Что такое инвестиционный портфель 💼 и из чего он может состоять? Если по-простому😎.
Инвестиционный портфель это как потребительская корзина, только составленная из разных штук, которые приносят доход💶 (т.н. активы).
Активы - имущество инвестора, которым инвестор распоряжается для получения дохода. Поэтому квартира или дом🏡, в которым вы живете, активом не является, поскольку дохода не приносит. Как впрочем и машина 🚘, если только она не задействована для ведения бизнеса, да и то, с оговорками.
Различают следующие виды, или, как принято говорить, классы активов:
☑️Товары (нефть, золото и др);
☑️Деньги, депозиты и ультра короткие долговые бумаги ("денежные рынки";
☑️Рентная недвижимость;
☑️Долговые ценные бумаги (облигации, векселя и т.д);
☑️Акции или другие виды долевого владение бизнесом:
В современном мире к активам еще относят ☑️криптовалюты (да-да, они самые)), прямые инвестиции в бизнес, доходные кредиты под залоги и др.
Идеальный актив для портфеля это то, что обладает следующими 4 характеристиками 📣:
🔺Исторически растет в стоимости или, что еще лучше - дает постоянный денежный поток в вашу сторону💲 (периодически вы получаете прибыль деньгами от владения активом).
🔺Ликвиден, то есть может быть быстро продан по цене близкой к справедливой 🛒.
🔺Не превратится "в тыкву"в какой-то момент 🎃
🔺Вы можете продать его или купить частями 🍕.
Теперь видно, что рентная квартира в собственности или автомобиль для бизнеса не совсем походят для включения в инвестиционный портфель. Ликвидность у них низкая, а продажа по частям вообще проблематична🙄
В портфель стоит добавлять разные активы. В этом случае в период кризисов их влияние на общую оценку портфеля будет тоже разным. А это снизит общий риск всего портфеля, и при грамотном управлении портфелем с большой вероятностью повысит доходность🤞.
Инвестиционный портфель - конкретный набор таких активов составленный из разных классов активов исходя из целей инвестора, горизонта использования капитала и психологической устойчивости, то есть способности спокойно переживать, и при этом не переживать))
Алекс Финстеп
Продолжение - следует. ПОДПИСЫВАЕМСЯ на канал!
***
Наш проект с коллегой-инвеcтором в INSTAgramm