Вам, вероятно, говорили, что это хорошая идея, чтобы инвестировать свои деньги. Но инвестирование может быть пугающим, и оно сопряжено с риском. Существует бесчисленное множество способов инвестировать свои деньги, но не всегда очевидно, что является хорошей инвестицией. К счастью, хорошие инвестиции можно относительно легко обнаружить, когда вы знаете, что искать.
Цель инвестирования можно рассматривать как простое увеличение собственного капитала.
1 Ваш чистый капитал - это ваши общие активы после вычитания ваших общих обязательств.
2 с большим чистым капиталом вы можете иметь большую финансовую безопасность. Любые инвестиции, которые не помогают вам в достижении финансовой безопасности, могут не стоить того, чтобы идти дальше.Один
Эта концепция кажется достаточно простой, но она может быть сложной, чтобы заранее знать, действительно ли инвестиции повысят ваш чистый капитал и помогут вам достичь финансовой безопасности или приведут к убыткам.
Например, новый автомобиль, который обычно обесценивается, как только вы начинаете водить его, может не быть хорошей инвестицией.
С другой стороны, объект недвижимости, который со временем растет в цене и позволяет продать его дороже, чем вы за него заплатили, - это хорошая инвестиция.
В течение определенного периода времени не все свойства будут расти в цене.
Это становится еще сложнее, когда речь заходит об инвестировании в компании. Стоимость акций или облигаций может расти или падать в любой данный день—и независимо от того, приобрела ли она Ценность В прошлом, не имеет значения, будет ли она расти в будущем.Четыре
Учитывая эти факторы, как вы можете оценить, что инвестиции хороши? Ответы на следующие вопросы могут помочь.
Будет ли он расти в цене?
Нет способа узнать наверняка, повысится ли стоимость инвестиций. Любое инвестирование сопряжено с риском. Но есть много индикаторов, которые могут дать вам хорошее представление о том, станет ли что-то более ценным с течением времени.
Первое, что нужно изучить, - это соотношение спроса и предложения. Проще говоря, если предложение актива невелико, а спрос на него высок, то стоимость этого актива, скорее всего, возрастет.
Вы можете сделать обоснованные предположения о будущей стоимости акций компании, проанализировав ее бизнес-операции и финансы. При изучении компании, чтобы определить, будут ли ее акции расти в цене, обратите внимание на эти ключевые факторы ниже.
Постоянный рост выручки и прибыли
Сколько денег компания заработала за последний квартал и последний год? Как это соотносится с предыдущими периодами? Если компания наращивала продажи квартал за кварталом и год за годом, разумно предположить, что ее акции имеют потенциал для увеличения стоимости с течением времени.
Конкурентное преимущество
Имеет ли эта компания значительное преимущество перед своими конкурентами? Есть ли что-то в его продуктах или процессах, что может позволить ему противостоять рыночным спадам? Уоррен Баффет часто называл это” рвом", потому что он служит защитой от конкуренции и нестабильных рынков.7 компаний с широкими конкурентными преимуществами, таких как Apple, исторически демонстрировали устойчивый рост в долгосрочной перспективе.
Управляемый Долг
Даже самые успешные компании могут занимать деньги для финансирования своих операций. Долг сам по себе не обязательно плох. Это высокий уровень долга, который может быть красным флагом.В конечном счете, долг может быть обременительным для способности компании расти и является признаком некоторых более широких финансовых проблем. В некоторых случаях это может даже привести к тому, что фирма объявит себя банкротом.
Обеспечивает Ли Это Доход?
Инвестирование также может увеличить ваш доход пассивным способом, дополняя деньги, которые вы могли бы получить от своей работы.
Недвижимость, например, может быть отличной инвестицией, если вы владеете недвижимостью и сдаете ее в аренду для ежемесячных платежей от арендаторов, которые помогают покрыть стоимость вашей ипотеки и многое другое.10 акций также могут приносить большой доход, поскольку многие компании, как известно, выплачивают часть своей прибыли акционерам в виде ежеквартальных дивидендных выплат.Одиннадцать
Другие потенциальные приносящие доход инвестиции могут включать облигации или депозитные сертификаты.
Это Справедливо Оценено?
Даже если что-то соответствует всем вышеперечисленным критериям, это все равно не может быть хорошей инвестицией. Это может произойти, когда инвестиции завышены. Возьмем, к примеру, участок недвижимости, проданный за 1 миллион долларов. Представьте себе, что рынок недвижимости в целом очень подавлен, и сопоставимые объекты продаются за 400 000 долларов. Теоретически, этот кусок недвижимости может в конечном итоге продать более чем за 1 миллион долларов и принести вам прибыль. Но зачем переплачивать за него сейчас?
Во многих случаях, возможно, стоит подождать, пока цена инвестиций снизится, прежде чем совершать покупку.
Инвестируя в акции, вы можете определить, являются ли акции компании переоцененными, изучив ее финансы, цены конкурентов и соотношение цены и прибыли (P/E ratio). Это соотношение просто сравнивает цену компании на акцию с ее прибылью на акцию.12 высокий коэффициент P/E предполагает, что акции компании могут быть слишком дорогими.Тринадцать
Какова общая стоимость владения?
Когда вы покупаете инвестиции, вы должны помнить, что ваши общие расходы могут быть больше, чем только цена покупки. Например, арендуемая недвижимость может вырасти в цене и принести вам доход, но вы также можете потратить тысячи долларов на техническое обслуживание, налоги, коммунальные услуги и другие расходы. Старинное произведение искусства может стоить дорого, если вы когда-нибудь его продадите, но в то же время вы должны заплатить, чтобы сохранить и застраховать его.
При оценке инвестиций обязательно учитывайте все расходы, которые вы понесете в течение того времени, когда они могут принадлежать вам. Вы хотите, чтобы доход от этих инвестиций превышал не только вашу покупную цену, но и расходы, которые вы понесете по пути.
Может Ли Он Диверсифицировать Ваш Инвестиционный Портфель?
Часто инвестиции могут быть стоящими из-за их способности сбалансировать другие инвестиции в вашем портфеле.
Например, предположим, что вы инвестируете почти исключительно в американские компании. Хотя эти акции могут быть хорошими исполнителями для вас,они также могут оставить вас беззащитными перед плохими результатами, если экономика США нырнет. Добавление международных инвестиций, таких как европейские, азиатские или акции развивающихся рынков, может снизить риск в вашем портфеле и потенциально привести к лучшим результатам с течением времени.
В дополнение к инвестициям в различных географических регионах, вы можете диверсифицировать свой портфель, смешивая инвестиции в различных отраслях и секторах, а также инвестируя в компании различных размеров.
практический результат
В конечном счете, любые инвестиции должны оцениваться с учетом одной вещи: повышения вашего собственного капитала и оказания вам помощи в достижении финансовой безопасности. Инвестирование сопряжено с риском, и невозможно предсказать, является ли что-то “хорошей” инвестицией или нет. Но есть способы оценить инвестиции, чтобы определить, будут ли они прибыльными или нет.
Помните, что успешные компании часто делают успешные инвестиции, поэтому вы можете извлечь выгоду из изучения бизнес-плана и финансов компании. Также важно понимать динамику спроса и предложения, а также учитывать общую стоимость владения при любых инвестициях.
