Нет, речь не о Египте. И не о Мексике с Гватемалой. И даже не о джунглях Индокитая.
Речь о нас с вами.
С начала 1990-ых мы с вами, сами того не заметив, поселились под пирамидами. Ну или они у нас в стране выросли, и закрыли собой солнце :) И, если вы думаете, что речь о МММ и иже с ним - то нет, я совсем о других пирамидах: о тех, которые не гнобит пресса и не разгоняют власти. А тихонечко, без шума, ими пользуются.
* * *
Вообще, впервые с пирамидами лично я встретился в школе, году примерно в 1976 :) Помните, были такие "письма счастья"? Приходит к тебе письмо, там список из десяти фамилий. И инструкция: посылаешь каждому по рублю, потом берешь десять конвертов, переписываешь список без первой фамилии, последним вписываешь себя, и отправляешь десяти знакомым. С инструкцией. И будет всем счастье - каждый получит по сто рублей, за свои десять!
Сейчас-то "письмами счастья" народ называет квитанции о штрафах от ГИБДД... Молодежь, наверное, и не знает, откуда пошло выражение.
10 рублей у меня тогда не было, да и письма писать было лениво. Ну и, где-то на краю сознания, я понимал, что "всем" счастье однозначно не будет - на ком-то цепочка будет обрываться, и в какой-то момент последние в цепочке отправят свои рубли и останутся ждать навсегда.
* * *
Следующие пирамиды случились в светлые поздне-перестроечные времена.
Народ уже был не настолько наивен, чтобы купиться на рассказы про "счастье для всех, даром," ну и так далее... Но на пирамиды все-таки еще "западал".
Подходит ко мне коллега по работе, и говорит: "Тебе нужен холодильник?" Я ему: "Нет, а что?" "Жаль. Я тут записался в очередь, там такая система: если приводишь троих покупателей, то тебе скидка 50%. Я уже одного нашел, надо бы еще двоих найти". Цена на холодильник, замечу, почти в два раза выше, чем если просто поискать в магазине - но тогда, на фоне всеобщего дефицита, холодильник в магазине еще найти надо было. А тут, приводишь троих "жертв", и получаешь новый холодильник, и даже чуть дешевле, чем в обычной торговле.
Ничего не напоминает? А-а-а-а, ну конечно же, сетевой маркетинг!
Угу. Именно оно. Мне до сих пор забавно: ведь есть люди, которые всё еще продают друг другу, кто гербалайф, кто "французские духи", кто еще какую-то хрень... Только циркулируют эти, несомненно важные и полезные товары, преимущественно в кругу одних и тех же лохов наивных людей, которые все надеются на этом "бизнесе" получить какие-то деньги.
* * *
Ну и, третье знакомство, это, конечно же, МММ, "Властилина", и прочие. Вот мои родственники погорели на "Тибете". Моя теща отнесла туда свою выручку с челночной торговли, и даже успела получить свои "проценты"... Вот только сразу же отдала эти деньги снова, "в рост".
На этом лафа и кончилась.
* * *
Собственно, откровенные пирамиды со вторичным закрытием МММ в России закончились. Зато существуют и благоденствуют несколько родов "бизнеса", которые по сути являются пирамидами, но, тем не менее, существуют на "законных" основаниях.
Давайте о них поговорим.
* * *
Пункт первый - встречайте: биржа!
Самая древняя, и самая распиаренная пирамида в "современной капиталистической экономике".
В чем суть биржи? она привлекает огромное количество мелких игроков, которые - совершенно добровольно! - приносят "в клювике" свои денежки, в надежде их преумножить. Ну... некоторым удается. Это примерно как в казино: кто-то должен остаться в выигрыше, иначе никто ходить в игорные дома не станет.
Зато большинство своих вложений - лишается.
Основной механизм - это сознательное воздействие на рынок по-настоящему крупных игроков. Джека Лондона читайте, "Время-не-ждет". Очень подробно и со знанием дела расписано, как крупные игроки разоряют мелких.
Второй механизм - это использование инсайдерской информации. Зная заранее о выпуске дополнительных акций, или о закрытии какого-либо предприятия, всегда можно "наиграть" на сопутствующих движениях биржевого курса.
