Я долгосрочный инвестор. С 2019 года собираю качественный и сбалансированный, портфель с горизонтом в 20 лет. Инвестирую 100к в месяц. Текущий портфель 2.2М
Все акции и сделки на Тинькофф Инвестиции здесь.
В этом дайджесте Инвест Тоник:
- как я строю свою стратегию развития и на чем она основана
- где мой портфель в текущий момент
Как развиваться в инвестициях?
Если читать много книг – можно стать хорошим читателем. Если смотреть много ютуба – соответственно, ютубером) С зарабатыванием денег ни то ни другое не связано.
👆 Нет гарантии, что развитие в инвестициях можно сделать через чтение книг, или изучение фигур тех анализа, или онлайн курсы. Хотя это полезно.
Моя стратегия строится на развитии вокруг уровня риска. Т.е. я двигаюсь от меньшего риска к большему.
РИСК О МАЛОГО К БОЛЬШЕМУ
Инструмент с одним из самых низких рисков – это банковский депозит в пределах 1.4М на один банк. Здесь можно позлорадствовать. Но. Готов поспорить, что человек, который дисциплинированно на протяжении нескольких лет сумел регулярно собирать деньги на депозите – с большей вероятностью так же последовательно будет действовать и в инвестициях. Чем человек, у которого никогда в жизни деньги не собирались, а теперь вдруг он раздобыл где-то сотню-две рублей и вдруг стал инвестором. С этого начинал я сам, доведя долю ежемесячных сбережений от 0% до 45-40% без потери качества жизни.
📍 Дальше – российские #облигации в рублях. Они в ряде случаев дают большую доходность, чем депозит. Не теряют по 50% в стоимости как акции в кризис. Дают регулярны доход, который можно реинвестировать. Конечно, ВДО на данном этапе полностью исключены ❗️ из-за высокого риска дефолтов. Кто думает, что эмитенты в РФ не дефолтят – погуглите. Бывает 3-5 в месяц, когда инвесторы получают 0.
📍 Дальше – российские #акции. Почему лучше начинать с акций и облигаций? За ними стоит реальный актив или реальное обязательство. А производные финансовые инструменты содержат надстройку в виде сложных зависимостей цены инструмента от базовых активов. Те же структурные ноты или секьюритизированные активы. Вы даже понять не успеете, почему цена изменилась или стала отрицательной.
Почему российские? Самый главный аргумент за Америку в том, что риск США меньше чем риск России. Да, при условии, что компании сопоставляет профессиональный инвестор или аналитик. Сколько депозитов полегло на chesapeake energy или подобных историях? Но я ничего не слышал про подобные российские кейсы. Поэтому я считаю, что для простого инвестора риск на американский рынок выше, чем на российский.
📍 Освоились с акциями и облигациями можно попробовать #ETF. Почему не сначала фонды, а потом акции. Фонд – это совокупность активов. И базовый опыт с акциями и облигациями позволит хотя бы понимать, чем ETF наполнен.
📍 Дальше – американские акции. Но только реальные компании. Никакого венчура или средняка. Только крупные компании желательно из СнП 500.
📍 Постепенно депозит вырастет и станут доступны фонды в валюте вроде Vanguard или еврооблигации.
ДЕРИВАТИВЫ И ЗАЩИТА ПОРТФЕЛЯ
Все производные инструменты я отложил тех пор, пока не будет полной уверенности в работе с финансовым активами, реально связанными с имуществом (акции) или обязательством (долг).
Тем более, все стратегии «защиты портфеля», через опционы, золото и.т.д. – считаю, это потеря денег. Ну был портфель в 500-700к. Ну просел он на 30%. Ну и что? Пошел, подработал, доложил. Все. Защита нужна когда портфель 50 миллионов. Тогда просадка в 15 уже начинает беспокоить. И есть смысл тратить часть прибыли на защитные меры. А лучшая защита для небольшого депозита – это все таки хорошая работа)
СБЕРБАНК
Ну и немного практики. $SBER Серым пунктиром – треугольник (консолидация), который пробили. Серыми линиями построил «параллельные каналы». Треугольники часто переходят в каналы. На графике (приложил) видно, что #Сбер отбился и от верха канала и от уровня 220 (синяя линия). У меня Сбера перебор в портфеле. Но слежу, т.к. он влияет на весь рынок.
Кстати, где весь вертикальный объем с 2018? Выделил красным. От 180 до 240. Понятно же где #Сбербанк с большей вероятностью может колебаться в ближайшие годы?
