С прошлого года в нашей стране работает Система быстрых платежей, разработанная Банком России. Она позволяет мгновенно переводить деньги без комиссий — нужен только номер телефона. Прямо сейчас к ней подключено около 70 банков. Ожидается, что к концу 2020 года к системе будут подключены 150 организаций. Рассказываем, как СБП поможет, если вам нужно перевести деньги, заплатить за кредит или сделать крупную покупку.
Возможности Системы быстрых платежей
- Переводы без комиссии
- Мгновенное зачисление денег
- Оплата товаров и услуг
- Переводы от юридических лиц физическим только по номеру телефона
- Возможность запрашивать деньги с собственных счетов
Как подключиться к Системе быстрых платежей
- Клиентам банка Тинькофф. В приложении во вкладке «Еще» найдите раздел «Контакты и переводы» и активируйте переводы с Системе быстрых платежей. После этого подтвердите свои действия кодом из смс.
- Клиентам Альфа-банка. Во вкладке «Платежи» в мобильном приложении уже есть опция перевода по СБП. Просто выберите ее, когда будете отправлять деньги.
- Клиентам ВТБ, Райффайзен и Сбербанка. В настройках мобильного приложения нужно открыть вкладку «Соглашения» и поставить галочку в нужном поле. Обратите внимание, что в приложении Сбербанка галочку нужно будет поставить дважды — как на прием, так и на отправление переводов.
О том, как подключить карты других банков, можно узнать на сайте системы.
После подключения вы сможете совершать переводы уже без комиссии, или заметите, что она стала значительно ниже. Кроме того, подключив СБП, можно оплачивать товары и услуги в магазинах с помощью специального QR-кода. Для этого надо просканировать код, если он есть в торговой точке, и оплатить покупку через банковское приложение.
Комиссия за переводы
Вот несколько примеров от крупных банков.
- Для клиентов Тинькофф нет комиссий за переводы с дебетовых карт. Максимальная сумма, которую можно перевести за месяц — 1 500 000 рублей. Максимум за раз — 150 000. Можно совершать не более 20 переводов в месяц.
- Альфа-банк разрешает клиентам переводить до 100 000 рублей в месяц бесплатно, после будет комиссия в 0,5% от суммы перевода.
- ВТБ тоже разрешает перевести 100 000 рублей бесплатно. После этого начисляет комиссию в 0,5%, но ее сумма должна быть не меньше 20 и не больше 1500 рублей. За раз можно перевести не больше 50 000 рублей.
- Райффайзен банк позволяет перевести до 100 000 рублей в месяц бесплатно, потом будет комиссия — 0,5%. Можно совершать не более 10 переводов за день, максимальная сумма за раз — 150 тысяч рублей.
- В Сбербанке можно бесплатно перевести до 100 000 рублей. Комиссия после достижения суммы составит 0,5%, но она не должна быть больше 1500 рублей. 50 тысяч — максимальная сумма перевода за одни сутки и за один раз.
- Банк «Открытие» позволяет делает переводы до 1,5 миллионов рублей в месяц. Максимум за раз — 150 тысяч рублей. Комиссии нет.
- Газпромбанк берет по 30 рублей за переводы менее 5000 рублей. За переводы выше этой суммы — 30 рублей плюс комиссия 0,5%. Максимум, который можно перевести за день — 300 тысяч рублей.
- Юникредит банк дает своим клиентам возможность переводить до 100 000 рублей в месяц бесплатно, после этого будет брать комиссию в 0,5% от суммы, но ее размер должен быть не более 750 рублей. Максимально возможная сумма перевода за один раз — 150 тысяч рублей.
Прямо сейчас банки не платят Банку России комиссию за транзакции денег. Такой порядок продлится до 30 июня 2022 года. После этого комиссии банков за платежи по системе могут вырасти.
Как СБП поможет заплатить по кредиту или сделать крупную покупку
Возможности Системы быстрых платежей постепенно расширяются. Прямо сейчас в тестовом режиме находится функция запроса денег с разных счетов для физических лиц — она позволит собрать на одном счете крупную сумму.
Это может понадобиться, если вы решите оплатить кредит или сделать крупную покупку. Чтобы не перечислять деньги отдельно с каждого счета, все можно будет сделать в приложении банка, с карты которого вы собираетесь потратить деньги.
Вот как это можно сделать:
- В приложении своего банка откройте вкладку Системы быстрых платежей
- Нажмите на пункт «Запрос платежа»
- Укажите всю необходимую информацию и дождитесь автоматического списания средств.
Пока эта функция доступна ограниченному количеству пользователей, но в августе-сентябре 2020 года будет доступна для всех пользователей.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграме! Публикуем там информацию о выгодных акциях и рассказываем о новых предложениях от банков и МФО.
Содействие в подборе финансовых услуг/организаций.