Третий механизм, сложный, но весьма эффективный - создание биржевой паники. Слухи имеют свойство распространяться очень быстро, а люди имеют привычку следовать за общим движением - "чувство толпы", знаете ли. Так что спровоцировать массовую покупку или продажу тех или иных активов не так сложно... Ну и нажиться на этом.
* * *
Что необходимо, чтобы биржа существовала? Правильно, она должна быть привлекательной для лохов мелких инвесторов.
Как достигается эта привлекательность? поступательным движением курсов вверх. Рост стоимости активов на бирже - необходимое условие для привлечения новых игроков; если активы в среднем будут падать, кто же станет их покупать? Биржа будет непривлекательной.
Отсюда правило номер 1: биржа в среднем всегда растёт.
Отсюда следствие: в западном "свободном" мире фондовая биржа является одним из основных источников инфляции. Потому что если стоимость активов на бирже растет, а фактически активов больше не становится (те же шахты, те же заводы...), то это значит - что? Правильно: падает покупательная способность местной валюты.
К сожалению, раскручивать биржевые цены до бесконечности не выйдет: вслед за дорожающими активами потянутся товары, и инфляция из биржевых залов выйдет "в полный рост" на улицы. Со всеми последствиями в виде краха денежного обращения и остановки производства. Поэтому...
Правило номер 2: время от времени избыточный перегрев рынка должен сбрасываться в виде биржевых спадов.
Требование "биржа должна быть популярной" никто не отменял, поэтому подъем на бирже, как правило, длительный, а вот падение - быстрое. Докуда падение отыгрывает подъем? а вот в точности так, чтобы выровнить уровни биржевой и товарной ("продуктовой") инфляции. Иначе смысла во всей этой авантюре будет мало.
* * *
Что же, только крупные биржевые игроки имеют профит с биржи? Ну конечно же, нет. Еще навариваются на бирже собственно её владельцы (имея скромный, но постоянный процент со всех сделок), ну и эмиттенты ценных бумаг. Они впрямую могут задавать курс своих ценных бумаг, ну и, естественно, внаглую этим пользуются. Опять же, за счет мелких игроков - которые, конечно, могут "поймать волну" и воспользоваться чужой игрой... но, как правило, упускают шанс и просаживаются.
* * *
То, что мы сейчас обсуждали, относилось к фондовым биржам. Я просто уверен, что сейчас вылезет кто-то умный. и скажет: "А вот на товарно-сырьевых биржах всё не так!"
Сочувствую. Все в точности так же. Разница только в том, что фондовый рынок может разогреваться почти неограниченно, а вот товарно-сырьевой ограничен реальными возможностями покупателя.
Нет, разумеется, какая-то часть сделок на товарно-сырьевых биржах является чисто-виртуальной (я бы сказал, абсолютно большая часть...), и они - чисто умозрительно - вполне могут дотянуть цену на какую-нибудь условную кукурузу до Луны. И даже чуть дальше. Собственно, наша с вами недавняя история это как раз наглядно демонстрировала: помните байку про вагон с цветным металлом, который за сутки на Московской товарно-сырьевой успевал продаться пару сотен раз, и его цена вырастала за те же сутки в двадцать раз? Это при том, что реальный вагон все это время спокойно стоял на одном из запасных путей где-то на станции "Москва-Товарная".
Однако! Эта невинная радость и биржевая прибыль были возможны только благодаря стремительно галопирующей гиперинфляции в "сбросившей путы социализма" России. Собственно, биржевая торговля частично эту гиперинфляцию и создавала, частично же ею подпитывалась... Ну и пользовалась. Понятно, что в таких условиях реальное производство немедленно останавливается: стоит произвести какой-либо продукт и его продать, купить сырье для производства следующей партии этого продукта уже не выйдет: цены успели ускакать вверх, и там радостно пляшут лезгинку. Ну или гопака, что вам больше нравится. Так вот, если вы желаете сохранить хоть какое-то производство в стране, гиперинфляцию вы допускать не станете. А в условиях обычной инфляции купля-продажа даже виртуального вагона с цветметом очень быстро упрется в реальную способность какого-нибудь завода детских колясок этот цветмет купить. И существенно завысить цену сверх этой способности - это значит не только остановить нафиг этот завод, но еще и остаться с вагоном цветмета, который вам не сдался ни к черту. Прошу кушать, луковицы тюльпана поданы!
