Добрый день, уважаемые читатели моего канала!
В этой статье поговорим с Вами о психологических нюансах торговли на бирже. Печальная статистика гласит-на бирже как и везде действует правило Паретто: 20% участников зарабатывают 80% денег. Остальные как правило остаются при своих или же проигрывают. Историю богатства Уорена Баффета и Дональда Трампа давайте оставим на их совести, потому что при детальном изучении может получиться как в анекдоте.
Спрашивают одного миллиардера:
— Скажите, пожалуйста, а как вы заработали свои деньги?
Он говорит:
— Ну как? Очень просто. Я купил яблоко за доллар, помыл, продал за два доллара. Потом купил два яблока, помыл, продал их за четыре. А потом умерла тётя и оставила мне миллион.
Итак. Вы прочли предыдущие 2 мои статьи на эту тему
Инвестиции для чайников. С чего начать?
Инвестиции для чайников. Куда потратить первые 50.000 руб?
и твердо решили продолжить свой путь начинающего инвестора. На счету у Вас уже находится некая сумма в рублях, usd и евро (хотя бы эквивалент 500 usd), которой вы готовы рискнуть, чтобы заработать еще больше денег. Я хочу особо подчеркнуть, что инвестирование-это финансовая операция ВСЕГДА связанная с риском. Причем здесь полностью уместна русская поговорка "кто не рискует-тот не пьет шампанское!" . Поэтому перед тем как начинать игру на бирже Вам необходимо...честно взглянуть на себя в зеркало...
Проблема №1:
Для чего Вы идете на биржу?
Здесь нет легких денег и от Вас потребуется куча сил, нервов и времени, чтобы начать разбираться в новой теме без каких-либо гарантий успеха. Вы к этому готовы? Какая конечная цель? Большинство сейчас отвечают модной фразой-пассивный доход. Друзья мои...пассивный доход-это когда ваши ежемесячные доходы от инвестирования превышают ваши ежемесячные расходы. Давайте навскидку проведем простенькую калькуляцию:
1) очень упрощенно в нашей стране можно более-менее нормально существовать при условии если тратить в районе 1000 usd/месяц.
2) средняя норма прибыли на инвестиции 10-15% годовых. Ну так, для примера, один из величайших инвесторов современности Уоррен Баффет знаменит тем, что делал на бирже 20% (20 Карл!!!) годовых, но на протяжении 50 лет подряд....Он-легенда биржевой торговли. Вы уверены, что Вы сможете делать также как он?) То есть, чтобы вы могли тратить эти самые 1000 usd/месяц, у вас на счету должно лежать не менее( (1.000 usd/10%) *100%)*12 мес=120.000 usd.
3) а теперь возьмите ту сумму в usd, которую Вы реально сможете откладывать на инвестиции в месяц при условии, что не будете снимать и трогать эти деньги, пока не наступит час икс Вашего пассивного дохода. Ну пусть это будет, ну не знаю, 200 usd/месяц. Это цифра от потолка. Считаете срок достижения сакральной суммы по формуле сложного % и получается, что:
при стартовой сумме 500 usd
ежемесячном взносе 200 usd
итоговой цели 120.000 usd
плановой доходности инвестиций в 10% годовых
Вы достигнете своей цели через .....19 лет... (Покрутить цифирки можете самостоятельно под свои параметры, например, здесь)
Вы РЕАЛЬНО готовы вписаться в эту "финансовую ипотеку" на 19 лет? Дисциплина платежей должна быть жесточайшей. Именно как при ипотеке. При этом нет никаких гарантий в отличии от ипотеки, что рынок будет давать Вам искомые 10% годовых каждый год, что не будет обвалов и кризисов, когда все ваши накопления могут обвалиться в несколько раз. И тогда ваш горизонт пассивного дохода отодвинется на годы, если не на десятилетия.
Если Вы сказали ДА, мое уважение Вам. Мы начинаем совместный Дао....
Проблема №2.
Следующее препятствие на Вашем тернистом пути-это Ваш психотип. Насколько Вы импульсивны? Сколько Вы готовы находиться в сделке? Сколько Вы сможете выдержать, не входя в рынок? (о даааа, поверьте мне это адское искушение!) Какой % убытка по сделке Вы готовы принять? Вам нужно четко и вдумчиво, играясь на демосчете, ответить на эти вопросы. От правильного ответа на них будет зависеть Ваш душевный комфорт и правильная работа на бирже:
- тайм-фрейм на котором Вы будете анализировать и совершать сделки (дневной/недельный/месячный). Для новичков настоятельно рекомендую использовать месячные и недельные графики для анализа рынка (на них очень просто увидеть минимумы и максимумы диапазона торгов), а дневной график использовать исключительно для уточнения цены входа на рынок для своих сделок.
