Пересказывать книгу не собираюсь, кому интересно читайте сами. Расскажу о об одном приеме, который используют опытные внутридневные трейдеры. И как он может помочь начинающим инвесторам, сохранять свой капитал, как можно дольше, пока идет процесс обучения.
Основой успеха Уоррена Баффета является применение «сложного процента» в инвестировании, о чем он сам неоднократно упоминает в своих трудах. Причем самый высокий его доход за год не превышал 25%, в основном ниже. В последние годы он опустился до 10% в год. Основная проблема, как он считает донести эту мысль до широких слоев населения.
В отличии от американцев, мы имеем лучшее образование и большему количеству соотечественников не нужно объяснять, что такое «сложный процент». У нас это проходят в школе. Вкратце смысл сложного процента заключается в следующем, что вложив 100 рублей в банк под 10%, через год можно снять 110 рулей и опять вложить уже 110 рублей, получив еще через год 121 рубль. Если эту процедуру проделать 10 раз. Результат будет около 260 рублей.
А на простом вкладе, без реинвестирования, будет только 200 рублей.
Биржевая торговля позволяет проделывать подобный реинвест в течении короткого времени. Мне доводилось видеть удвоение капитала за месяц, в течении нескольких месяцев подряд. Правда, выдержать такой темп постоянно не всем дано. Со слов трейдера, показавшего мне свой счет с этим достижением, мешает слишком большая психологическая нагрузка. Но речь не об этом.
В книге «Внутридневной трейдинг» авторы преследуется цель научить начинающих инвесторов, приемам опытных трейдеров. Один из таких приемов – ограничение убытков относительно суммы депозита. Предлагается использовать в каждой сделке сумму от общего капитала не больше 1% или даже меньше. Если происходит уменьшение депозита, то сумма в одной сделке уменьшается.
Для наших инвесторов с небольшими суммами на депозитах, такой подход вряд ли подойдет. Но вот, если применить такой подход к ограничению убытков, то это вполне может сработать. Например: Вы имеете 100 000 рублей и торгуете фьючерсами на акции. Почему бы не ограничить свои убытки, например 0,5% от суммы, то есть в 500 рублей. Торгуйте, как хотите, но как ваш дневной убыток достигнет 500 рублей, вы должны прекратить торговать в этот день.
Если сделать такой же расчет сложного процента в Excel , но со знаком минус.
Получим, что за 20 рабочих дней ваш счет уменьшится со 100 000 до 90 461 рубля, за три месяца до 74026,1 рублей и за полгода до 54798,63. За год счет опустится до 30 000 рублей.
То есть если вы каждый день во время своего обучения будете каждый день только терять деньги, ваш счет не упадет даже до половины. Такой негативный сценарий вряд ли произойдет. Невозможно пол года (120 рабочих дней) торговать только в убыток. А если и возможно, то стоит задуматься, может оно не ваше.
Такой сценарий советуют применять начинающим трейдерам, пока не закончится этап обучения.
Я описал примерный сценарий, как ограничить убытки, проценты могут быть другими, у некоторых трейдеров условия более жесткие.
Прибыль достигается, превышением количества прибыльных дней, над убыточными, опять возможны варианты. И надо учесть , что внутридневным трейдерам все равно, куда идет рынок и они не переживают из-за недополученной прибыли. Но первое, чему нужно научиться - это ограничивать допустимые убытки.