С некоторого времени банки начали запрашивать договоры об удаленных бухгалтерских услугах.
Если банк имеет сомнения в том, что клиент честен, он имеет право запросить у клиента дополнительные пояснения или документы, в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 No 115-ФЗ.
Оказывается, эти данные необходимы вовсе не для того, чтобы отследить бухгалтеров на удаленной работе. Эта информация требуется для определения надежности клиента, в зависимости от специалистов, которые занимаются его обслуживанием и для составления перечня нежелательных клиентов. К примеру, если предприятие выставляется как ненадежное, банк начинает выяснять, кто занимается в нем учетом. В случае, если один и тот же приходящий бухгалтер занимается оказанием услуг и другим клиентам кредитной организации, они также проверяются службой безопасности.
Наиболее безопасным способом будет обратиться за помощью в проверенные аутсортинговые компании вместо бухгалтеров. Перед заключением договора необходимо изучить историю компании, опыт и репутацию у клиентов.
Банк не проводит проверку надежности бухгалтеров, которые занимаются их клиентами. Для удаленных работников не возникнет никаких рисков, если компания предоставит о них сведения в банк. Но это может привести к определенным проблемам с их репутацией. Связано это с усиленной проверкой клиентов, такая проверка длится гораздо дольше, но благодаря ей, банк сводит к минимуму все риски.
Если на проверке обнаруживают что-либо подозрительное, клиента могут занести в «черный список» данной кредитной организации. Из-за этого возникнут проблемы с обслуживанием в других организациях. Разумеется, банк не может запросить данные на клиента у другого банка, но эти данные автоматически передаются в Росфинмониторинг. Сначала информация оттуда попадает в Центральный Банк России, затем в банковскую систему, где становится доступна всем банковским организациям. Их не будет волновать причина, по которой вас занесли в черный список, они просто не будут с вами сотрудничать.
Бухгалтеры на удаленной работе также обязаны выяснять, насколько благонадежен их клиент. Ведь из-за одного нечистого клиента проблемы могут возникнуть не только у бухгалтера, но и у других лиц, которые с ним сотрудничают.
Понравилась публикация? Подпишитесь на канал, ставьте лайк и делитесь ею с друзьями в социальных сетях!