Перечень операций с наличными денежными средствами, которые подпадают под обязательный банковский контроль, стал шире (Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ).
Новый закон уточняет перечень операций с наличными денежными средствами, которые подпадают под обязательный банковский контроль. В частности, усиливается контроль за операциями на сумму от 600 000 рублей и вводится обязательный контроль за почтовыми переводами на сумму от 100 000 рублей.
В пояснительной записке к закону сказано, что сейчас проверке подлежат любые операции с денежными средствами в России. При этом нормы контроля давно не обновлялись. Нововведения устанавливают для каждой организации список операций, подлежащих обязательному контролю. В отношении каждой такой операции организация должна подавать сведения в Росфинмониторинг. Это позволит снизить объемы проверочных процедур для организаций небанковского сектора.
В законе также есть список исключений для организаций, которым разрешено не предоставлять данные на проверку. Это ряд НКО, госкорпорации, а также ТСЖ и потребкооперативы.
Кроме того, можно не предосталять информацию по переводу денег некредитными организациями по поручению клиента. Не проверяются операции обмена юридическими и физическими лицами банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства.