От такого мошенничества можно пострадать не только финансово!
Никогда не размещайте в объявлениях номер телефона привязанный к банковской карте!
Если Вы решили дать какое то объявление о продаже или покупке чего-то, никогда не размещайте на досках объявлений номер телефона,
к которому привязана банковская карта.
Интересно, почему? Давайте разберёмся.
На самом деле всё очень просто.
Все знают, что по номеру Вашего телефона можно узнать Ваше имя, отчество и первую букву фамилии из банковской программы.
Т.к если попытаться перевести Вам деньги на карту по номеру телефона, то банковская программа сообщит, что переводите Василию Ивановичу П. (ФИО мысленно подставьте свои)
Запомним это.
И так, в ситуации присутствуют 3 участника всей схемы.
1-й участник, (допустим Вы) разместившее любое объявление и написавшее номер телефона привязанный к карте.
2- й участник, покупатель ищущий нечто, что ему нужно.
3-й участник, мошенник, разместивший объявление с продажей того, что нужно 2-му участнику.
Если коротко по шагам:
1. Мошенник (3-й участник ) размещает объявление о продаже чего либо не существующего.
2. На это объявление находится покупатель (2-й участник )
3. Мошенник просит перевести деньги по номеру телефона (указанному
1-м участником, который ни сном ни духом о каких то других лицах)
4. 1-й участник (покупатель) непонятно откуда получает сумму на карту и удивляется
5. 3-й участник (мошенник) звонит 1-му участнику разместившему обявление и сообщает об ошибочном переводе на карту и просите перевести, можно не всю сумму, а часть оставить себе за беспокойство.
6. 1-й участник, будучи добропорядочным человеком, переводит с неба свалившуюся сумму "обратно", на указанную карту (или по номеру телефона)
7. Через некоторое время к 1-му участнику, ни в чём не повинному, придут следователи и обвинят в соучастии в мошенничестве, т.к второй участник написал заявление о мошенничестве 3-м участником, а 1-й участник перевёл полученные деньги мошеннику.
Далее пример ситуации более подробно.:
1. Вы размещаете объявление о продаже чего-либо и пишете номер телефона привязанного к банковской карте
(а значит Вам можно делать переводы денег по номеру телефона)
2. Далее, мошенник размещает своё объявление о продаже чего либо,
не очень дорогого но и не дешёвого, допустим редкий телефон,
по очень привлекательной цене.
Допустим, этот товар стоит в среднем 40 тыс руб, а в объявлении стоит цена 25 тыс руб, с пометкой срочно нужны деньги.
Обычно это достаточно специфичные и часто редкие вещи, которые люди могут подолгу искать, и если увидят подходящий вариант, то стараются его не упустить.
И по этой причине покупатель находится очень быстро.
3. Покупатель звонит продавцу (мошеннику) и говорит, что согласен купить прямо сейчас.
4. Продавец начинает психологическое давление и говорит о том,
что цена привлекательная и желающих много, один придёт после обеда посмотреть, второй вечером и ещё трое уже звонило, ищут деньги, просили попридержать, но нет денег, нет уговора.
5. Покупатель сообщает, что смотреть ничего не хочет и не может, т.к находится в другом городе, он про этот товар знает всё и его он устраивает согласен, купить сразу.
6. Продавец соглашается при условии, что покупатель моментально оплачивает покупку переводом на карту,
а продавец сразу же идёт на почту (в транспортную компанию) отсылать покупку покупателю.
7. Но.... (вот тут надо быть внимательным) продавец сообщает, что деньги надо переводить по номеру телефона, но не по этому, на который звонит покупатель, а номер телефона ДРУГОЙ, его папы, мамы брата, жены и т.д
И... Сообщает номер телефона из ВАШЕГО объявления, человека, который никакого отношения не имеет ни к мошеннику ни к покупателю, который решил у мошенника что то купить, написав покупателю ВАШИ инициалы Василий Иванович П. (вместо фио можете мысленно подставить свои)
8. Покупатель соглашается, переводит деньги и... на этом всё
Продавец перестаёт отвечать на звонки покупателя.
9. Далее продавец звонит ВАМ, разговаривает очень по доброму и виновато сообщает "Вам только что по номеру телефона перечислили сумму в 25 тыс руб, просто ошиблись номером (кто, кому и зачем перечислял вариантов множество, в основном будут давить на жалость, типа бабушке на лекарства в другой город, а она номер не правильно написала), не могли бы Вы вернуть деньги перечислив на карту или по номеру телефона? А Вам за беспокойство и за честность можно оставить себе скажем 5000 руб, я их сам добавлю потом к переводу"
Вы же (автор, того самого первого объявления, чей номер взяли для перевода денег) будучи простым и добропорядочным человеком соглашаетесь перевести, да ещё и всю сумму, но "продавец" настаивает, чтобы Вы взяли себе часть средств.
Далее Вы переводите деньги на указанную карту (или номер телефона), если перевели Все, ситуация чуть упрощается, если перевели и часть оставили себе, ситуация усложняется.
Почему?
Да потому что через пару дней дяденьки следователи придут к ВАМ!
Т.к тот "покупатель", который на самом деле перевёл Вам деньги, само собой напишет заявление о мошенничестве, начнётся следствие,
и очень быстро и просто вычислят кому поступили деньги.
В итоге, Вы как первичный получатель денег - по версии следствия соучастник.
Доказать Вашу невиновность скорей всего удастся, но это будет не просто.
Вот вам и новый вид мошенничества, ничего не сделали, а виноваты!!!