/купонов и т.д. Отношусь к этим деньгам, как к упавшим с неба и сразу перевожу на ИИС, чтобы не было соблазна потратить.
С каждым годом дивидендов и купонов будет приходить все больше, сумма портфелей будет увеличиваться. Включаются в работу сложные проценты и они уже заметны.
Обслуживаюсь у брокера Сбер. Использую ИИС типа А.
Учет ценных бумаг я веду в таблице Эксель. Свою таблицу Эксель я заполняю раз в месяц, когда получаю брокерский отчет от брокера за весь месяц. Диаграммы меняются автоматически при занесении данных отчета.
На 30 июня 2020 г. мой ИИС выглядит вот так.
На 30 июня портфель показывает доходность 9,04%.
Ну где можно найти такие проценты по вкладам?
Доходность портфеля в процентах я считаю учитывая даты поступления денег на ИИС и суммы, без учета дивидендов и купонов, которые приходят на ИИС с расчетного счета.
Диаграмма в процентах ценных бумаг
Диаграмма в процентах по секторам экономики
Как у вас успехи? Видите свою цель на горизонте?
Желаю всем, как можно скорее дойти до своей заветной мечты.
Удачи в инвестициях!
