Всем привет. Инструмент ETF в России с каждым днем набирает все большую популярность. Причиной тому простые технические действия со стороны инвестора, даже новичка, чтобы за инвестировать во весь рынок или в определенную отрасль. К тому же, начать это делать, можно имея всего пару тысяч рублей, а в некоторых ETF хватит и тысячи.
Давайте подробно разберем в этой статье, что же такое ETF, какие у этого инструмента плюсы минусы.
Содержание.
- Что такое ETF?
- Плюсы и минусы ETF.
- Где и как купить ETF.
- Что такое ETF?
ETF это аббревиатура Exchange Traded Fund , в переводе на русский, торгуемый на бирже фонд.
ETF - индексный фонд, паи (акции), которого обращаются на бирже. Структура ETF повторяет структуру выбранного базового индекса.
Простыми словами, покупая одну ETF вы покупаете индекс всех акций входящих в этот ETF.
Например, купив 1 ETF повторяющий индекс S&P 500 в плане диверсификации, это будет равносильно тому, что вы купили все 500 акций компаний, в том же соотношении, что входят в индекс S&P 500.
Кто управляет ETF?
ETF управляет провайдер создавший данный фонд, а точнее управляющие этого фонда. Активы фонда могут состоять из акций, облигаций, золота.
Так же стоит отметить, что активы фонда не принадлежат провайдеру управляющему этим фондом, они отдельны от его собственных средств и учитываются депозитарием.
Лидирующие управляющие компаний на мировом рынке.
BlackRock.
Эта компания лидер на мировом рынке. Она основана в 1988 году. Сейчас капитализация компании составляет $84 млрд. Объем активов под управлением данной компании на конец 2019 года составляет $7,43 трлн.
Самый популярный ETF под управлением BlackRock является iShares Core S&P 500 (IVV), который следует за динамикой индекса S&P 500.
Vanguard.
Компания основана в 1975 году. Под управлением данной компании находится активов на сумму $6,41 трлн.
Наиболее популярными ETF от Vanguard являются Vanguard Total Stock Market (VTI) и Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Vanguard Total Stock Market (VTI) это индекс на широкий индекс американского рынка включающий в себя около 3600 бумаг.
Управляющие компании в России.
На данный момент на Российском рынке существует только одна управляющая компания ETF FinEX.
Компания управляет активами на сумму $360 млн. Приобрести ETF данной компании в России можно практически через любого брокера.
Комиссия управляющей компании начинается от 0,2%.
ETF данной компании можно покупать на счет ИИС.
Плюсы и минусы ETF.
При инвестировании в ETF есть 2 самых больших и значимых плюса.
1. Широкая диверсификация инвестированных средств.
2. Небольшой порог входа.
Широкая диверсификация, это простым языкам, распределение средств между множеством компаний разных секторов. Диверсификация является одним из ключевых моментов в успешном инвестировании на длительный срок.
Второе вытекает из первого. Небольшой порог входа. Давайте рассмотрим пример. Мы понимаем, что нам нужно как можно лучше диверсифицировать свой портфель. Допустим, мы выбрали 15 компаний определенного рынка из разных отраслей. Стоимость 1й акции компании X допустим, равна 5000 рублей. Так вот чтобы купить хотя бы по 1 акции каждой компании нам потребуется сумма в размере 75000 рублей. И это будет всего лишь по 1 акции каждой компании, что не позволит нам задать нужный баланс в процентном соотношении между данными компаниями. И это всего лишь 15 компаний одного рынка.
В то время как можно купить 1 ETF и в нее будет включен индекс допустим, 500 компаний, такой как S&P 500. И стоимость 1 ETF будет примерно 5000 – 6000 рублей.
Плюс управлять ETF портфелем гораздо легче, что позволяет даже новичку не совершить грубых ошибок при инвестировании.
К минусам можно отнести тот факт, что вы не покупаете сами акции компаний которые входят в этот индекс и не являетесь акционерами.
При распаде фонда, хоть и средства распределяются между всеми инвесторами в пропорциях стоимости их портфеля, но как это все будет происходить, остается только предполагать.
Ну и хоть и не существенный минус это комиссия за управление.
Где и как купить ETF.
ETF американских управляющих компаний можно купить через брокера interactive brokers.
На российском рынке у провайдера FINEX купить ETF можно практически через любого брокера. Выбирайте брокера под свою стратегию инвестирования, уделяя внимание на комиссии и надежность.
В предыдущей статье я составлял публичный ETF портфель. Вы можете посмотреть из каких ETF он состоит.
Подписывайтесь на канал. В следующей статье я на примере покажу, как купить ETF, куда нажимать, и на что обращать внимание.