- выбор инструментов инвестирования в зависимости от Вашей готовности к риску/прибыли (рынок фьючерсов, рынок акций, рынок облигаций, рынок товаров, рынок форекс, рынок недвижимости, индексные рынки, фонды). Считается, что самый агрессивный рынок это форекс вследствие "безумных" плечей до 1:500. Самым спокойным считается рынок облигаций. Рынок акций находится между ними. Также интересным инструментом инвестиций являются пифы, фонды типа etf, и инвестиции в индексы различных секторов экономики или стран типа РТС/Nasdaq/SP500. Отдельная огромная тема это рынок криптовалют. Для многих до сих пор это непонятный зверь, однако на крупнейшей бирже в мире CME есть абсолютно официальный фьючерс BTC, а в некоторых американских штатах в биткойнах принимают оплату региональных налогов. А в Японии например биткойн является официальным средством платежа наравне с йеной. Рынки товаров и рынки недвижимости это отдельная узкая тема, которую я здесь опускаю за исключением рынка металлов. Рынок металлов это либо фьючерсы на золото/платину/палладий/серебро, либо обезличенные металлические счета (что грубо одно и тоже). Их только в бай в связи с текущей популярностью активов-убежищ. За палладием будущее электрокаров.
- выбор времени сделки и стратегии (спекуляции/инвестиции). Здесь все зависит от Вашей степени вовлеченности в процесс и психотипа. Спекуляции требуют постоянного контроля рынка и краткосрочных сделок по принципу купил-продал с прибылью за счет разницы цен. Инвестиции предполагают стратегию аля "купил и забыл" в надежде на общий рост экономики мира. Среди трейдеров бытует такая шутка: инвестиция-это неудавшаяся спекуляция...
- выбор стоп-лосса в % от суммы сделки (ограничитель потери) и выбор тейк-профита (уровень прибыли). Нормальный уровень стоп-лосса считается не более 10% от суммы сделки.
- лотизация сделки в % от Вашего депозита (самый имхо важный параметр в совокупности с выбором стоп-лосса). Нормальной лотизацией считается не более 10% средств от Вашего депозита на 1 сделку.
Пока Вы не сформулируете себе четкие и удобные ответы на каждый пункт выше и не оттестируете их на диапазоне хотя бы 3 месяца на демосчете Вам категорически запрещено появляться на реальной бирже или же вероятность присоединиться к 80% бедолаг, подаривших свои денежки акулам рынка стремится к бесконечности...Этот пункт называется построение индивидуального инвестиционного плана.
Проблема №3.
Вы действительно готовы сделать шаг дальше? Я уважаю Вас за Ваше упорство и терпение на пути к поставленной цели! Теперь Ваш враг это- ....время. Вы должны четко понимать, что практически 80% всего времени (опять это правило Паретто) рынок находится во флэте (flat) или рейндже (range).
Именно здесь происходит большинство шекспировских страстей у неопытных инвесторов. Если посмотреть на это дело со стороны опытных инвесторов или маркетмейкеров (marketmaker-игрок на бирже, определяющий направление движения на рынке. Обычно это очень крупные инвестиционные фонды или банки), то флэт это период набора обьема инструмента инвестиции по желаемой этому маркетмейкеру цене. Побочным эффектом во флэте является "шакалья охота" крупных спекулянтов (это банки средней руки и хедж-фонды), которые за счет достаточно крупного обьема и колоссального опыта просто стараются отнять деньги у розничных инвесторов, т.е. у Вас. Вам потребуется терпение, терпение и еще раз терпение, чтобы не влезть во флэтовую мясорубку. Ваш путь это выход из флэта, это тренд, который позволяет заработать денег и на который приходится всего-лишь 20% времени цены на бирже. При этом очень важно ДОЖДАТЬСЯ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ТРЕНДА и только после этого присоединяться к рынку. Таким образом Вы получаете шанс заработать денег на бирже. Запомните одно из главных правил трейдинга trend is your friend и старайтесь следовать ему всегда если хотите быть богатыми и счастливыми.
Я благодарю Вас за то, что Вы дочитали эту статью до конца. Надеюсь она породила у Вас здоровое сомнение в своих силах и заставила пересмотреть некоторые иллюзии, навязываемые постоянной рекламой и жаждущими Ваших денежек дельцами) Но если Вы готовы продолжать, то до новых встреч на моем канале....
Ставьте 👍 чтобы поддержать автора, высказывайте свое мнение, делитесь личным опытом в комментариях и подписывайтесь на мой канал😎, чтобы быть в курсе важных новостей от Бажина!)