Это, если что, я намекаю на знаменитый биржевой крах в Нидерландах в XVII веке
Таким образом, вроде бы, на товарно-сырьевой бирже цены все-таки не могут двигаться неограниченно в любую сторону, а, следовательно, и спекулятивных доходов там особо много быть не должно.
Как же, разбежались!
Кто нам мешает сначала обеспечить понижение цены - чисто спекулятивными методами, или организовав биржевую панику слухами, - а потом играть так же, как на фондовой бирже? Да никто!
Так всегда и делают. Быстрый обвал, и потом постепенная игра на повышение. Цель? а в точности та же, что и на фондовом рынке: привлечь лохов, и обуть. Просто если на фондовом рынке игра идет на заведомо завышенных ценах, то здесь - на сперва заниженных, которые постепенно переходят к реальным ценам на товар и даже слегка их превышают. Но механизм тот же самый - длительный период роста, привлекающий мух, и решительный обвал, хоронящий этих мух под завалом. Повторить необходимое количество раз.
* * *
Валютные биржи. В общем-то, разница с фондовым рынком невелика: валюта государства является чем-то вроде акций, выпущенных акционерным обществом для привлечения капиталов. Больше авторитет государства - больше спрос на его валюту - более высокий курс - больше других государств вкладывается в эту валюту, в качестве резервной.
У валюты, однако же, имеется и другая функция: платежная (она же обменная). Валюта выступает средством обращения как внутри страны, так и во внешнеторговых операциях. И тут выясняется любопытная особенность: выгодно оказывается как поддерживать высокий курс валюты, так и, наоборот, занижать курс своей валюты. В первом случае валюту активно скупают банки, в том числе национальные и центральные банки других держав, и страна может "наварить" "дополнительным выпуском акций" - ну, то есть, включить печатный станок. Чем больше валюты осядет в чужих хранилищах, тем больше прямой доход государства: все равно деньги "в функции сокровища" (C) К. Маркс никак не давят на рынок и не создают инфляцию.
Но есть и вторая сторона: занижая курс своей валюты, можно подхлестывать внешнеторговые сделки, увеличивая экспорт из страны и понижая импорт. Да, происходит это "достижение", в конечном итоге, за счет простых граждан страны, у которых падает уровень жизни... Но кого и когда это волновало? ну, то есть, пока они не взяли вилы и не пошли на штурм резиденции премьер-министра.
Так или иначе, с валютой имеются уже две стратегии, и обе, вообще говоря, выгодные. Какую именно выберет страна - решает её руководство; как правило, страны с по-настоящему большим объемом экономики вынуждены принимать стратегию поддержания высокого курса валюты. Хотя... Китай до последнего времени, да и Япония почти всю послевоенную историю изо всех сил пытались держать валюту пониже. Собственно, так и достигается "китайское/японское/нужное_вставить экономическое чудо".
Ну, вы поняли.
Так вот, на валютном рынке... Та же история. Длительная тенденция к росту "накопительных" валют приводит к тому, что большое количество лохов наивных депозитариев пытается переводить свои свободные средства в эти валюты. Потом, в какой-то момент времени, поддержание высокого курса становится невыгодным - вернее, становится выгодно этот курс обвалить. Он лавинообразно рушится... и потихоньку опять начинает свой путь вверх, привлекая новых наивных вкладчиков.
* * *
Итак, биржа - это пирамида. Для того, чтобы пирамида могла существовать достаточно долго, не вызывая у наивных вкладчиков сомнений в происходящем, коэффициент прироста в ней небольшой. Тем не менее, время от времени пирамиду следует перезапускать - именно в этот момент выгодополучатели пожинают основные плоды своего многолетнего труда. И заново ставят ловушку на кролика...