В настоящее время формирование и совершенствование национального законодательства по ПОД/ФТ в России осуществляются в условиях ярко выраженных общемировых тенденций усиления оперативного контроля за финансовым сектором. Данные вопросы стали одним из важнейших направлений деятельности Банка России, что объясняется не только международной значимостью проблемы противодействия отмыванию денег, но и чрезвычайно широким спектром ее влияния на обеспечение национальной безопасности. Несмотря на очевидный прогресс, достигнутый в данном направлении за последние годы, в настоящее время еще нельзя говорить, что сложность и охват созданной в РФ системы ПОД/ФТ адекватны всеобъемлющим, чрезвычайно многообразным и постоянно модифицирующимся механизмам отмывания денег и финансирования терроризма.
При обслуживании клиентов — юридических лиц — наиболее рискованными для банка с позиций вероятности вовлечения в процессы отмывания преступных доходов могут быть признаны переводы денежных средств (в том числе которые являются объектом валютного контроля), кассовое обслуживание и операции клиентов с неэмиссионными ценными бумагами, значительно меньший риск несут операции по инкассо, аккредитивам и банковские гарантии, и минимальный риск — депозиты, зарплатные проекты и кредитование. При обслуживании клиентов — физических лиц — повышенный риск для банка с позиций вовлечения в процессы отмывания преступных доходов несут операции по счетам, операции с наличной иностранной валютой, банковскими картами и драгметаллами, менее рискованными являются вклады, кредиты и депозитарное обслуживание, и минимальный риск несут операции с именными чеками банка.
Анализ показывает, что в современных условиях одной из наиболее эффективных форм борьбы с терроризмом является противодействие его финансовым основам, так как вполне очевидно, что без постоянного и достаточно солидного финансирования подготовка боевиков и совершение крупных террористических актов представляются крайне затруднительными.
Эффективный режим ПОД/ФТ является важнейшим условием обеспечения национальной безопасности РФ, что в свою очередь, представляет собой одно из важнейших условий модернизации экономики России, является важнейшим приоритетом развития государства и залогом реализации долгосрочных стратегических планов устойчивого экономического и демократического развития нашего государства.
Нашёлся ответ? Подпишись и ставь лайк)